1填空题1 / 145
2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2．52％升至4．14％，预期未来利率水平仍将上升，此时的理财策略调整建议可以采取（ ）。
查看答案
D. 增加存款配置
财会类银行从业资格个人理财
2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（五）
145 题含答案个人理财
2填空题2 / 145
影响金融市场长期走势的唯一因素是（ ）。
查看答案
A. 宏观经济因素
3填空题3 / 145
张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购l0000元的债券型基金，年收益率为8％，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（ ）元。
查看答案
C. 144865．6
4填空题4 / 145
就投资而言，投资项目的优劣可以用收益和风险来衡量，下列指标可以用来衡量项目优劣的是（ ）。
查看答案
D. 变异系数
5填空题5 / 145
20世纪60年代，（ ）提出了著名的有效市场假说理论。
查看答案
B. 尤金•法玛
6填空题6 / 145
在（ ）中，投资者寻求历史价格信息以外的信息，可能取得超额回报。
查看答案
A. 弱型有效市场
7填空题7 / 145
一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于（ ）。
查看答案
B. 成长型
8填空题8 / 145
直接标价法下：l美元=7元人民币、1英镑=2美元，则直援称价法人民币元与英镑的汇率为（ ）。
查看答案
A. 14
9填空题9 / 145
下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（ ）。
查看答案
B. 某人在银行购买了10000元豹短期国库券
10填空题10 / 145
股票价格指数期货是为了适应人们管理股票的投资风险，尤其是管理（ ）的需要而产生的。
查看答案
A. 系统性风险
11填空题11 / 145
消费者物价指数上涨了，则债券投资者承担的风险是（ ）。
查看答案
C. 通货膨胀风险
12填空题12 / 145
下列关于预算与实际的差异分析的应注意的要点，错误的是（ ）。
查看答案
A. 总额差异的重要性小于细目差异
13填空题13 / 145
下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是（ ）。
查看答案
C. 客户风险承受能力
14填空题14 / 145
下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（ ）。
查看答案
A. 货币型理财产品
15填空题15 / 145
基金份额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金
是（ ）。
是（ ）。
查看答案
D. 开放式基金
16填空题16 / 145
关于基金投资的风险，以下说法错误的是（ ）。
查看答案
C. 基金的非系统性风险为零
17填空题17 / 145
引发金融产品系统性风险的因素不包括（ ）。
查看答案
B. 操作风险
18填空题18 / 145
以下有关黄金价格的说法中，错误的是（ ）。
查看答案
D. 美元的坚挺往往会推动金价的上涨
19填空题19 / 145
通常，股价的变化要（ ）发行公司盈利的变化。
查看答案
A. 先于
20填空题20 / 145
稳健型投资者为了获得稳定的觋金流，应当投资于(‘)基金。
查看答案
C. 收入型基金
21填空题21 / 145
属于反映个人／家庭在某一时点上的财务状况的报表是（ ）。
查看答案
A. 资产负债表
22填空题22 / 145
以下公式中错误的是（ ）。
查看答案
D. 复利现值=终值×(1+利率)期限
23填空题23 / 145
下列各项中，不属于退休规划的最大影响因素的是（ ）。
查看答案
B. 客户寿命
24填空题24 / 145
根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（ ）。
查看答案
A. 资产配置
25填空题25 / 145
某投资组合含有60％股票、30％债券、l0％货币，最适合家庭生命周期的（ ）。
查看答案
B. 家庭成长期
26填空题26 / 145
个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。
查看答案
B. 中国银监会
27填空题27 / 145
证券内幕消息的知情人包括持有公司（ ）以上股份的自然人、法人、其他组织。
查看答案
A. 5％
28填空题28 / 145
证券公司客户的交易结算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义单独管理。
查看答案
B. 商业银行
29填空题29 / 145
以下行为，不属于操纵证券市场罪的是（ ）。
查看答案
D. 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
30填空题30 / 145
在境内工作、居住（ ）的境外个人，可以用（ ）购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。
查看答案
B. 满l年；来源于境内的收入
31填空题31 / 145
以下不属于《银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则的是（ ）。
查看答案
D. 信息保密
32填空题32 / 145
对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向（ ）报告。
查看答案
C. 所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关
33填空题33 / 145
积极配合监管人员的现场检查工作不包括（ ）。
查看答案
D. 建立重大事项报告制度
34填空题34 / 145
应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指（ ）。
查看答案
A. 不安抗辩权
35填空题35 / 145
根据《商业银行法》的规定，商业银行总行向分行拨付营运资金总和不得超过总行资本金总额的（ ）。
查看答案
B. 60％
36填空题36 / 145
商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（ ）个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。
查看答案
A. 10
37填空题37 / 145
关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（ ）。
查看答案
C. 商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度
38填空题38 / 145
对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（ ）。
查看答案
D. 基金合同生效在10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩
39填空题39 / 145
按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（ ）。
查看答案
B. 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备
40填空题40 / 145
下列各项属于商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险是（ ）。
查看答案
D. 操作风险和信用风险
41填空题41 / 145
家庭成熟期的收入与支出表现为（ ）。
查看答案
C. 事业发展和收入达到巅峰，支出随家庭成员减少而降低
42填空题42 / 145
在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（ ）提供一次。
查看答案
A. 每月
43填空题43 / 145
在金融市场上，（ ）是最大的资金供给者。
查看答案
B. 居民
44填空题44 / 145
商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）小时。
查看答案
B. 20
45填空题45 / 145
对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。
查看答案
C. 5
46填空题46 / 145
根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（ ）万元以上。
查看答案
C. 5
47填空题47 / 145
对于（ ），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
查看答案
B. 非保本浮动收益理财计划
48填空题48 / 145
证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。资料的保存期限不得少于（ ）年。
查看答案
D. 20
49填空题49 / 145
个人理财顾问服务的风险提示管理措施是（ ）。
查看答案
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
50填空题50 / 145
某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得l万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（ ）。
查看答案
A. 没收违法所得，并处3万元罚款
51填空题51 / 145
在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。
查看答案
D. 教育规划
52填空题52 / 145
持有后享受型理财价值观客户的理财目标是（ ）。
查看答案
A. 退休规划
53填空题53 / 145
某客户购房本息支出占收入25％以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子，则此客户的理财价值观属于（ ）。
查看答案
C. 购房型
54填空题54 / 145
保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是（ ）。
查看答案
D. 期货
55填空题55 / 145
影响货币时间价值的首要因素是（ ）。
查看答案
A. 时间
56填空题56 / 145
年金终值和现值的计算通常采用（ ）的形式。
查看答案
B. 复利
57填空题57 / 145
假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了1000股招商银行股票，过去一年中得到每股0．20元的红利，年底时股票价格为每股30元，则其持有期收益率为（ ）。
查看答案
C. 20．8％
58填空题58 / 145
投资者进行一项投资可能接受的最低收益率是（ ）。
查看答案
D. 必要收益率
59填空题59 / 145
相信市场有效的投资人通常会采取（ ）。
查看答案
B. 被动投资策略
60填空题60 / 145
在常见的资产配置组合模型中，稳定性最佳的是（ ）。
查看答案
A. 金字塔型
61填空题61 / 145
按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括（ ）。
查看答案
C. 全额交割制度
62填空题62 / 145
理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。
查看答案
A. 客户
63填空题63 / 145
经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（ ）可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。
查看答案
D. 预期未来经济处于景气周期
64填空题64 / 145
金融市场的（ ）是指金融市场具有资金蓄水池的作用。
查看答案
A. 集聚功能
65填空题65 / 145
证券交易所属于（ ）。
查看答案
A. 有形市场
66填空题66 / 145
根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（ ）。
查看答案
B. 尽可能多地储备资产、积累财富
67填空题67 / 145
下列不能反映消费者收入水平的经济指标是（ ）。
查看答案
D. 消费者物价指数
68填空题68 / 145
关于市场利率对经济各方面的影响，以下说法错误的是（ ）。
查看答案
C. 市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资
69填空题69 / 145
下列属于基金特点的是（ ）。
查看答案
D. 信息透明
70填空题70 / 145
下列投资方式中由左到右风险依次降低的选项是（ ）。
查看答案
C. 股票；股票基金；政府债券；储蓄
71填空题71 / 145
关于货币市场，以下说法有误的是（ ）。
查看答案
B. 货币市场上金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低
72填空题72 / 145
以下市场不属于资本市场的是（ ）。
查看答案
A. 债券回购市场
73填空题73 / 145
下列债券不含有期权的是（ ）。
查看答案
C. 抵押债券
74填空题74 / 145
下列不属于影响理财计划的经济因素的是（ ）。
查看答案
C. 理财目标
75填空题75 / 145
衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（ ）。
查看答案
C. 流动性
76填空题76 / 145
下列不能用来衡量债券的收益性的指标是（ ）。
查看答案
D. 债券价格波动率
77填空题77 / 145
2008年，包括中国在内的全球很多国家CPl上涨，则债券投资者承担的风险是（ ）。
查看答案
C. 通货膨胀风险
78填空题78 / 145
以下关于债券的说法错误的是（ ）。
查看答案
A. 债券的可赎回条款对发行者不利
79填空题79 / 145
以下对影响股票价格的因素分析不恰当的一项是（ ）。
查看答案
B. 股息与股价的变化成反比
80填空题80 / 145
期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（ ），所以应（ ）一笔期权费。
查看答案
C. 义务；得到
81填空题81 / 145
买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（ ）。
查看答案
C. 持有期收益率
82填空题82 / 145
我国境内的股票价格指数不包括（ ）。
查看答案
B. 恒生指数
83填空题83 / 145
李先生将10000元存入银行，假设银行的5年期定期存款利率是5％，按照单利计算，5年后能取到的总额为（ ）元。
查看答案
A. 12500
84填空题84 / 145
理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。
查看答案
B. 分期付款买房
85填空题85 / 145
下列对税收规划的表述有误的一项是（ ）。
查看答案
C. 因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
86填空题86 / 145
下列个人所得属于劳务报酬所得的是（ ）。
查看答案
D. 个人担任董事职务取得的董事费收入
87填空题87 / 145
基金资产的估值原则之一是，对存在活跃市场的投资产品，如估值日有市价的，应采用市价确定（ ）。
查看答案
B. 公允价值
88填空题88 / 145
个人理财业务是建立在（ ）基础上的银行服务。
查看答案
A. 委托代理关系
89填空题89 / 145
下列不属于市场有效的层次的是（ ）。
查看答案
B. 半弱型有效市场
90填空题90 / 145
银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（ ）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
查看答案
C. 客户利益至上
91多选题91 / 145
下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的有（ ）。
查看答案
B. 法律与政策环境 C. 技术环境 D. 社会环境
92多选题92 / 145
个人理财是指客户根据（ ），执行理财规划，实现理财目标的过程。
查看答案
A. 自身生涯规划 B. 财务状况 C. 风险属性 D. 制定理财目标 E. 制定理财规划
93多选题93 / 145
下列属于个人理财业务人员专业化服务活动表现的有（ ）。
查看答案
A. 商业银行充当理财顾问 B. 向客户提供咨询 E. 商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
94多选题94 / 145
下列选项中，属于个人理财业务监管机构的有（ ）。
查看答案
B. 中国证监会 C. 中国保监会 D. 外汇局
95多选题95 / 145
下列属于个人理财业务的市场的有（ ）。
查看答案
A. 货币市场 B. 房地产市场 C. 理财产品市场 D. 资本市场 E. 外汇市场
96多选题96 / 145
一般情况下，市场利率上升会引起（ ）。
查看答案
A. 储蓄收益率增加，储蓄配置增加 B. 股票面临下跌风险 C. 房地产贷款成本增加，房地产市场走低 E. 债券类固定收益产品下降
97多选题97 / 145
宏观经济政策对投资理财具有实质性影响，下列属于宏观经济政策的有（ ）。
查看答案
A. 财政政策 B. 货币政策 D. 税收政策 E. 收入分配政策
98多选题98 / 145
下列属于个人生命周期的阶段的有（ ）。
查看答案
A. 探索期 B. 建立期 C. 维持期 D. 稳定期
99多选题99 / 145
下列属于系统性风险的有（ ）。
查看答案
A. 利率风险 B. 购买力风险 E. 政策风险
100多选题100 / 145
投资者在选择资产组合时，应遵循的原则有（ ）。
查看答案
A. 在既定风险水平下，预期收益率最高的投资组合 E. 在既定预期收益率条件下，风险水平最低的投资组合
101多选题101 / 145
下列选项中，属于无差异曲线特点的有（ ）。
查看答案
B. 不同的无差异曲线不会相交 C. 无差异曲线的位置越高，它带来的满意程度就越高 D. 无差异曲线的条数是无限的而且密布整个平面 E. 无差异曲线是一簇互不相交的向上倾斜的曲线
102多选题102 / 145
常见的资产配置组合模型包括（ ）。
查看答案
A. 金字塔型 C. 哑铃型 D. 纺锤型 E. 梭镖型
103多选题103 / 145
下列关于市场有效性假定对投资策略的含义，错误的有（ ）。
查看答案
C. 如果相信市场无效，投资者将采取被动投资策略 D. 如果相信市场有效，投资者将采取主动投资策略
104多选题104 / 145
下列关于个人资产配置中的三大产品组合，说法正确的有（ ）。
查看答案
B. 高风险、高收益组合风险太大 C. 中风险、中收益组合风险可控，收益较高 E. 中风险、中收益产品组合能够在可承受的风险范围内活动超过通货膨胀的投资回报
105多选题105 / 145
客户理财过程中发生的义务性支出包括（ ）。
查看答案
A. 日常生活基本开销 B. 已有负债的本利偿还支出 D. 已有保险的续期保费支出
106多选题106 / 145
下列说法中，正确的有（ ）。
查看答案
A. 风险厌恶型投资者对待风险态度消极，不愿意为增加收益而承担风险，最在乎安全性，极力回避风险 C. 风险偏好型投资者对待风险态度积极，愿意为获取高收益而承担风险，重视风险分析和回避，不因风险的存在而放弃投资机会 D. 风险偏好型投资者追求高收益而不满足平均的投资收益 E. 风险中立型投资者希望获取等于或者大于本金的收益，可以完全接受通货膨胀带来的风险
107多选题107 / 145
商业银行按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格划分为（ ）。
查看答案
A. 保守型 B. 稳健型 C. 成长型 E. 进取型
108多选题108 / 145
下列选项中，属于金融市场特点的有（ ）。
查看答案
A. 市场商品的特殊性 C. 交易主体角色的可变性 D. 市场交易活动的集中性 E. 市场交易价格的一致性
109多选题109 / 145
下列选项中，不属于金融市场微观经济功能的有（ ）。
查看答案
A. 资源配置功能 C. 调节功能 E. 反映功能
110多选题110 / 145
按照交易标的物的不同，金融市场划分为（ ）。
查看答案
A. 资本市场 B. 货币市场 C. 金融衍生品市场和外汇市场 D. 黄金及其他投资品市场 E. 保险市场
111多选题111 / 145
客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理（ ）。
查看答案
A. 基金开户 B. 基金转换 D. 购买寿险 E. 黄金代保管
112多选题112 / 145
下列对不同理财产品风险性的论述正确的有（ ）。
查看答案
A. 储蓄类理财产品适合厌恶风险的个人，收益稳定，但是会受到通货膨胀水平的影响 D. 信托产品的风险绝大部分是由信托业务人来承担 E. 商业银行设计外汇理财产品时，需要考虑的最主要的风险是汇率风险
113多选题113 / 145
投资是指投资者运用所持有的资本，用来购买实际资产和金融资产，以下对投资规划的论述正确的有（ ）。
查看答案
B. 投资规划是为了通过资产升值实现原有资产无法实现的理财目标 C. 理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要约束指标 E. 保障投资计划的实施是投资规划中的重要步骤
114多选题114 / 145
在进行保险规划时，会面临很多风险，会引发风险的行为有（ ）。
查看答案
A. 王先生对自己价值100万元的商品房投保了50万元 B. 刚工作的小李给自己买了l份10年期的定期人寿保险 C. 张先生在一家保险公司为自己购买了10份人身意外伤害保险 D. 张女士为自己价值80万元的房屋在三家保险公司都投保了80万元
115多选题115 / 145
下列选项属于个人理财的目标有（ ）。
查看答案
A. 增加收入和实现财富最大化 B. 减少不必要的支出 C. 为孩子准备教育金 D. 防范风险和储备未来的养老所需 E. 购买心仪已久的一部跑车
116多选题116 / 145
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有（ ）。
查看答案
B. 因为养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休 D. 购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险 E. 与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
117多选题117 / 145
依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的有（ ）。
查看答案
A. 持有国家发行的金融债券而获得的利息 B. 按照国家统一规定发给干部、职工的退休工资 C. 保险赔款
118多选题118 / 145
境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同（ ）
制定。
制定。
查看答案
A. 中国银监会 B. 商务主管部门 C. 国有资产监督管理机构 E. 外汇管理部门
119多选题119 / 145
关于后享受型理财价值观韵理财特点及投资建议，下列说法正确的有（ ）。
查看答案
A. 习惯于将大部分选择性支出都存起来 D. 储蓄率高 E. 应购买养老险或投资型保单
120多选题120 / 145
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有（ ）。
查看答案
A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据 B. 当期推出的理财计划简介、理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况 C. 相关风险监测与控制情况 D. 当期理财产品的收益分配和终止情况 E. 涉及的法律诉讼情况
121多选题121 / 145
商业银行开展个人理财业务有（ ）等情形的，银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
查看答案
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B. 未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的 C. 泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
122多选题122 / 145
下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（ ）。
查看答案
B. 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易 D. 证券交易所在二级市场上处于核心地位 E. 场外交易是二级市场的基础与主体
123多选题123 / 145
政府发行短期债券的主要目的有（ ）。
查看答案
A. 满足政府短期资金周转的需要 C. 为中央银行的公开市场业务提供操作工具
124多选题124 / 145
资本市场具备并发挥的功能有（ ）。
查看答案
A. 筹集资金的重要渠道 B. 资源合理配置的有效场所 D. 有利于企业重组 E. 促进产业结构向高级化发展
125多选题125 / 145
商业银行开展个人理财业务有（ ）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
查看答案
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 E. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
126多选题126 / 145
影响股票价格变动的因素有（ ）。
查看答案
A. 供求关系 B. 公司净资产 C. 公司的派息政策 D. 国际金融市场波动 E. 股票分割
127多选题127 / 145
在国外，客户配置资产组合的方法应充分考虑到（ ）因素。
查看答案
A. 客户对收益率的要求 B. 客户的风险承受能力 C. 客户在避税方面的限制因素 D. 法律环境因素 E. 客户的投资期限要求
128多选题128 / 145
居民为客户提供资金，下列属于直接方式的有（ ）。
查看答案
A. 购买基金 B. 养老金 C. 资产管理计划
129多选题129 / 145
回购协议市场的交易特点有（ ）。
查看答案
A. 流动性强 B. 安全性高 C. 收益稳定且超过银行存款收益
130多选题130 / 145
普通股票股东享有的权利主要有（ ）。
查看答案
A. 公司重大决策的参与权 B. 公司盈余和剩余资产分配权 D. 优先认购新股的权利 E. 请求召开临时股东大会
131判断题131 / 145
我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。（ ）
查看答案
B. 错误
132判断题132 / 145
非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大，但可能获得比较高的收益。（ ）
查看答案
A. 正确
133判断题133 / 145
投资于增长型证券组合的投资者往往会购买经常分红的普通股以获得较高的收益。（ ）
查看答案
B. 错误
134判断题134 / 145
组合管理强调投资的收益目标应与风险的承受能力相适应。（ ）
查看答案
A. 正确
135判断题135 / 145
期权买方的损失可能无限大。（ ）
查看答案
B. 错误
136判断题136 / 145
金融市场的风险分散或转移，仅是对非系统风险而言。（ ）
查看答案
A. 正确
137判断题137 / 145
结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（ ）
查看答案
A. 正确
138判断题138 / 145
财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的理财目标和期望合理与否，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）
查看答案
A. 正确
139判断题139 / 145
凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，能上市流通，都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。（ ）
查看答案
B. 错误
140判断题140 / 145
基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票。（ ）
查看答案
A. 正确
141判断题141 / 145
按照中国银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（ ）
查看答案
A. 正确
142判断题142 / 145
理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（ ）
查看答案
B. 错误
143判断题143 / 145
与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现钞汇款、票据兑付、现钞兑换时，金融机构应对客户身份证件或其他证明文件进行登记和核对。（ ）
查看答案
A. 正确
144判断题144 / 145
公开募集基金未经注册，也可以公开募集基金。（ ）
查看答案
B. 错误
145判断题145 / 145
外资银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。（ ）
查看答案
A. 正确