2013年银行从业资格考试个人理财考前冲刺试题（五）

银行面临的最主要的风险是()。

下列不符合期货交易制度的是()。

保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于()小时。

若国际外汇市场上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为()。

境内机构原则上只能开立()经常项目外汇账户，境内机构经常项目外汇账户限额统一采用()核定。

下列关于债券投资的说法，错误的是()。

下列渠道中，哪个不是我国开放式基金的销售渠道?()

为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于()，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

根据《物权法》的规定，下列关于担保合同表述错误的是()。

《银行业从业人员职业操守》由()负责解释。

货币市场的功能不包括()。

期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的()，所以应()一笔期权费。

世纪80年代以后，银行的风险管理进入()阶段。

在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供至少()一次，商业银行与客户另有约定的除外。

生命周期理论比较推崇的消费观念是()。

下列行为不构成伪造金融票证罪的是()。

下列对信托财产的理解，不正确的是()。

由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用()。

下列关于监管规避的说法，不正确的是()。

从业务运作实质来看，福费廷就是()。

()对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

()实质上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格，购进或出售一定数量的某种金融资产的权利。

银行业从业人员不包括()。

金融市场最主要、最基本的功能是()。

股票有多种价值，投资者平时较为关心的是()。

()，第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。

下列关于非法人组织的叙述，正确的是()。

《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括()。

下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是()。

下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是()。

按照()，金融市场划分为有形市场和无形市场。

下列金融市场不属于场内交易市场的是()。

经济处于收缩阶段时，个人和家庭可考虑购买()行业的资产。

根据《信托法》的规定，下列说法不正确的是()。

金融市场分为现货市场与期货市场是按()来划分的。

看涨期权买方的最大损失为()。

监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、()五个阶段。

下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是()。

张先生买入一张10年期，年利率为8%，市场价格为920元，面值：1000元的债券，则他的即期收益率是()。

银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是()。

国内理财顾问服务流程的最后一步是()。

某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际年利率为()。

下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。

关于商业银行基金托管业务，下列说法正确的是()。

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率为10%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为()。

()不能作为债券发行主体。

某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿人民币，则资本充足率为()。

LIBOR指的是()。

除贷款外，商业银行的资金一般主要用于()。

以下关于外汇市场及外汇产品的说法，正确的是()。

利率期货的基础资产是()。

中国农业发展银行的主要任务是按照国家的法律法规，以()为基础，筹集农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。

最早成立的政策性银行是()。

中国人民银行对商业银行的监督管理不包括()。

按期权的执行价格分类，期权可分为()。

个人理财业务是指商业银行为()提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

某房产价值为80万元，耐用年限为60年，残值率为10%。根据直线折旧法，该房产的折旧率为()。

宏观经济政策会对投资理财产生实质性的影响，下列论述正确的是()。

下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是()。

从()开始，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。

()反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。

个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。

下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分的金融犯罪类型的是()。

某企业2011年利润表显示：净利润300万元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2011年的已获利息倍数为()。

在基金转换中，投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记人于()日为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。

某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯《刑法》，构成犯罪，那么他不可能面临()制裁。

在无权代理中，相对人可以催告被代理在()内予以追认。

假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权股价平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算的该市场股价指数为()。

下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是()。

商业银行()业务的主要收入来源是手续费收入。

张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%，那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为()万元。

在评估不同的细分市场时，银行不需要考虑的因素有()。

以下哪种不属于定期存款类型?()

下列金融市场中，属于场内交易市场的是()。

外资银行的营业性机构不包括()。

发行短期国债筹集资金的政府部门一般为()。

银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的哪一类主要风险?()

K金的实际含金量为()。

运用缘故法寻找目标客户的特性不包括()。

下列关于债券型理财产品风险的说法，不正确的是()。

对综合理财服务的理解，下列表述有误的是()。

投资者买入一份看跌期权，若期权费为a，执行价格为x，则当标的资产价格为()时，该投资者不赔不赚。

下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是()。

下列说法正确的是()。

下列不属于客户财务信息的是()。

按复利计算，年利率为3%，5年后的1000元的现值为()。

存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种()。

金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是()。

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句是()。

06年以前，人民币理财产品主要是商业银行以银行间债券市场上流通的()为收益保证，向个人投资者发行的理财产品。

在我国，证券投资基金的发行方式主要有()。

下列保险产品中，属于财产保险的是()。

境内商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人，除中国银监会规定的职责外，还应当履行的职责包括()等。

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有()。

按照产品设计思路和运用金融工具的不同，外汇理财产品可分为()。

债券的构成要件是()。

紧急预备金的来源包括()。

现金流量表把企业活动分为()。

个人存款包括()。

下列应缴纳个人所得税的有()。

保险产品的功能包括()。

银行业从业人员的下列做法，正确的是()。

对于个人而言，利率水平的变动会影响其()。

债券的发行额与()有关。

在我国，证券公司自营业务()。

政策性银行的基本特征包括()。

下列属于年金收付形式的是()。

商业票据的特点是()。

各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有()。

流动资金循环贷款实行()原则。

用来衡量资产之间收益相互关联程度的指标包括()。

银行职业道德与法律法规的联系具体表现在()。

金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

()是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。

按照理财产品的结构分类，目前市场上的理财计划有()。

下列关于场外交易的说法，正确的有()。

根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本()。

银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用()。

投资型保险产品具有()功能。

关于会计平衡法则，正确的是()。

银行业监督管理的目标包括()。

与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有()。

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了银行业从业人员职业操守的()原则。

客户授信额度按照授信形式不同，包括()。

下列属于国际经济合作与发展组织于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的是()。

衡量银行短期偿债能力的指标主要有()。

下列关于民事法律行为的表述，正确的是()。

行为信任表现为()。

关于托收业务，下列的描述正确的有()。

非法人组织不具有法人资格，不能以自己的名义进行民事活动。()

在现实生活中，客户往往不清楚自己的风险承受能力，因此，在对客户的风险能力的评估中，金融理财师应当帮客户做出客观的评估和明智的决策。()

随着家庭的发展，家庭承受投资风险的能力逐步提高，因此无须刻意控制风险。()

投资者的投资策略的制定与市场是否有效有密切的关系。一般说来，相信市场有效的人会采取被动投资策略。()

一般而言，客户年龄越大，个人财力越雄厚，所能够承受的投资风险越高。()

在经济周期的危机阶段，企业资金周转困难，需要银行的救助，所以此时银行的负债规模上升。()

在信托业务中，信托资产管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由信托业务的委托人来承担。()

因为风险是客观的，所以同样的风险对每个人的影响都是一样的。()

商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益。()

在紧急预备金的储存形式中，存款准备的机会成本是可能损失长期投资的平均报酬率。()

储蓄产品组合，投资产品组合和投机产品组合都是个人资产配置中必备的。()

金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。()

金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。()

我国尚不完善的失业保险制度和住房分配制度改革使个人面临较大的负担，因此存在强烈的个人理财需求。()

在股票市场上，小公司的股票风险比大公司大。()