全省农信系统国际业务从业人员考试题库——单项选择题

对于等值5万美元以下的跨境人民币服务贸易对外支付，以下哪项不属于必须审核的材料。（ ）

对于关注客户单笔30万元以上的跨境国际海运费的收付，如客户为海运代理企业的，应要求其提供运输合同或协议、（ ）和境外船运公司提供的发票。

对于单笔30万元以上的跨境国际运输项下的收付，银行仅在对客户有充分了解且客户单笔收付款对应较多的运输发票或运输单据时，方可以客户提供并盖章的（ ）代替运输发票或运输单据。

办理单笔30万以上的对外工程承包签订合同前前期费用资金收付业务，对于未使用完的人民币资金，境内机构应及时调回境内。银行应按（ ）资金汇入审核标准办理。

外商直接投资收益汇出是指外商投资企业在境内直接投资获得的除以下哪项以外的汇出业务（ ）。

以下不属于可信客户办理外商直接投资收益汇出必须提供的材料的是（ ）。

银行为客户办理货物贸易跨境人民币业务, 在业务审核时，应将“( )合理性”与“商业合理性”相结合。

外商投资企业利润汇出时跨境支出信息中的金额应填报在（ ） 项下。

境内结算银行可以向境外企业提供人民币贸易融资，融资金额的有关规定正确的是（ ）。

使用人民币结算的(   )贸易，按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。

为确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性，企业办理跨境贸易人民币收付时，应当如实填写并向境内结算银行提交 ,提交证明其贸易真实性背景的单证，配合境内结算银行对交易单证的真实性及其人民币收支的一致性进行合理审查。

企业收到跨境人民币款项时，应于(    )办理申报。

列入重点监管名单的出口货物贸易人民币结算企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金(    ）存放境外。

银行为客户办理货物贸易跨境人民币业务，应严格履行“了解你的客户”、“了解你的业务”、“ （  ）”的展业原则。

出口跟单结算及表外融资业务信息，在业务发生起（   ）个工作日报送。

《跨境贸易人民币结算出口收款说明》中不包括（ ）。

银行应充分尊重市场规律和（   ）意愿，按照实际使用原则办理经常项目跨境资金收付业务。

银行应按照“展业三原则”，对货物贸易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行（   ）审查，防范利用虚假单证和重复使用单证办理业务。

完成进口信用证、进口代收业务资金划付后，境内结算银行应自业务发生日起第（   ）个工作日内通过RCPMIS向人民银行报送人民币跨境支出信息。

在办理出口结算业务交单业务时，境内结算银行应自业务发生起（ ）个工作日内通过RCPIMS报送银行跟单结算及表外融资业务信息。

银行业金融机构在接到机构或个人办理人民币外商直接投资业务申请时，应首先为其开立相关人民币（ ），通过人民币跨境收付信息管理系统录入所涉外商投资企业的人民币对内直接投资合规性信息和账户信息。

境内机构因境外投资企业增资、减资、转股、清算等人民币收支可以凭（ ）到银行直接办理人民币资金汇出入手续。

与外商直接投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当存放在（ ）。

投资类外商投资企业的人民币资本金专用存款账户的人民币资金可以用于（ ）。

外商投资企业（含新设和并购）在领取营业执照后向人民银行申请办理登记时，无需提供（ ）。

外商投资企业凭人民币贷款合同，申请开立人民币（ ），专门用于存放从境外借入的人民币资金。

外商投资企业资本金专用存款账户的人民币资金可以转存为（ ）的存款。

除（ ）以及企业用作差旅费、零星采购、零星开支等用途的备用金以外，外商投资企业人民币资本金专用存款账户和人民币境外借款一般存款账户资金不可划转至境内同名人民币存款账户。

银行为境内机构办理的境外直接投资汇出的（ ），不得超过境外直接投资主管部门核准的境外直接投资总额。

办理境外直接投资前期费用汇出或未发生过前期费用汇出的境外直接投资登记手续时，境内机构不需要向所在地外汇局递交（ ）。

银行提供内保外贷对外担保时，应对履约倾向进行审查，控制履约率。中国人民银行对系统重要性银行的内保外贷履约率进行考核，超过（ ）的，对相关业务进行限制。

依法开展跨境人民币业务的银行应当接入中国人民银行建立的人民币跨境收付信息管理系统，银行可以通过( )在其注册地一点接入人民币跨境收付信息管理系统。

境外机构开立的人民币银行结算账户不得用于办理（ ），确有需要的，需经中国人民银行批准。境外机构银行结算账户内的资金不得转换为外币使用，另有其他规定的除外。

跨境融资风险加权余额上限的计算中，企业按（　　　）计，以最近一期经审计的财务报告为准。

对企业外债，中国人民银行、国家外汇管理局现在实行（ ）。

人民币境外放款期限原则上为（ ）。

同一笔人民币境外放款可以展期（ ）次。

境外放款业务中，放款人应按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立人民币（ ），用于办理人民币境外放款业务。

企业人民币境外放款的还本付息资金必须以（ ）汇回其境外放款专用账户。

（ ）对人民币合格投资者的境内证券投资业务资格进行审核。

中国人民银行将需要（ ）的出口货物贸易人民币结算企业名单录入人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）。

具备国际结算业务能力和对外贷款经验的的银行在接入（ ）后，可以为境外项目办理人民币贷款业务。

银行办理境外项目人民币贷款业务，应当遵循（ ）原则，严格审查借款人和代理行资信，保障资金安全。

境外项目人民币贷款中的“境外项目”不包括（ ）。

放款人不得使用以下哪项资金向借款人进行境外放款（ ）。

办理跨境双向人民币资金池业务的境内企业应注册成立（ ）以上。

跨国企业集团原则上在境内仅可设立（ ）个跨境双向人民币资金池。

跨国企业集团因业务发展需要，确需设立多个跨境双向人民币资金池的，应向（ ）备案，备案内容包括拟设立资金池的个数、主办企业和结算银行及其原因等。

（ ）是指境内非金融企业通过结算银行将人民币资金借贷给境外企业或经企业集团财务公司以委托贷款的方式通过结算银行将人民币资金借贷给境外企业的行为。

境内企业在办理人民币境外放款业务前，需到所在地（ ）进行登记。

办理人民币境外放款业务的境内企业应注册成立（ ）以上。

积极支持符合条件的金融租赁公司等非银行业金融机构，通过发行（ ）、参与信贷资产证券化试点等方式，扩大融资渠道。

跨国企业集团可以根据中国人民银行有关规定开展跨境人民币资金集中运营业务，包括（ ）、经常项下跨境人民币集中收付业务等。

银行业金融机构可与依法取得“（ ）”业务许可的支付机构合作，为企业和个人跨境货物贸易、服务贸易提供人民币结算服务。

人民币境外放款业务中，每（ ）年需对提前还款所占额度进行清零。

以下哪个情形，人民币合格投资者不需要重新申领证券投资业务许可证？（ ）

同一人民币合格投资者可委托不超过（ ）家境内托管人代为办理相关手续。

资金池应计所有者权益增加超过（ ）的，经主办企业申请，结算银行可以为其调增跨境人民币资金净流入额上限。

中国证券登记结算公司融入资金的额度不得超过当日港股通结算所需资金规模，融资期限一般不得超过（ ）天。

金融机构向客户提供的内保外贷按（ ）纳入跨境融资风险加权余额计算。

银行应当于（ ）工作日内将在本机构发生的境外项目人民币贷款业务相关信息报送人民币跨境收付信息系统。

下列哪项不属于可以开展境外项目人民币贷款业务银行必备的条件（ ）。

首次办理境外项目人民币贷款业务的银行，提交贷款合同副本时，还应当同时提交（ ）。

银行向境外项目提供的人民币贷款累计金额不得高于( )。

人民币合格投资者专用存款账户的收入范围不包括（ ）。

人民币合格境外机构投资者专用存款账户的支出范围不包括（ ）。

以下说法不正确的是（ ）。

人民币同业融资业务，应当自业务发生日起（ ）报送人民币跨境收付信息管理系统。

境外主体人民币帐户开立、变更、关闭信息，应当自业务发生日起（ ）报送人民币跨境收付信息管理系统。

境外抵付和存放境外等备案业务，应当自业务发生日起（ ）报送人民币跨境收付信息管理系统。

境外主体人民币帐户余额信息的报送频度和时间要求为（ ）。

非居民个人在境内开立的人民币帐户，与在境外开立的人民币帐户发生人民币跨境收付时，为其办理结算业务的银行需报送（ ）。

外商投资企业可在（ ）银行开立人民币资本金专用存款账户，可开立（ ）人民币资本金专用存款账户。

境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的，（ ）人民币前期费用专用存款帐户。

银行应以服务实体经济、促进贸易投资便利化为导向，根据跨境人民币政策，创新人民币金融产品，提升金融服务能力，充分满足客户（ ）的人民币跨境业务需求。

境外机构申请开立基本存款账户的，银行应当将( )与境外机构的开户申请书、开户证明文件一并送中国人民银行当地分支机构审核。

境外机构开立人民币银行结算账户时不能出具法定代表人或者单位负责人的有效身份证件的，可以出具( )规定的账户有权签字人的有效身份证件，并同时出具( )。

境内银行应当根据有关人民币跨境业务管理相关规定对境外机构人民币银行结算账户资金收付的（ ）和（ ）进行严格审查。

（ ）是银行结算帐户的监督管理部门，负责对银行结算帐户的开立、使用、变更和撤销进行监督管理。

境外投资者在办理境外人民币投资资金汇入业务时，应当向银行提交国家有关部门的批准或备案文件等有关材料。银行应当进行认真审核，可以登入（ ）系统查询有关信息。

企业应当在跨境融资合同签约后但不晚于提款前（ ）工作日，向国家外汇管理局的资本项目信息系统办理跨境融资情况签约备案。

境内银行应向人民币跨境收付信息管理系统（ ）报送与境外银行类机构开展的同业跨境人民币业务信息，以及涉及人民币的交叉币种业务信息。

人民币NRA帐户之间的资金收付，由（ ）银行在RCPMIS报送境外主体之间资金划转，（ ）进行国际收支申报。

关于NRA帐户资金收付的申报，下列说法不正确的是（ ）。

跨境双向人民币资金池备案信息应在资金池成立后（ ）报送。

境内银行与海外联行、分行及其他境外同业发生的拆入、借入、卖出回购、拆入贵金属等业务，所涉信息报文为（ ）。

办理跨境同业融资的境内银行需要报送跨境同业融资信息，（ ）报送还本付息的收支信息，针对一笔拆借如发生分批还款的，应（ ）报送跨境同业融资信息。

外币同业往来帐户余额信息（ ）报送同业往来帐户余额信息， 外资银行境内分支机构在境内银行开立的同业帐户余额信息（ ）报送同业往来帐户余额信息。

下列（ ）帐户用于人民币日常转帐结算。

以下不属于境外机构人民币银行结算账户收入范围的是（ ）。

银行应当在为企业办理境外人民币借款结算业务后（ ）个工作日内向RCPMIS报送该外商投资企业的基本信息和人民币借款情况。

境外投资者人民币前期费用专用存款帐户内的资金不得用于（ ）。

银行接受境外项目人民币还款时从境外调入的人民币资金累计金额不得超过（ ）。

QFII是指( )。

银行办理境外项目人民币贷款业务时，经办行应当于境外项目人民币贷款合同签约后（ ）工作日内，向所在地人民银行分支机构提交贷款合同副本。

境外项目人民币贷款单独统计，贷款利率应当符合( )有关规定。

境外项目人民币贷款业务涉及的( )存款不纳入现行外债管理。

以下可以开立一般存款帐户的是（ ）。

( ) 建立系统，收集人民币跨境收付及相关信息，对人民币跨境收付及相关惰况进行统计、分析、监测及预警。

境外银行类机构人民币帐户余额信息要求（ ）报送余额。

关于“企业激活及复核”权限，以下说法错误的是（ ）。

下列哪一类业务信息报送时间要求为自业务发生日起5个工作日内。（ ）

关于人民币跨境直接投资合规性信息的报送，下列说法正确的是（ ）。

新增“小额批量人民币跨境收入／支出信息”报文，针对单笔( )万元（含）以下的企业小额人民币跨境收支业务，银行可按企业主体和境外付款人或收款人国别／地区按月合并报送。

非首次办理境外项目人民币贷款业务的银行在进行业务备案时，只需提交（ ）。

外商投资企业的人民币资本金专用存款帐户和人民币境外借款一般存款帐户的人民币资金，可以（ ）。

关于外商投资企业境外借款，以下说法不正确的是（ ）。

境外央行类金融机构帐户余额的报送时间要求为（ ）。

境外机构在境内银行开立境外机构碳交易人民币专用存款帐户的，境内银行应报送（ ），并（ ）报送（ ）。

外商投资企业开立多个人民币资本金专用存款帐户的，（ ）。

境内银行为NRA客户向境内客户开立的信用证，该境内银行（ ）报送银行跟单结算及表外融资业务信息，境内银行为NRA客户向境外客户开立的信用证，（ ）报送银行跟单结算及表外融资业务信息。

下列哪一类业务需在业务发生日起次工作日内报送。（ ）

不是基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者可以进行资金结算的市场是（ ）。

外商投资企业的人民币资本金专用存款帐户的人民币资金，可以（ ）。

简化人民币跨境收入/支出信息报送后，仍需报送的是（ ）。

下列哪类资金收付无需报送跨境人民币收付信息管理系统。（ ）

境内银行为非居民机构提供结售汇服务，使非居民境内外币帐户资金结汇汇入非居民境内人民币帐户的，应向人民币跨境收付信息管理系统（ ）。

下列那一类收支需收款人开户行向人民币跨境收付信息管理系统报送跨境收入信息。（ ）

在境内代理银行开立人民币同业往来帐户的境外参加行和在境外人民币清算行开立人民币同业往来帐户的境外参加行之间的资金划转信息，由（ ）报送。在境外人民币清算行开立同业往来帐户的境外参加行之间的资金划转信息由（ ）报送。

关于银行间同业人民币业务信息报送，以下说法错误的是：（ ）

以下哪类信息无需商业银行报送。（ ）

下列哪一类信息银行无法直接从人民币跨境收付信息管理系统查询监测到。（ ）

在办理境外直接投资人民币结算业务时，银行应当认真履行信息报送义务，及时、准确、完整地向( )报送与境外直接投资相关的各类人民币跨境收付信息。

境外直接投资是指境内机构通过设立、并购、参股等方式在境外设立或取得既有企业或项目权益的行为，下述权益中不包括（ ）。

境内机构将其境外直接投资所得利润以人民币汇回境内的，银行必须审核（ ）材料后，方可为其办理资金入账手续。

境内某机构通过并购在境外设立境外企业，境外主管部门为此境内机构核准境外直接投资总额1000万美元，该机构已汇出外汇前期费用100万美元，外汇投资资金300万美元，该企业仍可汇出直接投资人民币资金（ ）

对于在汇出人民币前期费用后在规定期限内仍未获得境外直接投资主管部门核准的，银行应督促境内机构将剩余资金调回原汇出资金的境内人民币账户。对拒不调回的，银行应当向所在地（ ）备案。

境内机构同时使用外汇和人民币进行境外投资的，银行在为其办理外汇资金汇出时，应登陆（ ）进行业务审核，确保相关业务的合规性。

（ ）对银行、境内机构的人民币境外直接投资业务活动进行现场检查和非现场检查。

贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况，如代理同业开立进口信用证等，对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任应归属于( )。

依据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》，对外商直接投资人民币结算业务实施管理的部门是（ ）。

已登记外商投资企业发生名称、经营期限、出资方式、合作伙伴及合资合作方式等基本信息变更，或发生增资、减资、股权转让或置换、合并或分立等重大变更的，应当在经工商行政管理部门变更登记或备案后（ ）个工作日内通过主报告银行人民币跨境收付信息管理系统报送变更信息。

外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立一个人民币（ ）账户办理资金收付。

根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》，境内外商投资企业不可以向（  ）借入人民币外债。

境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业的，（ ）应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币并购专用存款账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购资金。

付款银行对下列哪种账户的境内支付信息需向RCPMIS报送？（ ）

企业来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过其合同金额的（   ） ，企业应当自收到境外人民币货款之日起 （  ）个工作日内向其境内结算银行补交相关资料。

出口货物贸易重点监管企业的货到收款/预收货款需提供哪些资料 。

企业拟将出口人民币收入存放境外，应通过其境内银行向人民银行当地分支机构备案，并向RCPMIS报送相关信息，其中报送和备案的境内银行是指 。

对于跨境人民币转口贸易结算业务原则上应采用（    ）币种办理收支结算。

以下哪项不属于跨境人民币服务贸易项下发票必须具备的要素。（ ）

以下除（ ）外，均属于服务贸易定义范畴。

境内企业进口支付的人民币不得在（   ）直接购汇后支付给境外出口商。

对于单笔30万以上的服务贸易项下退款资金收付，以下说法不正确的是（ ）。

银行与支付机构合作开展跨境电子商务项下人民币收支业务应当具有真实、（   ）的交易背景，定价机制清晰。支付机构不得在无交易背景下预收预存。

境内结算银行应按照中国人民银行要求，对办理人民币跨境收支进行合理的贸易（   ） 审核。

人民币跨境收入如为退款收入，在报送RCPMIS收入信息时，应报送（    ）信息。

对于重点监管名单外企业，境内结算银行可在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”三原则基础上，凭境内企业提交的（    ），直接办理经常项下人民币跨境结算业务。

外商投资企业的信息登记及复核，由企业注册地（ ）通过人民币跨境收付信息管理系统办理。

人民币资本金专用存款账户的人民币资金不可以用于（ ）。

外商投资企业办理企业信息登记时，应提供的资料不包括（ ）。

外商投资企业设立后，剩余的前期费用可以转入外商投资企业开立的人民币资本金专用存款账户，还可以（ ）。

人民币资本金专用存款账户的人民币资金可以用于（ ）。

企业在实际发生人民币款项收付后需要退（赔）款的，退（赔）款金额（   ） 原收/付款金额。

银行为境内机构办理30万元（含）以下利润汇出业务时，可根据（ ）决定是否审核除付款说明以外的单证。

企业拟将出口人民币收入存放境外的，应通过（   ）向人民银行当地分支机构备案，并向RCPMIS报送相关信息。

企业拟将出口人民币收入存放境外的，以下哪项信息无需由其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送。

以下外商直接投资人民币结算相关业务中，无需开立专用存款账户的是（ ）。

( )不属于《外商直接投资人民币结算业务管理办法》规定的专户管理的投资行为。

对外直接投资业务信息由（ ）负责报送。

对于关联交易，应从历史交易记录、价格公允性、资金流向等方面，对交易背景的真实性和关联交易的（ ）尽职审查。

境内代表处/办事处收到的办公经费仅限用于经常项目支出，不应用于（ ）。

以下对于服务贸易交易单证审核的说法，错误的是（ ）。

对于可信客户单笔30万元（含）以下的跨境服务贸易业务，可凭（ ）直接办理。

关注客户支付单笔30万元以上的技术转让使用费，按照销售提成的，应提供（ ）或包含相关销售额的年度审计报告。

关注客户办理单笔30万元以上的代表处办公经费收支业务时，除审核可信客户要求的相关资料外，还应审核（ ）。

以下不属于关注客户办理外商直接投资收益汇出必须提供的材料的是（ ）。

办理关注客户跨境人民币境外直接投资收益汇入时应查询企业境外直接投资中方权益情况，核实境外投资企业（ ）情况，判断该笔收入是否正常

境外投资者应当根据中国人民银行的银行结算账户管理规定，可开立（ ）。

对于异地企业的出口收结汇业务，应通过（）对企业的主体背景进行充分调查了解。审慎为调查情况不明的企业办理贸易项下相关业务。

对于频繁发生退汇业务的客户，每月（）笔及以上，应关注退汇频度是否与其实际业务情况相符。

对于办理同一笔离岸转手买卖业务，下列说法正确的是。（）

( )指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

银行外汇业务展业原则的总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的（ ）要求。

( )是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。

银行应当定期更新客户信息，关注客户信息的更新频率一般应（）可信客户信息的更新频率。

办理货物贸易出口收结汇业务时，对于超过（）天的延期收汇，应根据交易的商品、交易对手国别，通过行业协会、从事相同交易的本行其他客户等途径，了解企业的延期收汇行为是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。

( )是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。

为境内机构办理服务贸易提前购汇业务时，应严格审核合同、发票等相关交易单证。服务贸易项下提前购汇应在何时办理？（ ）

金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当将审查后的交易单证作为业务档案留存（ ） 备查？

对于服务贸易项下的退汇业务的办理，以下错误的说法是：（ ）。

具有关联关系的境内外机构代垫或分摊服务贸易费用，代垫或分摊期限不得超过（ ）。

《货物贸易外汇管理指引实施细则》规定，C类企业在分类监管有效期内，金融机构为其办理贸易收支业务应（）。

境内机构和个人向境外单笔支付等值（ ）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理税务备案。

有关服务贸易项下退汇，下列说法错误的是（ ）。

境内机构和个人对外支付下列外汇资金（ ），应进行税务备案。

境内企业集团服务贸易外汇收入境外存放账户，应符合（ ）的相关法律规定。

金融机构审核国际运输项下服务贸易外汇收支业务时，应审查并留存（ ）。

以下项目计入“别处未涵盖的维护和维修服务”的有（ ）。

境外企业在中国境内承包建筑、安装、装配和勘探工程等合同，必须要在项目合同或协议签订之日起（ ）内，向所在地主管税务机关申报办理临时税务登记证。

船运公司向境外支付港口及燃料等运输相关费用，（ ）支付。

同一笔合同需要多次对外支付且单笔付汇超过等值（）美元的，应要求客户在每次付汇前办理税务备案手续。

金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当按照规定对交易单证的（）及其与外汇收支的（）进行合理审查。

单笔等值5万美元以上的限制类技术进出口，需审核商务部门颁发的（）。

为我国出口（进口）提供的保险不包括（）。

国内某饮料生产商将其知名饮料品牌转让给境外某饮料公司，收到的款项应申报在哪个交易编码项下？（）

外汇市场参与机构的风险管理工作应由（）实施有效的监督。

境外某艺人到境内开演唱会，境内某演艺经纪机构负责将其演唱会进行电视直播权转让，该转让费用汇出时，应计入（）。

境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上（）服务贸易外汇资金，无需提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。

当境内居民收到原先替居民与非居民之间的交易代垫的款项时，其交易性质应申报为（）。

网络虚拟物品、游戏点卡买卖、网络点击劳务等，应申报在（）。

以光盘、磁盘、纸张形式取得的买断、卖断或供永久使用购入或销售的大批量制作录音制品和原稿应计入（）。

分次办理的服务贸易外汇收支业务，应在（）审查后的交易单证上注明金额、日期，并加盖业务印章。

短期内频繁与境外同一收（付）款方办理外汇收支业务的，应从分拆支付的必要性和合理性等角度尽职审查，发现可疑迹象应立即向（）报告。

运输服务中，关注客户为货主的，应要求其提供进出口合同、运输发票、（）等；对于涉嫌虚构或分拆交易的，应与运输公司或运输代理企业核实单据真伪。

因公出国人员用汇，在补办用汇时，只能（），不得提取外币现钞。

银行可登陆（）于首页公开目录中查询技术进出口业务是否属于“禁止进口限制进口技术目录”及“禁止出口限制出口技术目录

国际组织驻华机构可通过查询（）相关信息获得。

境内机构向境外聘用的独立董事支付酬金的国际收支交易编码应申报在（）项下。

在处理投资性收益支出时，对于关注类客户可登陆资本项目信息系统综合查询模块查询其（），与利润汇出的实际境外收款人名称、注册地进行比对。

境内机构可依法支付中期境外股东所得的股息、红利。支付频率大于（）次/年的，应审慎办理相应付汇业务。

外国合伙人出资确认登记证明可由（）从外汇局相关系统打印。

投资收益收入涉及利息汇回业务办理时，企业应提供其（），登陆资本项目信息系统查询境外放款控制信息表，核对企业对外放款登记信息，查询该笔境外放款业务的真实性，并根据本金、利率情况计算应收利息，判断该笔收入是否正常。

涉及捐赠和无偿援助支出业务的，应当为境内机构开立（）外汇账户。

捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照（）外汇账户管理相关规定办理。

办理服务贸易境内外汇划转业务，由( )按以下规定审查并留存交易单证。

海关特殊监管区内机构之间的交易，可以以（）计价结算。

保险经纪机构在境内从事外汇保险项下业务，可以外汇收取佣金，外汇佣金（）。

境内某公司应某非居民个人需要定制一款游戏，根据合同将其拥有版权某游戏光盘出售给非居民个人PETER,则取得的收入应申报在（）项下。

某境内居民为境外公司在中国筹建的办事处当顾问，与境外公司签订了为期一年的顾问服务合同，合同约定按月支付，1个月后收到第一笔境外汇入的外币报酬，问这笔收入应申报在那个项下（）

境内某公司为一家经批准专门为外国企业驻华机构及其人员提供雇员、办公用房及其他服务的对外服务公司。现该公司与境外公司签订劳务派遣合同，为境外公司驻华机构聘请工作人员，则该公司收到境外公司支付部分工作人员工资养老金时应申报在（）

境内某企业从境外公司购入大型设备一套，并约定境外公司在设备到位须派技术人员到境内公司调整和安装，并在购入设备的三年内，每年一次进行常规设备检测，该技术来华的薪金由境内企业负担，则此笔薪金申报在（）

某公司派一名员工出国为该公司的海外客户提供设备安装服务，工作时间半年。期间该公司向该名出国工作人员在海外银行开立的个人账户汇出美元作为该员工在海外花销的费用和工资，该汇出款项工资应申报在（）

中国政府对非洲进行医疗无偿援助。聘请一批外国专家，问向外国专家支付一定薪金应申报在（）

中国居民在澳门打工多年，回国后继续向原澳门公司该公司的养老金福利计划款，缴纳期限至退休，刘某向澳门受雇公司缴款时应如何申报在（）

境内李先生在境内为境外某公司工作多年，双方签订劳务雇佣合同，李先生在境内因公负伤，因国外公司为李先生购买了非返还型意外保险，境外保险公司赔李先生5000美金意外伤害险恶，李先生收到款项时应申报在（）项下。

境内机构已实现的资本利得支出，买卖价差支出，应计入（）项下。

跨境设立法人、分支机构及项目办公室从事建筑工程和安装项目所获收入超过原投资额的部分属于（）

境内投资主体获得境外企业利润需汇回的应通过银行办理利润汇回手续，以下说法不正确的是（）。

境内投资主体获得境外企业利润需汇回的应通过银行办理利润汇回手续。汇回利润可保留在企业（）或直接结汇。

外汇即期交易（FXSpot）指交易双方以约定的外汇币种、金额、汇率，在成交日后（）交割的外汇交易。包括人民币外汇即期交易和外币对即期交易。

欧洲和美国市场外汇期权到期日当天的截止时间通常为纽约时间（）

需禁止以下操控市场的行为，除（）

外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则

境内机构（合伙制企业）于2018年3月决定将2017年度的未分配利润的300万人民币，支付给境外投资人，该境内机构向银行提交了外国合伙者利润分配决议、本次利润情况经审计财务报表、服务贸易等项目对外支付税务备案表原件、业务登记凭证及（）

（）建立纠纷解决机制，相较于传统法律诉讼而言具有程序便捷、手段灵活、专业性强和费用低廉等优势，有利于快速有效地解决行业纠纷，提升市场运行效率，促进市场稳定发展。

远期贴水表示远期汇率较即期汇率（），远期贴水报价显示为（）。

伦敦银行同业拆出利率（Libor）英文全称（）

国际贸易融资，各行业务品种名称如有不同，或组合型贸易融资业务，适用( )，根据其业务实质适用相关业务审核规范。

国际贸易融资是指银行对进出口商提供的与进出口贸易相关的 ( )融资或信用便利。

( )是商业银行为企业办理贸易融资业务的前提条件。

通常情况下，银行为企业办理的每一笔贸易融资业务都对应着企业一笔交易项下的未来现金流，这一可预期的现金流可以作为( )还款来源，可清偿该笔交易项下的融资。

办理货物贸易项下贸易融资的企业应具有进出口经营权，且在贸易外汇收支企业名录分类为A类和B类的企业，C类企业仅可办理( )天以下（含）贸易融资业务。

客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与客户海关进出口总量或实体经济交易总额匹配；对确属必要的接续型、组合型融资，进出口贸易融资总额原则上分别不应超过其海关进口业务量、出口业务量的( ).

贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况，如代理同业开立进口信用证等，对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任应归属于(C)。

( )企业在监管期内办理贸易融资业务时，还应按照现行货物贸易外汇管理规定注意单证审核要求、时间限制、业务类型限制。对于受限制或应不予办理的贸易融资业务均应按规定进行有条件办理或不予办理。

进口开证按照国际结算惯例审核开证申请书和( )，两者金额、货物、收付款人等关键信息应一致。

( )是指进口信用证或进口代收项下，银行应开证申请人或进口代收项下付款人的要求向其提供的短期资金融通，用以对外支付该单据项下款项。

进口信用证开证是指银行凭客户( )为其办理对外开立进口信用证的业务。

进口押汇业务，客户准入中，货物贸易A类和B类企业，C类企业仅可办理( )天以下（含）的贸易融资业务。

贸易融资时可在客户提交的正本( )上签注融资信息（含融资期限、金额、融资日期），并留存相关单据正本或复印件，防范重复融资。

对于在融资申请时确实无法提供( )的，须在融资后合理期限内提交，如不能及时提交，应要求客户提前偿还融资。

( )业务是指在汇款结算方式下，银行根据进口商的申请，凭其提供的符合外汇管理规定的有效单证和商业单据先行对外支付，从而向进口商提供的短期资金融通。

( )业务指海内外行事先签署代付协议，由海外机构对国内分行或同业的跟单业务及汇出汇款业务项下应付款项在付款到期日先予垫付的短期资金融通业务。

出口打包贷款业务是指出口企业凭符合条件的正本( )，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

出口订单融资业务是指出口企业凭符合条件的( )，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

( )业务指在出口信用证和出口托收项下，出口企业发运货物并向银行提交信用证或合同要求的单据后，银行按照票面金额的一定比例保留追索权地为出口商提供的短期贸易融资.

( )业务是指银行无追索权地买入因商品交易产生的未到期债权。通常该债权已由金融机构承兑/承付/保付，可接受的债权形式包括：信用证（包括远期承兑、议付及延期付款信用证）、汇票等。

( )业务是指出口商凭相关业务单据、投保出口信用保险的有关凭证、赔款转让协议/应收账款转让协议等全套出口单据，银行根据票面金额的一定比例为出口商提供的短期贸易融资业务。

转口贸易最长融资期限不应超过( )。

企业转口项下销售回笼资金不应流入( )。

下列出口贸易融资品种中，不适用于信用证项下的融资品种为( )。

贸易融资一般是银行基于商品交易中的( )等资产提供的融资或信用便利。

银行为客户办理贸易融资时，应坚持以实体经济需求为基础，了解客户对贸易融资规模、( )等的实际需求，使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配。

办理单笔等值( )万美元以下货物贸易对外付汇业务，银行可按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的原则，自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续。

对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起( )个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理进口报关电子信息核验手续.

对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期，下同）起( )日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理进口报关电子信息核验手续。

对于已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，在企业( )起40日内补办理核验手续。

关于福费廷业务，下列表述错误的是：（ ）

办理转口贸易融资的企业应有( )年（含）以上的转口贸易经营历史记录。

办理转口货物贸易融资的企业，应该是( )

转口贸易背景真实性审核以下表述错误的是：（ ）

银行( )接受金融同业（含银行和非银行类）担保，( )接受本行异地（含跨省、直辖市、计划单列市）担保，为客户办理转口贸易融资（含开证等表外融资）。

下列不属于转口贸易融资业务中“了解你客户的业务”原则是：（ ）

办理远期转口贸易业务，必须要有：（ ）

转口贸易融资业务中，要加强对客户的了解，表述错误的是：（ ）

以下转口贸易融资应加大对企业转口贸易业务背景真实性、合规性审核力度的是：（ ）

信用证开证、提单转卖项下转口贸易融资、境内仓单转卖项下转口贸易融资三个业务中，都必须审核的资料是:（ ）

核实提单/仓单等单据真实性，表述错误的是:（ ）

转口贸易融资业务指银行为转口贸易客户在进出口环节办理的各类贸易融资业务。不包含以下哪些业务品种：（ ）

下列不属于进口贸易融资的业务是：（ ）

下列不属于出口贸易融资的业务是：（ ）

下列不属于出口贸易融资的业务是：（ ）

贸易融资业务禁止客户通过下列手段套取贸易融资资金，用于投机套利或生产经营范围之外的高风险投资:（ ）

进口信用证开证业务表述错误的是：（ ）

进口信用证开证业务中，以下表述错误的是：（ ）

关于进口押汇业务的资料审核，以下表述错误的是：（ ）

海外代付业务，下列表述错误的是：（ ）

出口打包贷款，C类企业仅可办理( )天以下（含）的业务。

出口打包贷款审核时，以下表述错误的是：（ ）

企业和金融机构开展跨境融资按风险加权计算余额（指已提用未偿余额），风险加权余额不得超过上限，即：跨境融资风险加权余额( )跨境融资风险加权余额上限。

外币跨境融资以( )的汇率水平来折算。

企业应当在跨境融资合同签约后但不晚于提款前__个工作日，向国家外汇管理局的资本项目信息系统办理跨境融资情况签约备案。为企业办理跨境融资业务的结算银行应向中国人民银行人民币跨境收付信息管理系统报送企业的融资信息、账户信息、人民币跨境收支信息等。所有跨境融资业务材料留存结算银行备查，保留期限为该笔跨境融资业务结束之日起___年。（ ）

金融机构应于每月___个工作日内将上月本机构本外币跨境融资发生情况、余额变动等统计信息报告中国人民银行、国家外汇管理局。所有跨境融资业务材料留存备查，保留期限为该笔跨境融资业务结束之日起___年。（ ）

国际收支出现或者可能出现严重失衡时，国家可以依法对（ ）采取必要的保障、控制等措施。

外汇局对（ ）等特定业务，以及保税监管区域企业等特定主体实施专项监测。

融资租赁类公司或其项目公司开展对外融资租赁业务时，应在融资租赁对外债权发生后15个工作日内，持相关材料到所在地（ ）办理融资租赁对外债权登记。

融资租赁类公司可直接到所在地银行开立（ ），用于保留对外融资租赁租金收入。

企业终止经营或被取消对外贸易经营权的，应当到外汇局办理（ ）。

外汇局对新办名录登记的企业实行（ ）管理。

企业应当按照（ ）原则办理贸易外汇收支业务，捐赠项下进出口业务等外汇局另有规定的情况除外。

企业应当根据（ ）以及资金来源或流向，凭相关单证在金融机构办理贸易外汇收支，并按规定进行贸易外汇收支信息申报。

客户在银行融资金额应遵循实需原则且与客户( )相匹配，与客户生产经营能力相匹配。

（ ）以下哪种交易标的不属于银行需风险提示办理业务的范围？

（ ）出口出货后融资业务，需要注意的风险业务提示错误的是:

( )下列哪些异常特征的贸易融资业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务，选项错误的是：

（ ）以下哪类业务品种，C类企业不能准入的是：