1填空题1 / 145
在买方市场条件下，市场营销应当以()为中心。
查看答案
D. 消费者
财会类银行从业资格个人理财
2013年银行从业资格考试个人理财考前冲刺试题（四）
145 题含答案个人理财
2填空题2 / 145
基金发行价格等于()。
查看答案
B. 基金单位金额+发行手续费
3填空题3 / 145
()是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
查看答案
B. 封闭式基金
4填空题4 / 145
在外汇报价中，1个基点为()。
查看答案
D. 0.0001
5填空题5 / 145
贷款信托理财产品可以采取多种方式。其中，由借款人提供必要的动产、不动产作为抵押品，向信托公司申请办理的贷款属于()。
查看答案
B. 抵押贷款信托
6填空题6 / 145
()是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约的行为。
查看答案
C. 平仓
7填空题7 / 145
()可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。
查看答案
A. 紧急备用金
8填空题8 / 145
下列不属于货币型理财产品特点的是()。
查看答案
A. 资金赎回繁琐
9填空题9 / 145
关于外汇掉期交易的种类，以下说法错误的是()。
查看答案
C. 即期对即期掉期
10填空题10 / 145
从本质上说，回购协议是一种()。
查看答案
A. 以证券为质押品的质押贷款
11填空题11 / 145
某投资者投资于股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等产品，那么该投资者属于()。
查看答案
D. 非常进取型投资者
12填空题12 / 145
按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和()。
查看答案
C. 贴现债券
13填空题13 / 145
商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置销售起点金额和()。
查看答案
D. 适当的期限
14填空题14 / 145
下列选项，不属于客户的风险特征的是()。
查看答案
C. 年龄
15填空题15 / 145
保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品之间的区别在于银行是否保证()的支付。
查看答案
C. 本金
16填空题16 / 145
货币政策工具不包括()。
查看答案
B. 财政支出
17填空题17 / 145
由政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息，且该信息的获得需要从业人员在乎日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。这种信息被称为()。
查看答案
B. 次级信息
18填空题18 / 145
从本质上说，回购协议是一种()。
查看答案
A. 以证券为质押品的质押贷款
19填空题19 / 145
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益()。
查看答案
D. 基于同期储蓄存款利率的，应对客户得出附加条件
20填空题20 / 145
若预测某一地区未来一年发生温和的通货膨胀，则下列理财策略调整建议中正确的是()。
查看答案
B. 减少债券的配置
21填空题21 / 145
按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是()。
查看答案
D. 保险经纪人可由个人担任，也可由法人担任
22填空题22 / 145
对于个人负债的评估，下列说法正确的有()。
查看答案
D. 利率的变化会对个人负债的当前价值产生影响
23填空题23 / 145
李女士持有西南公司的优先股10000股，每年可获得优先股股利2600元，若利息率为8%，该优先股历年股利的现值为()元。
查看答案
B. 32500
24填空题24 / 145
对于银行业金融机构违反审慎经营规则的，经银监会批准，可以采取的措施不包括()。
查看答案
D. 取消高级管理人员的执业资格
25填空题25 / 145
一般来说()。
查看答案
A. 债券价格与市场利率反向变动
26填空题26 / 145
某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在()方面没有违反职业操守的有关规定。
查看答案
D. 公平对待
27填空题27 / 145
最低失业保障月数是()，能维持()的失业保障较为妥当。
查看答案
D. 三个月，六个月
28填空题28 / 145
在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以()，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
查看答案
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
29填空题29 / 145
制定保险规划的首要任务，就是()。
查看答案
A. 确定保险标的
30填空题30 / 145
对个人资产负债表的理解，下列说法错误的是()。
查看答案
B. 资产负债表可以反映客户的动态财务特征
31填空题31 / 145
在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式不包括()。
查看答案
A. 购买商品房
32填空题32 / 145
下列金融工具中，不属于直接融资工具的是()。
查看答案
D. 可转让大额定期存单
33填空题33 / 145
以下关于基金风险的说法，错误的是()。
查看答案
D. 基金通过组合投资分散风险，基金的资产运作可以消灭风险
34填空题34 / 145
下列产品中不适合推荐给后享受型客户的是()。
查看答案
D. 现金卡
35填空题35 / 145
《保险法》第十七条规定，订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知。下列关于如实告知的理解中，不正确的是()。
查看答案
C. 投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但需退还保险费
36填空题36 / 145
下列财务报表属于静态报表的是()。
查看答案
A. 资产负债表
37填空题37 / 145
以下关于流动性的排列，正确的是()。
查看答案
A. 股票＞短期国债＞长期国债＞公司债券
38填空题38 / 145
未取得保险兼业代理许可证和保险兼业代理委托书，非法从事保险代理业务尚不构成犯罪的，由中国保监会处以违法所得()的罚款。
查看答案
B. 1倍以上5倍以下
39填空题39 / 145
个人理财业务是建立在()关系基础之上的银行业务。
查看答案
B. 委托代理
40填空题40 / 145
在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是()。
查看答案
A. 将资金购买定期储蓄存款
41填空题41 / 145
在资产配置过程中，()在生活设计与生活资产拨备之后进行。
查看答案
B. 风险规划与保障资产拨备
42填空题42 / 145
股票的风险构成中属于非系统风险的是()。
查看答案
D. 财务风险
43填空题43 / 145
()是商业银行业务金字塔的塔尖，其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目的。
查看答案
B. 私人银行
44填空题44 / 145
对于所在银行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当()。
查看答案
D. 向上级机构或监管部门反映
45填空题45 / 145
如果就业率比较高，预期未来家庭收人可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的()。
查看答案
C. 股票
46填空题46 / 145
通常而言，下列各类理财客户中，风险承受能力较高的是()。
查看答案
A. 理财目标弹性比较大的
47填空题47 / 145
银行业从业人员处理客户投诉时，下列做法最妥当的是()。
查看答案
D. 应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户
48填空题48 / 145
假设未来经济有四种可能的状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.3，0.35，0.1，0.25，某理财产品在四种状态下的收益率分别是50%，30%，10%，－20%，则该理财产品的期望收益率是()。
查看答案
C. 21.5%
49填空题49 / 145
下列关于银行代理信托类产品的说法中，不正确的是()。
查看答案
D. 商业银行对于其代理收付的信托计划承担部分投资风险
50填空题50 / 145
每年存款1元，年利率为10%，经过5年，5年后的年金终值是()元。
查看答案
B. 6.105
51填空题51 / 145
下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是()。
查看答案
B. 对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品
52填空题52 / 145
下列不属于持续理财服务的是()。
查看答案
D. 定期到客户单位做收入调查
53填空题53 / 145
09年2月1日，某企业将持有的面值为10000元、到期日为2009年2月16日的银行承兑汇票到银行贴现，假定月贴现利率为0.3%，则银行实付贴现金额为()元。
查看答案
C. 9985
54填空题54 / 145
下列不属于现金流量表的支出项目的是()。
查看答案
D. 人寿保险费
55填空题55 / 145
()是金融市场运行的基础。
查看答案
A. 企业
56填空题56 / 145
对资本市场的特征，下列描述正确的是()。
查看答案
A. 风险性高，收益也高
57填空题57 / 145
公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。
查看答案
B. 民事法律行为
58填空题58 / 145
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构()进行监督管理谈话。
查看答案
B. 董事、高级管理人员
59填空题59 / 145
教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和()两种。
查看答案
B. 子女教育规划
60填空题60 / 145
下列选项不属于保险理财规划(设计)实务的是()。
查看答案
D. 健康保险、护理保险的结构和种类
61填空题61 / 145
下列论述错误的是()。
查看答案
C. 客户可利用活期存款储备紧急备用金，与贷款额度相比不存在机会成本
62填空题62 / 145
只有在企业提供的产品和服务成为客户不可或缺的需要和享受时，()才会形成其表现是长期关系的维持和重复购买。
查看答案
A. 行为信任
63填空题63 / 145
下列不属于回购协议利率主要决定因素的是()。
查看答案
A. 交割地点
64填空题64 / 145
根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。
查看答案
A. 商业银行应将投资本金和收益支付给投资者
65填空题65 / 145
07年1月至11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将()美元兑换成人民币。
查看答案
B. 6000
66填空题66 / 145
金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是()。
查看答案
D. 有价证券承销人
67填空题67 / 145
进行市场细分的客观前提是()。
查看答案
D. 消费者群体中部分人有相同的需求，并且这类需求可以被识别出来
68填空题68 / 145
关于保险相关要素．下列说法不正确的是()。
查看答案
D. 被保险人享有保险金请求权的人，与投保人不能是同一人
69填空题69 / 145
受托人以()为限向受益人承担支付信托利益的义务。
查看答案
C. 信托财产
70填空题70 / 145
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①收集客户资料及个人理财目标；②综合理财计划的策略整合；③客户关系的建立；④分析客户现行财务状况；⑤提出理财计划；⑥执行租监控理财计划。正确的顺序为()。
查看答案
D. ③①④②⑤⑥
71填空题71 / 145
宏观经济政策影响到理财决策的制订和理财服务的开展，下列说法有误的是()。
查看答案
C. 提高股票交易印花税能刺激股价上涨
72填空题72 / 145
商业银行的下列做法正确的是()。
查看答案
C. 将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离
73填空题73 / 145
下列影响市场营销活动效果的变量中可以在短期内被人为控制的是()。
查看答案
A. 产品和服务
74填空题74 / 145
下列不属于人身保险的是()。
查看答案
D. 责任保险
75填空题75 / 145
下列关于保险相关要素的说法，不正确的是()。
查看答案
D. 投保人和被保险人不能是同一人
76填空题76 / 145
下列不属于我国金融市场功能不断深化表现的是()。
查看答案
C. 金融市场的深度不断增加
77填空题77 / 145
下列()不属于基金管理人应当履行的职责。
查看答案
B. 安全保管基金财产
78填空题78 / 145
()是指以期限在1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
查看答案
B. 货币市场
79填空题79 / 145
下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是()。
查看答案
D. 邮票
80填空题80 / 145
下列()不属于个人资产负债表中流动资产。
查看答案
B. 债券
81填空题81 / 145
将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序，则下列说法正确的是()。
查看答案
D. 按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款
82填空题82 / 145
境内个人有()情形，不必经外汇局核准。
查看答案
B. 向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费
83填空题83 / 145
从事代客境外理财业务的商业银行不应当()。
查看答案
A. 在投资者开设账户时为其捆绑理财产品
84填空题84 / 145
()是中国境内银行业的基本从业标准，一些银行规定员工考试合格后，才有资格从事相关岗位工作。
查看答案
B. CCBP
85填空题85 / 145
某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入()元本金。
查看答案
B. 300000
86填空题86 / 145
下列关于期权的叙述不正确的是()。
查看答案
D. 看跌期权的买方通常认为标的资产的价格会上涨
87填空题87 / 145
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
查看答案
C. 该金融机构
88填空题88 / 145
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于()次，并且至少每()提供一次。
查看答案
D. 2；月
89填空题89 / 145
按信托财产的不同，划分的信托的种类不包括()。
查看答案
B. 法人信托
90填空题90 / 145
以下关于金融互换市场的说法中，不正确的是()。
查看答案
C. 金融互换是通过银行进行的场内交易
91多选题91 / 145
银行业从业人员基本行为准则包括()
查看答案
A. 诚实信用 B. 公平竞争 C. 守法合规 D. 专业胜任 E. 勤勉尽责
92多选题92 / 145
理财从业人员应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来支出的说法正确的是()。
查看答案
A. 银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：一是满足客户基本生活的支出；二是客户期望实现的支出水平 C. 银行从业人员需要预测在保证客户正常生活水平不变的情况下，考虑了通货膨胀的支出数额 D. 从业人员要根据客户的要求制定出客户期望实现的支出水平 E. 无论是预测客户基本生活必需的支出，还是其期望达到的消费水平支出，银行从业人员都首先要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
93多选题93 / 145
证券投资基金的特点有()。
查看答案
A. 费用低 B. 专业化管理 C. 分散投资 D. 服务专业化 E. 监管严格
94多选题94 / 145
通过小李2008年的现金流量表可以衡量他()。
查看答案
C. 2008年1月1日到12月31日的现金结余(赤字)状况 D. 2008年1月1日到12月31日的储蓄比例状况
95多选题95 / 145
假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值1000元，期限为1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为()元。
查看答案
C. 895 D. 890 E. 888
96多选题96 / 145
关于债券赎回，下列说法错误的是()。
查看答案
C. 在保护期内，发行人可以行使部分赎回权 D. 市场利率下降时，投资者可通过使用这项权利以更低的利率筹集资金 E. 由于债券赎回条款对发行人不利，可赎回债券往往规定有赎回保护期
97多选题97 / 145
紧急预备金的来源包括()。
查看答案
A. 活期存款 B. 短期定期存款 D. 货币市场基金 E. 贷款额度
98多选题98 / 145
在资本资产定价模型中，关于证券或证券组合的贝塔系数，下列理解正确的是()。
查看答案
A. 贝塔系数反映了证券收益率与市场总体收益率的共变程度 B. 贝塔系数越高，则对应相同的市场变化，证券的期望收益率变化越大 C. 贝塔系数为零的证券是无风险证券 D. 期望收益率相同的两个证券，若两者的贝塔系数为一正一负，则通过组合该两者可以降低证券投资的风险而不降低期望收益率 E. 投资者承担个股的风险时，市场并不会为此风险承担行为支付额外的溢价
99多选题99 / 145
影响个人理财业的宏观因素是指()。
查看答案
A. 政治和法律环境 B. 宏观经济政策 D. 技术环境 E. 社会环境
100多选题100 / 145
以下关于股票投资的表述中，正确的有()。
查看答案
A. 股票的理论价格和市场价格不一定相等 B. 股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成 C. 股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况 E. 以股票市场各只股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险
101多选题101 / 145
超值维护的作用表现包括()。
查看答案
A. 追求超越常规维护的极限，定期向客户汇报本年度个人理财业务的市场表现、综合收益 B. 超越常规金融维护的范围，除了银行的本职业务，还要关注并随时解决客户日常生活中遇到的困难 C. 超出其他银行的科技装备水平，随时为客户办理取消、咨询、结算业务 E. 除了开展传统业务，尽可能地满足客户的代理收付、证券买卖、结算汇兑、保险箱等其他能为双方带来利益的业务需求
102多选题102 / 145
个人理财业务人员的专业化服务活动表现为()。
查看答案
B. 受托性质 C. 顾问性质
103多选题103 / 145
不同理财价值观的投资者会做出不同的投资决策，下列说法不正确的有()。
查看答案
B. 先享受型投资者的储蓄率较高 E. 先享受型投资者应为自己购买一份投资型保单
104多选题104 / 145
下列关于个人理财的说法正确的有()。
查看答案
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭 C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E. 个人理财业务是一种个性化、综合化服务
105多选题105 / 145
个人理财业务是商业银行为个人客户提供的一系列专业化服务活动，这些专业化服务活动包括()等。
查看答案
A. 财务分析 B. 财务规划 C. 投资顾问 D. 资产管理
106多选题106 / 145
结构性理财产品包括()。
查看答案
A. 利率挂钩型理财计划 B. 外汇挂钩型理财计划 C. 股权挂钩型理财计划 D. 信用挂钩型理财 E. 商品挂钩型理财计划
107多选题107 / 145
关于教育规划，下列表述正确的是()。
查看答案
B. 子女教育的时问弹性要比自身教育的时间弹性低 D. 人寿保险可以作为教育规划的工具之一 E. 投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势，还可以免缴利息税
108多选题108 / 145
我国的现代金融市场发展时间不长，已经在我国金融市场上出现的金融产品有()。
查看答案
A. 权证 B. 基金 C. 远期外汇交易 D. 票据 E. 债券买断式回购
109多选题109 / 145
资金的投资期限不同，则投资的风险不同。下列()不属于影响投资风险的因素。
查看答案
A. 通货膨胀 C. 市场利率
110多选题110 / 145
小王于2009年1月购买了1万元的5年期国债，对此小王应考虑的风险因素包括()。
查看答案
B. 通胀风险 C. 价格风险
111多选题111 / 145
黄金作为个人理财产品，可以有()等投资方式。
查看答案
A. 条块现货 B. 金币 C. 黄金基金 D. 黄金存折
112多选题112 / 145
要成为商业银行个人理财计划的客户，有关个人应满足的条件包括()。
查看答案
B. 相应理财计划的财产准入门槛 C. 使用本人实名申请 D. 能够提交合法有效的身份证明
113多选题113 / 145
下列对基金申购的表述正确的有()。
查看答案
B. 以申购日的净值为基础计算 D. 采取“未知价”原则
114多选题114 / 145
关于年金，下列说法正确的有()。
查看答案
B. 递延年金是第一次收付款项发生的时间在第二期或第二期以后的年金 C. 永续年金是特殊形式的普通年金
115多选题115 / 145
下列关于有效市场理论的叙述中，正确的有()。
查看答案
B. 只要市场充分反映了现有的全部信息，市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就称为有效市场 D. 如果市场达到弱型有效，仅运用技术分析来预测证券价格，那么明天最好的预测值是今天的价格 E. 在强型有效市场中，任何专业投资者的边际市场价值为零
116多选题116 / 145
下列选项属于税收规划特点的有()。
查看答案
A. 风险性 C. 合法性 D. 专业性 E. 目的性
117多选题117 / 145
假设投资者有一个项目：有70%的可能在1年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半，则下列说法正确的是()。
查看答案
A. 该项目的期望收益率是55% C. 该项目的收益率方差是14.25%
118多选题118 / 145
利用客户的个人资产负债表可以明确()。
查看答案
A. 客户的偿付比例 C. 资产 D. 负债 E. 净资产
119多选题119 / 145
期货交易中的内幕消息是指()。
查看答案
A. 对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息 B. 国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策 D. 期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定 E. 期货交易会员、客户的资金和交易动向的信息
120多选题120 / 145
货币市场基金的投资对象包括()。
查看答案
A. 银行短期存款 B. 短期国库券 D. 银行承兑票据
121多选题121 / 145
人生事件规划包括()。
查看答案
A. 教育规划 E. 退休规划
122多选题122 / 145
关于货币的时间价值，以下说法正确的是()。
查看答案
A. 货币时间价值的存在使得等额的货币在不同时间有不同的价值 C. 货币时间价值是持有现金的机会成本 D. 相同投资期限内，计息频率越高，则同样一笔本金可以获得更高的投资收益
123多选题123 / 145
应当先履行合同债务的当事人，行使不安履行抗辩权的情形是：有确切证据证明对方()。
查看答案
A. 经营状况严重恶化 B. 丧失商业信誉 C. 转移财产 E. 抽逃资金
124多选题124 / 145
作为国际间最重要和最常用的市场基准利率，通常报出的利率为()。
查看答案
B. 7天 C. 隔夜 D. 1个月 E. 3个月
125多选题125 / 145
商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有()。
查看答案
A. 推介银行产品 B. 介绍银行综合信息 C. 介绍理财产品
126多选题126 / 145
根据规定，申请保险兼业代理资格，应当具备()条件。
查看答案
A. 具有工商行政管理机关核发的营业执照 B. 有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源 C. 有固定的营业场所 D. 具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件
127多选题127 / 145
一位养老基金经理正在考虑三种共同基金。第一种是股票基金，第二种是长期政．府债券与公司债券基金，第三种是回报率为8%的以短期国库券为内容的货币市场基金。这些风险基金的概率分布如下：股票基金的期望收益率是20%，标准差是30%；债券基金的期望收益率是12%，标准差是15%；基金回报率之间的相关系数为0.10。则下列说法正确的是()。
查看答案
A. 股票基金收益率与债券基金收益率的协方差是45% C. 用股票基金和债券基金进行组合得到最小标准差时，组合的期望收益率是13.39% D. 若投资者对他的资产组合的期望收益率要求为14%，则其能选择的最佳投资组合的标准差是13.04%
128多选题128 / 145
目前较为流行的外汇挂钩类理财产品是()。
查看答案
A. 看好/看淡 D. 区间式投资
129多选题129 / 145
持有期百分比收益是指()。
查看答案
B. 面值收益与初始市值之比 E. 红利收益率与资本利得收益率之和
130多选题130 / 145
关于基金认购，下列说法正确的是()。
查看答案
B. 必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请 C. 认购申请可以在一定的时间内撤销 E. 在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益
131判断题131 / 145
我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。()
查看答案
A. 正确
132判断题132 / 145
出于风险管理的需要，理财产品(计划)的内部监督部门和审计部门，应附属于理财产品(计划)的运营部门。()
查看答案
B. 错误
133判断题133 / 145
记账式国债的发行和交易均为无纸化。()
查看答案
A. 正确
134判断题134 / 145
设立抵押权，当事人可以采取书面形式或者口头形式订立抵押合同。()
查看答案
B. 错误
135判断题135 / 145
在保险行业，在对“人的价值”采用一些常用的评估方法，如生命价值法、财务需求法、资产保存法等确定，在进一步确定保险金额后，不得重新调整。()
查看答案
B. 错误
136判断题136 / 145
外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络活动，但不得从事市场调查、咨询活动。()
查看答案
B. 错误
137判断题137 / 145
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行按照约定方式承担。()
查看答案
B. 错误
138判断题138 / 145
非法人组织是指未经国家承认的，尚不具有合法地位的组织。()
查看答案
B. 错误
139判断题139 / 145
保险产品的特点主要是保障功能和合理避税。()
查看答案
A. 正确
140判断题140 / 145
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担，但商业银行可以有限制承诺除保证收益以外的任何可获得收益。()
查看答案
B. 错误
141判断题141 / 145
当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险。()
查看答案
A. 正确
142判断题142 / 145
公司债券主要分为凭证式债券和记账式债券。()
查看答案
B. 错误
143判断题143 / 145
金融远期合约是一种非标准化的合约，流通性差，没有履约保证，违约风险高，但可以形成统一的价格。()
查看答案
B. 错误
144判断题144 / 145
个人理财人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。()
查看答案
A. 正确
145判断题145 / 145
如果站在全球视角看，2000年以后当代金融服务业需较高的投资成本，竞争界限也不是很明显。()
查看答案
B. 错误