1多选题1 / 267
银行不得为以下哪一企业办理相关外债业务 （ ）。
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B. 资本项目信息系统中存在管控的企业 C. 控制信息表中无外债信息的企业
财会类中级会计职称财务管理
全省农信系统国际业务从业人员考试题库——多项选择题（去ABCD）
267 题含答案财务管理
2多选题2 / 267
银行为办理过外债签约登记的（ ） 开立外债专用账户，用于接收债权人汇入的外债资金。
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A. 企业 C. 非银行金融机构
3多选题3 / 267
银行办理外债提款业务前应为客户开立外债账户，下列不属于外债账户的是（ ）。
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A. 外债提前还款专用账户 B. 境内再投资专用账户 C. 境内再投资专用账户
4多选题4 / 267
银行可根据客户申请关闭外债专用账户的条件是（ ）。
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A. 当外债专用账户余额为零 B. 客户不再办理新的外债提款
5多选题5 / 267
银行应履行（ ）等展业原则，在为境内机构办理外债外汇收入结汇和支付时承担真实性审核责任。
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A. 了解客户 B. 了解业务 C. 尽职审查
6多选题6 / 267
境内机构向境外支付（ ）须提交完税证明。
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B. 支付外债利息 C. 支付外债项下管理费
7多选题7 / 267
根据《外债业务展业规范》，办理（ ）业务时境内机构需要向银行提供资金用途证明材料。
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B. 结汇后不进入结汇待支付账户而是直接办理对外支付 C. 从结汇待支付账户办理人民币对外支付 D. 直接从外债专用账户办理对外付汇
8多选题8 / 267
银行开展境内企业境外放款外汇业务时，应登录国家外汇管理局资本项目信息系统，查询客户（）。
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A. 是否存在管控信息 B. 查询客户是否已在所在地外汇局办理境外放款额度登记 C. 查询并打印控制信息表
9多选题9 / 267
银行在境外放款业务理、业务持续监控过程中，对于发现存在异常或可疑的情况，应通过（）等信息渠道核实。
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A. 行业协会 B. 境内外关联行 C. 第三方机构
10多选题10 / 267
外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正、（）的原则。
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C. 诚实 D. 信用
11多选题11 / 267
本国货币升值将导致（）：
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A. 进口增加 D. 出口减少
12多选题12 / 267
投注差是指（）、（）、（）之和：
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A. 企业举借的中长期外债累计发生额 C. 短期外债余额 D. 境外机构和个人担保履约额
13多选题13 / 267
以下哪项属于非融资性对外担保？
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B. 为货物买卖合同下的履约责任提供的担保 C. 为招投标提供的担保 D. 为延期付款提供的担保
14多选题14 / 267
对外担保包括以下哪些形式
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A. 抵押 B. 保证 D. 质押
15多选题15 / 267
跨境担保业务准入条件识别包括：
查看答案
A. 经营情况识别 B. 业务资质识别 C. 资信情况识别
16多选题16 / 267
内保外贷项下在以下情况（），担保人应办理内保外贷登记注销手续。
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A. 担保人付款责任到期 B. 债务人清偿担保项下债务 D. 发生担保履约
17多选题17 / 267
下列（）属于担保项下融资性担保：
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A. 股权或债权投资担保 B. 自身生产经营需要担保
18多选题18 / 267
金融机构跨境融资合同中涉及（）等发生变化时，应在系统中及时更新相关信息。
查看答案
B. 境外债权人 C. 借款期限 D. 金额
19多选题19 / 267
跨境担保业务中，涉及到担保费的单笔收支为等值5万美元以下（含），原则上无需审核交易单证，凭以下文件直接办理收支，但应审核客户是否存在涉嫌分拆的行为：
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A. 《境外汇款申请书》 B. 《对外付款/承兑通知书》 D. 《涉外收入申报单》
20多选题20 / 267
内保外贷项下担保责任为境外债务人发行债券提供还款义务时，下列说法正确为（）
查看答案
A. 境外债务人应由境内机构直接控股 B. 境外债务人应由境内机构间接控股
21多选题21 / 267
《跨境担保外汇管理规定》和《国家外汇管理局综合司关于完善银行内保外贷外汇管理的通知》的正式实施时间分别为：
查看答案
B. 2014/6/1 C. 2017/11/24
22多选题22 / 267
外保内贷的担保人可以为：
查看答案
A. 境外个人 C. 境外企业
23多选题23 / 267
按照担保当事各方的注册地，《跨境担保外汇管理规定》涵盖的跨境担保为（）
查看答案
A. 内保外贷 B. 外保内贷 C. 其他形式跨境担保
24多选题24 / 267
境内机构提供或接受跨境担保，应当遵守（），并按本规定办理相关外汇管理手续。
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A. 国家法律法规 B. 行业主管部门规定
25多选题25 / 267
内保外贷业务发生担保履约的，成为对外债权人的（）或（）应当按规定办理对外债权登记手续。
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A. 境内担保人 B. 反担保人
26多选题26 / 267
（）不得在明知或者应知担保履约义务确定发生的情况下签订跨境担保合同。
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A. 担保人 C. 债务人
27多选题27 / 267
银行办理跨境担保外汇业务，应严格按照“()”的展业原则，履行尽职审查责任，确保客户身份及业务背景真实、合规、合理。
查看答案
A. 了解客户 B. 了解业务 D. 尽职审查
28多选题28 / 267
下列（）不属于担保项下融资性担保：
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A. 投标类担保 D. 质量类担保
29多选题29 / 267
外保内贷的担保人不可以为：
查看答案
B. 境内个人 D. 境内企业
30多选题30 / 267
内保外贷的担保人不可以为：
查看答案
A. 境外个人 C. 境外企业
31多选题31 / 267
内保外贷的担保人可以为：
查看答案
B. 境内个人 D. 境内企业
32多选题32 / 267
银行发放的境外贷款资金原则上（）
查看答案
A. 用于企业境外的生产经营活动 B. 不得将境内银行贷款以外债形式转借境内机构使用 D. 允许以支付境内企业贸易货款或服务贸易款形式回流境内
33多选题33 / 267
银行开展境外贷款业务，下面哪些说法是正确的（）
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B. 如借款人的实际控制人为境内机构或个人的，应核查ODI外汇登记情况 C. 境外机构从境内银行贷款而不是直接从境外银行贷款应由商业合理性解释 D. 应审核融资项目是否符合信贷政策要求
34多选题34 / 267
银行开展境外贷款业务，下面说法错误的有（）
查看答案
C. 贷款发放时，如借款付款凭证要素不完整的，银行应拒绝办理业务 D. 借款人不能提前偿还贷款本息
35多选题35 / 267
以下（）属于跨国公司国内资金主账户的支出范围。
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A. 交纳存款准备金； C. 结汇 D. 集中额度内向境外融出的境外放款和偿还的外债本息。
36多选题36 / 267
以下（）属于跨国公司国内资金主账户的收入范围。
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A. 境内成员企业从境外直接获得的经常项目收入； C. 集中额度内从境外融入的外债和收回的境外放款本息； D. 存款本息。
37多选题37 / 267
跨境资金集中运营业务主要包括（）。
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A. 集中外债额度 B. 集中境外放款额度 C. 经常项目资金集中收付和轧差净额结算
38多选题38 / 267
下列（）是跨国公司开展跨境资金集中运营业务中需满足条件
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A. 具有完善的跨境资金管理架构、内控制度； B. 具备真实业务需求； C. 建立相应的内部电子系统；
39多选题39 / 267
按照债权人类型，外债可分为（）
查看答案
B. 向境外银行和其他金融机构借款 D. 向境外企业和自然人借款
40多选题40 / 267
按照担保当事各方的注册地，跨境担保分为（）
查看答案
A. 外保内贷 C. 内保外贷 D. 其他形式跨境担保
41多选题41 / 267
外债转贷款包括（）
查看答案
C. 政策性外债转贷款 D. 商业性外债转贷款
42多选题42 / 267
关于境内机构境外直接投资外汇登记表述准确的是（）
查看答案
A. 企业填写的《业务申请表》信息，与《企业境外投资证书》信息不一致的，原则上不得为其办理相关业务。 B. 办理境外投资登记前，应先查询境内主体办理前期费用登记及实际汇出情况。 D. 以合作形式进行境外投资的，操作方法比照合资形式登记。
43多选题43 / 267
关于境内机构境外直接投资外汇变更登记表述准确的是（）
查看答案
B. 境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制的新的境外企业无需办理外汇备案手续。 C. 减少实际注册资本出资金额与减少所得金额也可以不一致。 D. 如果减资资金是从境外汇回的，处置计划应选择调回境内-货币（含跨境人民币）
44多选题44 / 267
以下哪些含有外国投资的境内机构，除另有规定外，其举借外债参照境内中资企业举借外债办理？（）
查看答案
A. 外国投资者出资比例低于25%的境内企业。 B. 投资总额与注册资本相等的外商投资企业。 C. 外国投资者出资比例不低于25%，但未明确投资总额的外商投资企业。
45多选题45 / 267
下列（）类型的企业不适用宏观审慎管理模式。
查看答案
A. 房地产企业 D. 地方政府融资平台
46多选题46 / 267
中国人民银行根据宏观经济热度、国际收支状况和宏观金融调控需要对（）等进行调整，并对27家银行类金融机构跨境融资进行宏观审慎管理。
查看答案
A. 跨境融资杠杆率 B. 风险转换因子 C. 宏观审慎调节参数
47多选题47 / 267
境内非金融企业借入的外债可以结汇，并可自由选择按照（）或（）使用外债资金。
查看答案
A. 支付结汇制 B. 意愿结汇制
48多选题48 / 267
保证金专用外汇账户区分为哪几类账户（）
查看答案
A. 境外汇入保证金专用账户 B. 境内划入保证金专用账户
49多选题49 / 267
境内机构的资本项目外汇收入及其结汇所得人民币资金，可用于自身经营范围内的经常项下支出，以及法律法规允许的资本项下支出，并遵守以下规定：（）
查看答案
A. 不得直接或间接用于企业经营范围之外或国家法律法规禁止的支出 B. 不得直接或间接用于证券投资或除银行保本型产品之外的其他投资理财 C. 不得用于向非关联企业发放贷款，经营范围明确许可的情形除外
50多选题50 / 267
办理离岸转手买卖业务的单据批注时，需要签注的事项有（）
查看答案
A. 经办行名称 C. 办理日期 D. 金额
51多选题51 / 267
离岸转手买卖是指（）
查看答案
A. 我国居民从非居民处购买货物，向另一非居民转售同一货物。 B. 货物未进入我国一线关境
52多选题52 / 267
出口信用证和出口托收的区别在于（）
查看答案
A. 前者有开证行的付款保证，后者无银行信用作保证 B. 前者属银行信用，后者属商业信用
53多选题53 / 267
贸易出口收汇真实性审核分为（）两个部分。
查看答案
B. 贸易单据审核 C. 物流背景审核
54多选题54 / 267
企业办理下列（）贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记：
查看答案
A. C类企业贸易外汇收支； B. B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支； D. 外汇局认定其他需要登记的业务
55多选题55 / 267
对于境外结汇业务所涉及的国际收支间接申报规定表述准确的是：（）
查看答案
B. 申报时点应在境外结汇款项解付入客户账户时 C. 交易附言除注明实际交易性质外，还需注明结汇国家（地区）及币种
56多选题56 / 267
金融机构为企业办理进、出口项下退汇时，应按（）规定受理。
查看答案
A. 办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应审核原收入申报单证、原出口合同。 B. 办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同。 C. 对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
57多选题57 / 267
如某企业预分类结果为C类，可通过预分类名单调整功能将企业调整为（）
查看答案
A. A类 B. B类
58多选题58 / 267
按照外汇展业总则标准，办理货物贸易外汇收支的客户分为（）。
查看答案
A. 关注客户 C. 可信客户
59多选题59 / 267
银行在为企业办理货物贸易外汇资金入账前，应确定：
查看答案
A. 收汇资金性质 B. 企业名录状态
60多选题60 / 267
银行办理正常货物贸易外汇收入结汇或划转时，应对交易单证的（）及其与外汇收支的（）进行合理审查。
查看答案
A. 真实性 D. 一致性
61多选题61 / 267
关于出口收汇待核查账户的描述，正确的是（）
查看答案
A. 待核查账户资金按活期存款计息 C. A类企业的贸易外汇收入可以不进入待核查账户 D. 委托方收取代理方外汇划出款项时，无需进入其待核查账户
62多选题62 / 267
关于代理出口业务，下列说法正确的是：（）
查看答案
A. 代理方收汇 C. 代理方收汇后凭代理协议可以将外汇划转给委托方，也可以结汇将人民币划转给委托方 D. 委托方收取代理方划转的外汇，无需进入其待核查账户
63多选题63 / 267
银行办理外汇业务，应坚持围绕（）的层层递进逻辑开展尽职审查，切实贯彻银行外汇业务展业原则要求。
查看答案
A. 真实性 B. 合规性 C. 审慎性
64多选题64 / 267
以下是关注客户的有（）。
查看答案
B. 资本项目业务被管控 C. 个人外汇业务关注名单客户 D. 机构成立时间不足一年的
65多选题65 / 267
以下属于展业审查直接证明材料的有（）。
查看答案
A. 出口报关单 B. 税务备案表 C. 海运提单
66多选题66 / 267
银行办理货物贸易外汇业务时，对于满足以下条件之一的，可列为“关注客户”（）
查看答案
A. 存在高度关联关系（如公司实际控制人存在关联关系、注册地址相近、联系方式存在关联等）的企业 B. 注册地为异地的企业
67多选题67 / 267
金融机构不得为C类企业办理以下（）业务。
查看答案
A. 90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务 B. 90天以上（不含）的延期付款、托收业务 C. 转口贸易外汇收支
68多选题68 / 267
金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应审核的单证有（）：
查看答案
A. 以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据 B. 以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票 C. 以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票
69多选题69 / 267
银行按规定审核相关单证后，应当在单证正本上签注（）并留存相关单证正本或复印件备查。
查看答案
A. 收付汇金额 B. 日期 D. 加盖业务印章
70多选题70 / 267
关于出口收入存放境外，以下说法正确的有（）
查看答案
A. 调回境内无需进入待核查账户 B. 资金调回时，企业应向银行书面说明该笔收入为从其境外账户调回的资金
71多选题71 / 267
B类企业发生（）退汇，须凭《登记表》办理。
查看答案
A. 无货物退运 C. 超期限或无法原路 D. 错汇
72多选题72 / 267
B类企业不得（）。
查看答案
B. 签订90天以上（不含）收汇条款的出口合同 C. 办理90天以上（不含）的延期付汇
73多选题73 / 267
银行按规定为B类企业办理收付汇业务时，应通过监测系统将（）从相应可收付汇额度中扣除。
查看答案
A. 付款金额 B. 开证金额 C. 收汇金额
74多选题74 / 267
企业办理下列贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记（）
查看答案
B. B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支； D. 退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理的退汇；
75多选题75 / 267
货到项下汇出汇款，企业需要提供的材料有（）：
查看答案
A. 进口合同 B. 进口发票 C. 进口货物报关单
76多选题76 / 267
展业三原则为（ )：
查看答案
A. 了解你的客户 B. 了解你的业务 C. 尽职调查
77多选题77 / 267
银行为企业办理进、出口项下退汇时，下列（）说法是正确的。
查看答案
A. 办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应审核原收入申报单证、原出口合同。 B. 办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同。
78多选题78 / 267
银行为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续时，应（）。
查看答案
C. 需查询企业名录状态与分类状态 D. 根据企业分类对交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查
79多选题79 / 267
某A类企业有一笔退汇支出业务，支付款项不可从哪些账户支出（）。
查看答案
B. 该企业待核查账户 C. 该企业资本金账户 D. 该企业的外债专户
80多选题80 / 267
处于辅导期的企业，在其发生首笔贸易外汇收支业务之日起（）天内，外汇局进行政策法规、系统操作等辅导，企业应当在辅导期结束后（）个工作日内，持书面材料到外汇局报告辅导期内发生的货物进出口与贸易收支的逐笔对应情况。
查看答案
A. 90 D. 10
81多选题81 / 267
银行在对B类企业进行贸易外汇收支电子数据核查时，对其超可收、付汇额度的收支业务，银行（）。
查看答案
A. 凭外汇局《登记表》办理 D. 在货物贸易监测系统进行《登记表》签注
82多选题82 / 267
企业办理转口业务需审核以下哪些材料（）
查看答案
B. 销售合同、销货发票 C. 购货合同、购货发票 D. 全套正本提单或正本仓单
83多选题83 / 267
下列关于货物贸易项下退汇说法正确的是（）
查看答案
B. 原路退回，即主体一致 C. 退汇金额不得超过原汇入或汇出金额 D. 按照原汇入或汇出资金交易性质规定的交易单证和整个退汇过程的相关说明或证明材料
84多选题84 / 267
对于离岸转手买卖，以下说法正确的有（）：
查看答案
B. 办理购付汇业务后，在合同等单证正本上签注购付汇日期、金额，加盖业务印章后复印留存。 C. 审核客户上下游交易对手的实际控制人是否为同一人
85多选题85 / 267
以下关于企业名录及分类状态说法正确的是（）。
查看答案
B. 货物贸易项下收汇的入账与从待核查账户结汇或划转，应由最终解付行负责核实企业名录状态与分类状态 C. 出口贸易融资业务放款，应由经办银行负责核实企业名录状态与分类状态
86多选题86 / 267
关于提前购汇，下列说法不正确的有（）：
查看答案
A. 提前购汇资金入经常项目外汇账户后，可以在不同银行间办理同名划转 D. 对于客户提前购汇需求，银行可不审核相关单证
87多选题87 / 267
银行为海关特殊监管区域企业办理货物贸易付汇，（）。
查看答案
A. 保税项下货物贸易可以以进出境货物备案清单替代 B. 境内仓单转卖方式的，提供境内仓单正本原件和海关签发的进境备案清单 D. 当企业提供的正本进口货物报关单或进境货物备案清单上的收发货人为其他机构，须提供付汇人与经营单位不一致原因的书面说明及可证实交易真实性及该不一致情况的商业凭证及相关海关监管单证
88多选题88 / 267
企业因汇路不畅需要使用外币现钞结算的，外币现钞结汇时，银行应审核（）。
查看答案
A. 出口合同 B. 出口货物报关单等单证 C. 结汇现钞金额达到规定入境申报金额的，应审核的经海关签章的携带外币现钞入境申报单正本。
89多选题89 / 267
A类企业发生以下情况，外汇局可将其降为B类企业()。
查看答案
A. 有现场核查企业无合理解释的情况 B. 未按规定履行报告义务 C. 未按规定办理贸易外汇业务登记
90多选题90 / 267
一份C类企业贸易外汇收支《登记表》可以（）：
查看答案
B. 分次使用 C. 签注多笔付汇信息 D. 签注多笔收汇信息
91多选题91 / 267
办理单笔等值5万美元以上的服务贸易退汇有以下哪些要求（）。
查看答案
A. 退汇金额不得超过原汇入或汇出金额 C. 审核原汇入或汇出资金交易性质规定的交易单证 D. 审核整个退汇过程的相关说明或证明材料
92多选题92 / 267
办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构以下按规定正确审查并留存交易单证的是：（）
查看答案
A. 国际运输项下：运输发票或运输单据或运输清单 B. 对外劳务合作或对外承包工程项下：合同（协议）和劳务预算表（工程预算表或工程结算单） C. 对外际包工程签订合同之前服务贸易项下前期费用对外支付：申请书（包括但不限于前期费用预算情况、使用时问、境外收款人与境内机构之问的关系等）。未使用完的外汇资金，境内机构应及时调回境内
93多选题93 / 267
关于审核服务贸易项下企业偿还代垫费用，银行需审核什么材料（）。
查看答案
A. 银行需审核客户与收款方是否为关联企业 B. 银行需审核代垫或分摊合同及发票（支付通知） D. 代垫及分摊期限不得超过12个月
94多选题94 / 267
对于关注客户就医及健康相关旅行支出，银行需审核哪些材料（）。
查看答案
A. 客户本人身份证件 B. 境内医院推荐证明 C. 病人病历
95多选题95 / 267
以下哪些是支付专有权利使用费必须提供的证明文件：（）。
查看答案
A. 合同（协议） B. 发票（支付通知）
96多选题96 / 267
根据《服务贸易展业规范》，银行可为客户办理的服务贸易外汇的保险服务类型，其中的“为我国出口（进口）提供的保险”包括（）。
查看答案
A. 非居民为我国出口（进口）货物提供的平安险 B. 非居民为我国出口（进口）货物提供的水渍险 C. 非居民为我国出口（进口）货物提供的一切险
97多选题97 / 267
关于计算机软件相关的费用，以下款项性质与申报信息相匹配的是：（）。
查看答案
B. 计算机软件专利权的销售应计入“227020——计算机服务” C. 计算机软件复制或分销许可费，应计入“231030——复制或分销计算机软件许可费”
98多选题98 / 267
对于服务贸易交易单证，下列说法正确的是（）。
查看答案
A. 交易单证可以是纸质形式，或者是符合法律法规规定且被银行认可的电子形式 D. 由境内机构单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证，应当由提交人加盖具有法律效力的印章或签字证明
99多选题99 / 267
服务贸易外汇收支涉及的交易单证主要包括（）。
查看答案
A. 合同 B. 发票 C. 列明交易标的、主体、金额等要素的结算清单
100多选题100 / 267
《服务贸易外汇管理指引实施细则》适用于下列哪些选项的外汇收支（）。
查看答案
A. 外币贷款的利息 B. 经营境外直接投资企业的利润收入 C. 使领馆人员的工资
101多选题101 / 267
以下贸易价格条件，应该支付运费的是（）。
查看答案
B. 出口CFR C. 出口CIF D. 进口FOB
102多选题102 / 267
《服务贸易等项目对外支付税务备案表》的审核要素包括（）。
查看答案
A. 备案信息应与申请支付项目一致 B. 加盖主管国税机关印章 D. 本次付汇金额应大于或等于企业申请支付金额。
103多选题103 / 267
关注客户办理留学及教育相关旅行支出时，应审核（）。
查看答案
A. 本人有效身份证件 B. 已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照，或往来港澳通行证、大陆居民往来台湾通行证 C. 录取通知书（入学第一年提供）或境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明
104多选题104 / 267
境内雇主向境外派遣工作人员从事商务活动，下列说法正确的是（）。
查看答案
B. 境内雇主向外派雇员的账户汇款，申报在223010项下 C. 境内雇主代外派雇员支付境外房费申报在223010项下
105多选题105 / 267
投资收益包括非关联境内外实体之间因有价证券投资（股票和债券投资）产生的（）支出。
查看答案
A. 股息 C. 利息 D. 红利
106多选题106 / 267
投资收益收入涉及跨境设立法人、分支机构及项目办公室从事()所获收入超过原投资额的部分。
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C. 建筑工程 D. 安装项目
107多选题107 / 267
对于关注类客户的其他初次收入业务审核，可需要客户提供的材料境外相关部门颁布的（）等自然资源归属证明，国家相关部门出具的补贴政策文件规定等。
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A. 土地证 C. 矿产经营许可证 D. 林权证
108多选题108 / 267
捐赠外汇账户的哪几项使用需要按照经常项目外汇账户管理相关规定办理。（）
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A. 开立 B. 使用 C. 变更
109多选题109 / 267
自律机制成员应严格遵守国家法律、法规和政策，按照“三反”，包括：( )。
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A. 反洗钱 B. 反恐怖融资 C. 反逃税
110多选题110 / 267
期权市场风险指由于市场价格，如（）等出现不利变动，因而可能引起的亏损。
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A. 汇率 B. 利率 C. 期权价
111多选题111 / 267
以下哪些属于投资收益的范畴（）
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A. 境内外关联实体之间因股权投资或债务性往来而产生的利润、股息和利息收入 B. 非关联境内外实体之间因有价证券投资（股票和债券投资）产生的股息、红利和利息收入 C. 跨境设立法人、分支机构及项目办公室从事建筑工程和安装项目所获收入超过原投资额的部分
112多选题112 / 267
对于有异常特征的贸易融资业务，银行应加强尽职调查审慎办理，属于具备异常特征的选项是：()
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A. 客户所申请的贸易融资规模与融资期限明显与实际需求不符，融资币种与实际经营需求明显不匹配 B. 基础交易涉及大额、频繁的关联交易或疑似构造交易 D. 企业注册资本较小、但账户往来资金量特别巨大和频繁、且账户日均余额极小、无沉淀资金
113多选题113 / 267
关于对贸易融资业务的审核，需严格按照展业三原则要求来审查，以下描述正确的是：（）
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A. 核对贸易项下相关单据是否真实、合法、有效 B. 各银行应根据“单内一致”、“单证一致”、“单单一致”和“表面相符”的原则，对合同真实性、条款合理性、贸易规律合理性、要素一致性等进行审查 C. 加强贸易单据的一致性和关联性审核，分析各单据的日期、金额、货物等关键信息之间是否矛盾
114多选题114 / 267
对下列开立的进口信用证业务，银行应加强尽职审查并审慎办理是：（）
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A. 开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要，开证币种与客户实际经营需要明显不匹配 B. 开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品 C. 交易对手为关联企业
115多选题115 / 267
关于转口贸易融资业务的审查，业务人员审核要点正确的是：（）
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A. 审查提单及仓单的真实性，可通过国际提单查询机构、船公司网站、仓储公司或实地走访仓储公司等方式查询验证提单的真实性 D. 应重点关注融资企业上下游交易对手是否利用循环交易项下进行多次融资
116多选题116 / 267
关于贸易融资审核，以下说法正确的是：（）
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A. 银行为客户办理贸易融资时，应坚持以实体经济需求为基础 B. 了解客户对贸易融资规模、融资期限、融资品种、融资币种等的实际需求，使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配 C. 客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与客户海关进出口总量或实体经济交易总额匹配
117多选题117 / 267
有关出口押汇贸易融资业务，下面说法正确的是：（）
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A. 出口押汇业务指在出口信用证和出口托收项下，出口企业发运货物并向银行提交信用证或合同要求的单据后，银行按照票面金额的一定比例保留追索权地为出口商提供的短期贸易融资。 B. 应关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配。 D. 审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资。
118多选题118 / 267
有关福费廷贸易融资业务，下列说法正确的有（）
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B. 应收账款应无任何瑕疵，债权真实、合法、有效和完整； C. 出口信用证或出口托收项下的福费廷只能付给信用证的受益人或跟单托收的委托人。 D. 对于福费廷业务，由于银行无追索权地买入因商品交易产生的已由金融机构承兑/保付的未到期债权，必须确保债权转让条款或背书清楚、完整、有效，符合有关法律法规要求。
119多选题119 / 267
关于转口贸易融资，下面说法正确的是（）
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A. 应严格遵循“了解你的客户”，加强办理转口贸易企业的尽职调查，了解企业经营范围、规模和发展方向。 B. 禁止在明知无真实贸易背景下，通过虚假、伪造或变造单据的业务办理转口贸易。
120多选题120 / 267
银行需关注客户转口贸易融资需求的合理性，包括（）
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A. 转口收支账期与融资期限是否匹配 B. 商品购销价格是否背离市场趋势 C. 提单或仓单是否已被签注过融资信息
121多选题121 / 267
相对于流动资金贷款而言,贸易融资业务具有的鲜明特征有:( )
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A. 期限相对较短 B. 与交易过程紧密结合 D. 业务具有自偿性,风险相对可控
122多选题122 / 267
A银行为某外商投资企业办理出资入账登记，但发现登记页面未显示国际收支数据供选择，可能的原因是：
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B. 资本金流入的国际收支申报未填写20位业务编号 C. 资本金账户未报送开户信息
123多选题123 / 267
FDI登记时，下列金额关系允许的是
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A. 投资总额>注册资本 C. 本次拟确权实际出资额>该股东对应出资方式下登记的出资额 D. 本次拟确权实际出资额>本次拟确权注册资本
124多选题124 / 267
按现行外汇管理政策规定，可以直接对外支付贸易项下款项的外汇账户是()
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A. 经常项目外汇账户 B. 外商投资企业资本金账户 D. 外债专户
125多选题125 / 267
办理一笔资本金意愿结汇业务，需要审核：
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A. 企业是否被管控 B. 出资入账登记表 C. 资本项目账户资金支付命令函
126多选题126 / 267
办理资本金出资入账登记时，发现缴款人与投资人不一致的，应当
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B. 要求企业提供投资人与缴款人关系的说明 C. 提示企业出资可能无法得到有关部门的认可 D. 在出资入账登记时进行标注
127多选题127 / 267
当客户存在下述情形时，无论可信客户还是关注客户，均应审慎办理，从严实施尽职审查，并加强后续购汇、资金汇出、利润汇回等环节的持续监控。()
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A. 短期内集中办理多项境外直接投资外汇登记，且无前期费用登记和汇出：应增加提供经审计的、能够说明境外直接投资商业合理性的材料，或者由独立第三方提供的保函、境内机构参与境外投标、并购、合资、合作等的真实性证明材料。 C. 境外投资目的地为维尔京群岛、开曼群岛等离岸中心、避税天堂：应提供外汇资金来源情况的合规性证明材料，如银行账户收支记录、筹措资金的资料、经审计的财务报告等；提供最终投资项目和商业目的的说明材料。 D. 涉及收购境外企业股权或境外资产权益的，被并购境外企业股权或境外资产权益作价明显较市场行情大幅偏高或偏低：应增加提供经审计的、能够说明境外直接投资商业合理性的材料，或者由独立第三方提供的保函、可信的第三方评估机构出具的境外企业评估报告、境内机构参与境外投标、并购、合资、合作等的真实性证明材料。
128多选题128 / 267
根据银行外汇业务展业原则之《外债业务展业规范》（2017年版），以下（）币种应保持一致。
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B. 外债提款币种 C. 外债还款币种 D. 外债签约币种
129多选题129 / 267
根据银行外汇业务展业原则之《外债业务展业规范》（2017年版），债务人应在以下（）情况，办妥最后一笔还本付息之日起1个月内按照规定到外汇局办理外债注销登记手续。
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B. 外债未偿余额为零 D. 债务人不再发生提款
130多选题130 / 267
关于境内企业境外放款外汇业务，以下说法正确的是（）。
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B. 企业境外放款的还本付息资金须汇回其境外放款专用账户； C. 境外放款的签约币种、放款币种、还款币种应保持一致； D. 境内企业境外放款汇出资金的时间应在企业登记的境外放款到期日之前。
131多选题131 / 267
国际投资与国内投资相比具有以下特点（）
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A. 国际投资的跨国性 C. 国际投资的风险性更大 D. 国际投资所体现的民族性
132多选题132 / 267
境内资产变现账户资金使用管理（）
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A. 按规定在经营范围内结汇、划转或对外支付。 B. 境内划出按照境内资产变现账户资金原币划转原则办理。 C. 经常项目支出按照经常项目真实性审核原则办理；资本项目支出需经外汇局（银行）登记或外汇局核准。
133多选题133 / 267
可以收取外币现钞的业务是：
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A. 向汇路不畅地区的出口 B. 公安局收到罚没款 D. 免税商店销售收入
134多选题134 / 267
某外商投资企业拟外支付单笔6万港币的利润，需提供以下哪些材料（）
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A. 相关年度财务审计报告 B. 董事会关于利润分配的决议 C. 境外汇款申请书
135多选题135 / 267
企业可自行选择注册地银行办理直接投资外汇登记业务，完成直接投资外汇登记后，方可办理后续直接投资（）等业务。
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A. 账户开立 B. 资本金汇入 C. 利润汇出
136多选题136 / 267
取得外汇局核发的（），并在资本项目信息系统中的控制信息表存在对应的外债可开户信息，即可开立的账户个数大于等于1。
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A. 《外债签约情况表》 B. 《业务登记凭证》
137多选题137 / 267
实际入账金额允许因汇率差异原因在一定额度内超过登记的尚可流入金额的账户包括（）
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B. 资本金账户 C. 境内资产变现账户
138多选题138 / 267
市场主体可通过以下哪几种方式报送上年末境外直接投资存量权益数据？（）
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B. 市场主体自身 C. 会计师事务所 D. 银行
139多选题139 / 267
收到外商投资资本金时，发现缴款人与出资人不一致，应当：
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B. 可以入账，但要提示企业出资可能无法得到相关部门认可 C. 办理出资入账登记时应当注明缴款人与出资人不一致 D. 未被有关部门认可的出资应当原路退回。
140多选题140 / 267
外国投资者、外商投资企业及其他相关申请主体应按规定如实向银行提供相关真实性证明材料，并在办理（）业务时填写《直接投资相关账户资金支付命令函》。
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A. 资本金结汇直接付至实际收款人 B. 结汇待支付账户内资金支付使用 C. 备付金结汇
141多选题141 / 267
外国投资者以境内股权并购境内公司的，应在资本项目信息系统中加注。在加注按规定去除之前，企业不得：
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A. 分配利润 C. 向关联公司提供担保 D. 对外支付转股、清算等资本项目款项
142多选题142 / 267
外商投资企业的资本金账户可以向（）原币划转。
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B. 境内划入保证金专用账户 D. 境内再投资专用账户
143多选题143 / 267
外商投资企业因外国投资者（）等撤资行为转为内资企业的，应在领取变更后的营业执照之后到注册地银行办理基本信息登记变更手续。
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A. 减资 B. 转股 C. 先行回收投资
144多选题144 / 267
外商投资企业有下列哪些情况不得向境外汇出利润？
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A. 未提供董事会利润分配决议的； D. 未按规定弥补亏损的。
145多选题145 / 267
外商投资企业在同一银行网点开立的同名（）可共用一个结汇待支付账户。
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A. 资本金账户 B. 境内资产变现账户 D. 境内再投资账户
146多选题146 / 267
外商投资企业资本金的使用应在企业经营范围内遵循（）原则。
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B. 自用 D. 真实
147多选题147 / 267
外商投资企业资本金及其结汇人民币资金不得用于（）。
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A. 向非关联企业发放委托贷款 B. 非自用房产 C. 投资证券市场
148多选题148 / 267
外商投资企业资本金结汇所得人民币资金可以用于（）
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A. 偿还已使用的人民币贷款 B. 支付货款 D. 偿还自身人民币外债
149多选题149 / 267
外商投资企业资本金意愿结汇所得人民币资金的支出范围包括（）
查看答案
A. 经营范围内的支出 C. 偿还已使用完毕的人民币贷款 D. 购汇对外进行支付
150多选题150 / 267
下列说法正确的是（）
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B. 银行在办理境外投资企业利润汇回时，需审核境外投资企业的境内投资主体境外直接投资存量权益登记情况，对于应办理境外直接投资存量权益登记但未在规定时限内办理登记的相关机构，需待其办理境外直接投资存量权益登记后，为其办理利润汇回业务 C. 银行需审查客户汇回利润金额与外汇局资本项目信息系统存量权益申报数据是否匹配 D. 短期内集中汇回利润等情况：企业应提供境外纳税证明
151多选题151 / 267
需要办理外商投资企业注销登记的情形包括：
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A. 一家外商投资企业吸收合并另一家外商投资企业 C. 外商投资企业破产清算的 D. 外商投资企业分立为两家新企业，原企业不再存续的
152多选题152 / 267
以下（）境内债务人，应在签订外债合同之后15个工作日内在外汇管理局办理外债逐笔签约登记。
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B. 中国境内的社会团体 C. 中国境内的事业单位 D. 中国境内的企业
153多选题153 / 267
以下关于《外债签约情况表》和《业务登记凭证》，说法正确的是（）。
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A. 外债账户开立须审核《外债签约情况表》和《业务登记凭证》 C. 外债账户资金结汇须审核《外债签约情况表》和《业务登记凭证》 D. 外债账户资金划转类外债提款须审核《外债签约情况表》和《业务登记凭证》
154多选题154 / 267
以下关于外债的说法，错误的是（）。
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A. 外债是指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其他机构及个人对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业及其他机构或个人承担的具有契约性偿还义务的外币债务。 B. 目前，居民个人是可以举借外债。 D. 偿付期限小于或等于1年的外债可以用于固定资产投资。
155多选题155 / 267
以下关于银行办理外债业务应注意的时间的说法，正确的是（）。
查看答案
B. 外债未偿余额为零且债务人不再发生提款时，债务人应在办妥最后一笔还本付息之日起1个月内按照规定到外汇局办理外债注销登记手续。 C. 除财政部门、银行以外的其他境内债务人，应在签订外债合同之后15个工作日内在外汇管理局办理外债逐笔签约登记。 D. 除财政部门、银行以外的其他境内债务人，发生非资金划转类提款交易的，应在提款发生后5个工作日内，到所在地外汇局办理逐笔提款备案。
156多选题156 / 267
以下哪种情况下，银行需要客户提供《业务登记凭证》（）
查看答案
A. 外商投资企业增资变更 B. 外商投资企业外转外股权转让变更 C. 外商投资企业外转中股权转让变更
157多选题157 / 267
以下是外商投资企业外汇资本金账户收入范围的是（ )
查看答案
A. 外国投资者境外汇入外汇资本金 B. 同名资本金账户划入 C. 因交易撤销退回的资金
158多选题158 / 267
以下属于资本项目外汇收支的是（）。
查看答案
A. 外商企业向其境外母公司借取外债 B. 银行对客户发放的自营外汇贷款 D. 对境外的QDII资金汇出
159多选题159 / 267
以下说法正确的是（）
查看答案
A. 境内机构设立境外分公司需追加开办费用的，开办费用金额按照实需原则确定，并在外汇局资本项目信息系统中纳入投资总额登记 D. 境外放款转为对境外公司股权投资的，应同时向注册地外汇局申请办理境外放款变更或注销登记
160多选题160 / 267
以下说法正确的是（）
查看答案
B. 银行需关注外汇局资本项目信息系统打印的核准件与购付汇金额是否匹配 C. 银行需审核提交材料的真实性 D. 需经外汇局核准，银行才能办理特殊目的公司项下境内个人购付汇
161多选题161 / 267
银行可根据客户申请关闭外债专用账户的条件是（）
查看答案
A. 当外债专用账户余额为零 B. 客户不再办理新的外债提款
162多选题162 / 267
银行在办理Ａ股上市公司外资股东减持股份或分红派息资金购付汇业务，应审核（）等材料。
查看答案
B. 税务备案表或完税证明文件 C. Ａ股上市公司FDI（Ａ股减持）业务登记凭证
163多选题163 / 267
银行在受理关注客户的外债业务时，应当如何办理：(）
查看答案
A. 及时将关注客户信息反馈给外汇局 C. 执行更严格的单证审核标准 D. 强化尽职审查措施
164多选题164 / 267
资本金支付结汇时，结汇用途选择以下哪些类型的，应在备注中详细说明情况。
查看答案
A. 预付款 C. 特殊备案 D. 其他
165多选题165 / 267
资本项目业务展业三原则包括（）
查看答案
A. 了解客户 C. 了解业务 D. 尽职审查
166多选题166 / 267
目前，申报主体可通过以下几种方式办理国际收支统计间接申报？
查看答案
A. 纸质申报 B. 电子单据申报 D. 网上申报
167多选题167 / 267
对于外汇掉期业务，以下说法正确的是： （ )？
查看答案
A. 交易签约后，客户因真实需求背景发生变更而无法履约，应核实背景的真实性，防止客户虚构背景进行交易 B. 交易到期，客户未提供符合监管规定要求的有效单据或资金,银行应强制平仓，对该类客户后续的外汇衍生产品申请，应从严审查，审慎办理 C. 交易签约后，客户履约风险缓释措施的金额浮动亏损超过一定比例，客户未及时足额缴纳履约保证,银行应强制平仓，对该类客户后续的外汇衍生产品申请，应从严审查，审慎办理
168多选题168 / 267
期权合约可办理:( )？
查看答案
A. 反向平仓 B. 全额结算 C. 差额结算
169多选题169 / 267
在坚持实需原则前提下，远期结汇业务到期交割方式可以自主选择（ ）结算。
查看答案
B. 全额 D. 差额
170多选题170 / 267
远期结售汇业务签约审核材料: （ ）。
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C. 客户声明、确认函等能够证明其真实需求背景的书面材料 D. “关注客户”须提供证明未来履约标的真实性、合规性的材料，包括但不限于合同、发票、行业主管部门批复、登记文件等
171多选题171 / 267
对于办理衍生产品交易业务存在异常或风险的客户，可采取（ ）等措施。
查看答案
B. 暂停或终止业务 C. 列入负面清单 D. 向外汇局报告
172多选题172 / 267
对于以下风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理： （ ）。
查看答案
A. 衍生产品业务规模和期限与实际贸易量、风险敞口严重不匹配，有悖实需交易原则 B. 涉嫌提供虚假单证、伪造变造交易单证 D. 虚构交易背景，实现对汇差和利差的无风险套利
173多选题173 / 267
银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注交易产品包括： （ ）。
查看答案
A. 电子产品 B. 黄金 C. 珠宝
174多选题174 / 267
银行办理衍生产品业务，对机构客户，银行应获取的信息包括：（ ）
查看答案
A. 名称、注册地、注册资本 C. 营业地址、联系方式 D. 控股股东或实际控制人信息
175多选题175 / 267
“境内机构”是指中华人民共和国境内的( )。
查看答案
A. 国家机关 B. 企业、事业单位 C. 社会团体、部队
176多选题176 / 267
银行应加强内控制度建设和员工培训管理，坚决防范内部人员（ ）的行为。
查看答案
A. 串通客户虚构交易背景 B. 串通客户构造交易背景 C. 协助客户规避外汇管理规定
177多选题177 / 267
当客户出现以下情形时，银行应重新识别客户：（ ）。
查看答案
A. 客户要求变更注册资本 B. 客户要求变更经营范围 C. 客户要求变更法定代表人或者负责人
178多选题178 / 267
以下关于客户分类及客户识别说法正确的是：（ ）。
查看答案
A. 除关注客户外，其他客户均为可信客户 B. 可信客户与关注客户可相互转换 C. 银行有权将持续出现异常外汇收支行为的可信客户转为关注客户
179多选题179 / 267
客户身份识别的一般要求包括：（ ）。
查看答案
A. 银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景 B. 银行应确保客户具备从事相关业务的资格 C. 银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新
180多选题180 / 267
客户无法通过真实性审核，或者无正当理由拒不提供真实性证明材料，银行应（ ）。
查看答案
A. 暂停为其办理业务 C. 采取强化审查措施仍未能排除风险提示特征的，应审慎为客户办理外汇业务
181多选题181 / 267
《涉外收入申报单》中“收款人”名称填写的依据包括：（ ）。
查看答案
A. 收款人预留银行印鉴 B. 外汇局签发的《特殊机构赋码通知书》上的名称 C. 营业执照上的名称
182多选题182 / 267
一般情况下，对外付款/承兑通知书中的付款金额应满足以下哪几个平衡关系：
查看答案
A. 付款金额=现汇金额+购汇金额+其他金额 C. 付款金额=第一行交易编码对应的金额+第二行交易编码对应的金额
183多选题183 / 267
企业有以下哪些（）情况，应严禁办理离岸转手买卖业务。
查看答案
A. 变造、伪造货物凭证 B. 货运单据签发方有不良记录 D. C类企业客户
184多选题184 / 267
同一笔离岸转手买卖业务货款收支应在( )办理收支结算。
查看答案
A. 同一家银行 B. 同一个网点 C. 同一币种
185多选题185 / 267
金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于其他原因产生的退汇，无需审核的是（）。
查看答案
C. 原发票 D. 原报关单
186多选题186 / 267
金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于其他原因产生的退汇，应当审核（）。
查看答案
A. 原收入申报单 B. 原出口合同
187多选题187 / 267
B类企业在以下那种情况下,须进行电子数据核查( )。
查看答案
A. B类企业对外开立信用证 C. B类企业进口原材料,对外支付货到付款 D. B类企业进口原材料,对外支付预付货款
188多选题188 / 267
为客户办理货物贸易项下付汇,以下哪种情况须审核外汇局出具的登记表( )。
查看答案
B. B类企业90天以上的延期付汇 C. B类企业超过可付汇额度的对外付汇 D. C类企业对外付汇
189多选题189 / 267
支付机构跨境外汇支付业务是指支付机构通过银行为电子商务（货物贸易或服务贸易）交易双方提供跨境互联网支付所涉的（ ）服务。
查看答案
A. 外汇资金集中收付 C. 相关结售汇服务
190多选题190 / 267
特殊目的公司项下个人购付汇业务审核原则（ ）
查看答案
B. 银行应严格按照外汇局相应核准件要求办理 C. 银行应在业务办理后及时完成国际收支申报
191多选题191 / 267
《服务贸易等项目对外支付税务备案表》审核要点（ ）
查看答案
A. 备案信息应与申请支付项目一致。 C. 《服务贸易等项目对外支付税务备案表》付汇金额应大于或等于实际支付金额。 D. 《服务贸易等项目对外支付税务备案表》应加盖主管国税机关印章。
192多选题192 / 267
关于个人参与股权激励计划资金来源及划转说法正确的是（ ）
查看答案
B. 应是个人外汇储蓄账户中自有外汇或人民币等境内合法资金参与股权激励计划 C. 以人民币资金参与的，个人应将人民币资金划转至境内代理机构的账户，由境内代理机构办理有关购付汇手续。 D. 以自有外汇资金参与的，银行应凭加盖了境内代理机构公章的股权激励计划外汇登记证明复印件、个人与境内公司雇佣及劳务关系说明等材料办理相应的资金划转手续。
193多选题193 / 267
境内个人结算账户外汇划转应注意哪些风险（ ）
查看答案
A. 关注个体工商户是否有进出口贸易权，否则必须是通过代理企业进行对外结算，另有规定除外。 C. 对于客户及大额、高频等异常或可疑交易项下划款，银行应尽职做好调查，调查付款的合理性和必要性。 D. 划转给代理企业的业务应该具有真实的贸易背景。
194多选题194 / 267
境内个人结算账户外汇划转应审核的材料是（ ）
查看答案
A. 本人外汇结算账户之间划转：本人有效身份证件 B. 本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转：本人有效身份证件； C. 划转给代理企业：与代理企业签订的进口代理合同或协议。
195多选题195 / 267
（ ）是指有经营能力并依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，从事经营活动的个人
查看答案
A. 个体工商户 C. 个人对外贸易经营者
196多选题196 / 267
代理进出口企业必须符合以下哪些条件（ ）
查看答案
A. 依法正常经营的企业 B. 货物贸易名录企业
197多选题197 / 267
各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起的20天内，在个人外汇业务系统中反馈个人（ ）及外汇局要求的其他信息。
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A. 结汇人民币资金去向 D. 购汇人民币资金来源
198多选题198 / 267
对于列入“关注名单”管理的客户，应凭（ ）在银行办理结售汇业务。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。
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A. 本人有效身份证件 B. 有交易额的相关证明等材料
199多选题199 / 267
个人对外贸易经营者办理对外贸易（ ）应通过本人的（ ）进行
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B. 购付汇、收结汇 D. 外汇结算账户
200多选题200 / 267
个人外汇结算账户开户审核原则（ ）
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A. 对于本地工商登记的客户，通过工商局企业档案查询系统查询营业执照的方式来进行核实 D. 对于异地工商登记的客户，网点应通过上门或委托个人工商户注册地或经营地的当地分支机构上门进行核实
201多选题201 / 267
个人外汇结算账户不得办理以下哪些（ ）业务
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A. 存入外币现钞 D. 提取外币现钞
202多选题202 / 267
境内个人超过年度总额非经营性购汇业务,有交易额的证明材料原则上应为原件，对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（ ）并加盖业务印章或业务戳记后，复印留存。
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A. 金额 C. 日期 D. 经办网点
203多选题203 / 267
非经营性收汇业务审核原则及要点错误的（ ）。
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A. 汇入款的资金性质须是非经常项目项下非经营性外汇。 C. 解付银行或结汇中转行应在为客户解付或结汇后3个工作日内通知申报主体按《涉外收入申报单》的填报说明逐笔填写《涉外收入申报单》纸质凭证或电子单据。
204多选题204 / 267
境外个人购汇业务审核原则及要点,下述错误的是（ ）。
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B. 存入本人外汇储蓄账户的银行应审核购汇人与存款账户所有人是否一致，非本人储蓄账户可入账 D. 个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,不可携带出境
205多选题205 / 267
境外个人原币兑回购汇业务审核原则及要点,下述正确（ ）。
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A. 原兑换未用完的人民币指外币现钞、信用卡、旅行支票结汇后未用完的人民币。 B. 原兑换水单必须是正本，必须真实、有效（有效期从兑换之日起24个月），兑回的金额不能超过原兑换金额。
206多选题206 / 267
境外个人境内合法的人民币收入购汇描述正确的（ ）。
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A. 离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇：款项发放单位证明文件。 B. 职工报酬购汇：雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明。 D. 其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明。
207多选题207 / 267
持《外国人永久居留身份证》的境外个人以下哪几种情况可办理购汇（ ）。
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B. 凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务 C. 凭境内合法的人民币收入证明材料“提供凭证的经常项下其他购汇” D. 凭原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”
208多选题208 / 267
境内个人因境外直系亲属救助办理超过年度总额非经营性购汇业务只适用于以下哪几种情况（ ）。
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A. 直系亲属在境外发生疾病 B. 直系亲属在境外发生死亡 D. 直系亲属在境外发生意外灾难
209多选题209 / 267
境内个人超过年度总额非经营性购汇业务中自费出境学习保证金购汇的交易凭证不包括（ ）。
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B. 国际组织缴费通知 C. 境外培训费用证明
210多选题210 / 267
银行办理个人手持外币现钞结汇业务有哪些风险需注意( )
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A. 客户身份不明或对客户身份有疑问的。 B. 以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的。 C. 结汇资金来源可疑的。
211多选题211 / 267
境内个人办理超过年度总额的保险外汇收入结汇业务，应提供( )。
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A. 保险合同 C. 保险经营机构的付款证明
212多选题212 / 267
关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述错误的是（ ）。
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B. 对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（金额、日期和经办网点），复印留存 C. 捐赠、保险业务须符合国家规定。境内个人可以购买境外的人寿险、投资返还分红类保险
213多选题213 / 267
关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述正确的是（ ）。
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B. 赡家款收入结汇：需提交银行存款证明、个人收入纳税凭证等 C. 专有权利使用和特许收入结汇：需提交付款证明、协议或合同 D. 职工报酬收入结汇：需提交雇佣合同和收入证明
214多选题214 / 267
以下哪几类个人享有年度购汇便利额度（）
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A. 持中国居民身份证的个人 B. 持外国人永久居留身份证的个人
215多选题215 / 267
银行审核客户提供的交易凭证，下面描述正确的是（ ）
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A. 交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。 B. 客户提交的凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定 C. 由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明
216多选题216 / 267
银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（ ）或（ ）的，银行应打印后请告知客户。
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A. 《个人外汇业务风险提示函》 C. 《个人外汇业务“关注名单”告知书》
217多选题217 / 267
个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（ ）。
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A. 资金来源 B. 交易目的 D. 交易性质
218多选题218 / 267
个人外币现钞取款业务审核原则及要点( )
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A. 查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》 C. 境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞 D. 对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务
219多选题219 / 267
外汇储蓄账户代理开户审核( )
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A. 个人开立银行账户原则上由本人亲自办理 B. 如确有需要的，可委托他人办理 C. 委托他人开立银行账户不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制。
220多选题220 / 267
银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )
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B. 依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查 C. 了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查 D. 重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准
221多选题221 / 267
银行对客户提供的身份证明、业务状况等资料的真实性、合法性及有效性进行核实的方式包括( )
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A. 可以通过外汇局行政处罚信息公开查询结果以及各政府机关、监管部门和银行内部的“黑名单”进行资质审核 B. 通过联网核查公民身份信息系统、征信系统、工商登记系统、法院被执行人公示系统、实地察访、海外联行或母行协查认证等方式，查询或核实客户身份信息 C. 如有必要，可核实过程和结果以书面、电子等其他形式记录存档
222多选题222 / 267
具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户( )
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A. 5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构 B. 境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇 C. 5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户
223多选题223 / 267
以下哪些是我们的美元账户行（ ）。
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A. CITIUS33 B. IRVTUS3N C. BOFMCAM2
224多选题224 / 267
以下哪些为省联社欧元账户行（）。
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A. SOGEFRPP B. BKCHCNBJ910 D. ICBKCNBJZJP
225多选题225 / 267
以下哪些是我们的港币账户行（ ）。
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B. FJIBHKHH C. PCBCCNBJ
226多选题226 / 267
SWIFT系统各操作岗的用户未登录系统超过（）日，或密码输入错误累计超过（）次的，用户将被锁定。
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A. 60日 D. 5次
227多选题227 / 267
以下哪些是MT103中32A栏的栏位说明（ ）。
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A. 起息日 B. 清偿币种 C. 金额
228多选题228 / 267
汇出汇款时报文的收费方式有哪些（ ）。
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A. OUR B. SHA C. BEN
229多选题229 / 267
以下哪些是汇出汇款报文被账户行退回的原因（ ）。
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A. 未填写57域 B. 收款人账号不正确 C. 收款人户名不正确
230多选题230 / 267
以下哪些属于需进行头寸预报的业务（ ）。
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A. 汇出汇款 B. 备付金划回 C. 平盘资金划出
231多选题231 / 267
以下哪些原因会造成系统提示“人工确认记账”（ ）。
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A. 平盘资金划出业务操作顺序不当 B. 行内汇款业务未提前开立正确的内部账
232多选题232 / 267
客户反馈境外汇款未收到应如何处理（ ）。
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A. 行社应通知客户告知汇款人，请汇出行发出更正报文 B. 行社可配合发MTn99报文告知正确的汇款路线信息
233多选题233 / 267
以下哪些原因会造成自由格式报文处于发送状态（ ）。
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A. 正文有空格 B. 正文有特殊字符
234多选题234 / 267
以下哪些业务会造成汇出汇款处于排队状态（ ）。
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A. 起息日不等于工作日 B. 头寸预报不足 C. 境内外币业务处于非营业时间
235多选题235 / 267
行社如何上存备付金（ ）。
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A. 境内账户行柜面汇款 B. 向账户行发送MT202头寸划转报文 C. 网银汇款将外汇备付金汇至省农信联社境外账户行
236多选题236 / 267
以下哪些原因会造成系统提示“人工确认记账”（ ）。
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A. 平盘资金划出业务操作顺序不当 B. 行内汇款业务未提前开立正确的内部账
237多选题237 / 267
以下哪些为swift往报的异常状态（ ）。
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A. 发送失败 B. 发送 D. 清算处理中
238多选题238 / 267
MT103报文中，为必输项的有（ ）。
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A. 起息日、清偿币种和金额 B. 发报行 C. 账户行
239多选题239 / 267
浙江农信常用外汇清算渠道有（ ）。
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A. swift B. 境内外币支付系统 D. 西联汇款
240多选题240 / 267
以下哪些符号不得出现在swift报文中。（ ）
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A. @ B. % D. &
241多选题241 / 267
每日通过综合业务系统【9203】批量报表打印交易，核对存放省内上级机构活期款项账户（ ）与各行社存放省联社备付金余额（ ）是否相符。
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A. 核算码1124 C. 核算码2323
242多选题242 / 267
反洗钱集中作业模式是一种（ ）的运作模式，有利于提高反洗钱的工作效率和风险防控能力，全面提升反洗钱的合规管理。
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A. 系统化 B. 集约化 C. 专业化
243多选题243 / 267
根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）文件要求，企业（ ）、（ ）或（ ）有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第 2 号发布）的规定，中止为其办理业务。
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A. 营业执照 B. 法定代表人 C. 单位负责人
244多选题244 / 267
法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责（ ）
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B. 建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制 C. 制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制 D. 定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件
245多选题245 / 267
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）。
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A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的 B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的 D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
246多选题246 / 267
（ ）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
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A. 反洗钱 B. 反恐怖融资 C. 反逃税
247多选题247 / 267
金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
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A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
248多选题248 / 267
《中华人民共和国反洗钱法》 ：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ）、（ ）、（ ），履行反洗钱义务。
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A. 客户身份识别制度 B. 客户身份资料和交易记录保存制度 D. 大额交易和可疑交易报告制度
249多选题249 / 267
以下属于涉电信诈骗犯罪开户可疑行为特征的是：（ ）。
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A. 开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等）、伪造的证件开立账户 B. 持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户 C. 不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或为空号
250多选题250 / 267
符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险：（ ）
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A. 客户为机关、事业单位、学校、军队和武装部队 C. 资金往来简单，账户余额或交易规模较小 D. 账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯
251多选题251 / 267
以下说法正确的是：（ ）
查看答案
A. 银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B. 银行应对反洗钱工作定期进行评估 D. 反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
252多选题252 / 267
客户身份识别的含义包括：（ ）
查看答案
A. 了解客户本人的真实身份 C. 了解客户的资金来源和用途 D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
253多选题253 / 267
客户身份识别的基本原则有：（ ）
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B. 真实性、有效性 C. 完整性、持续性
254多选题254 / 267
某外国政要要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取以下哪些客户身份识别措施：（ ）
查看答案
A. 应当经高级管理层的批准 B. 核对、登记客户的有效身份证件或其他身份证明文件 C. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
255多选题255 / 267
金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（ ）。
查看答案
B. 汇款人的姓名或名称 C. 汇款人账号、住所 D. 收款人的名称、住所
256多选题256 / 267
银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或相关信息系统中登记（ ）等信息。
查看答案
A. 收款人的姓名、住所 B. 汇款人的姓名、账号、住所
257多选题257 / 267
以下哪些情况出现时，应重新识别客户（ ）
查看答案
A. 客户行为或者交易情况出现异常的 B. 客户有洗钱嫌疑 D. 先前获得的客户身份资料存在疑点
258多选题258 / 267
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（ ）。
查看答案
A. 姓名或者名称 B. 身份证明文件种类及号码 D. 法定代表人、注册资本
259多选题259 / 267
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（ ）。
查看答案
B. 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 D. 根据影响因素的变化随时调整等级分类
260多选题260 / 267
可疑交易特征包括（ ）
查看答案
A. 在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B. 交易与客户身份不符 C. 交易与经营性质不符
261多选题261 / 267
客户洗钱风险分类标准（ ）。
查看答案
A. 属于银行内部保密信息 B. 直接关系到客户风险分类 D. 应避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
262多选题262 / 267
以下（ ）是《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发[2017]1号）中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。
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A. 制度完善程度 B. 机制合理性 C. 技术保障能力
263多选题263 / 267
下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（ ）
查看答案
A. 专人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作 D. 明确专人负责大额交易和可疑交易报告
264多选题264 / 267
受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有
查看答案
A. 风险为本 C. 勤勉尽责 D. 实质重于形式
265多选题265 / 267
根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱风险级别可分为（ ）。
查看答案
B. 低风险 C. 中风险 D. 高风险
266多选题266 / 267
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ ）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
查看答案
A. 资金来源 C. 资金用途 D. 经济状况
267多选题267 / 267
行社反洗钱工作领导小组的组长应由（ ）或（ ）担任。
查看答案
C. 行长（主任） D. 董（理）事长