1填空题1 / 145
个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行之间是()关系。
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C. 委托代理
财会类银行从业资格个人理财
2013年银行从业资格考试个人理财考前冲刺试题（六）
145 题含答案个人理财
2填空题2 / 145
一般来说，()。
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B. 债券价格与市场利率反向变动
3填空题3 / 145
下列关于黄金理财产品的特点，说法错误的是()。
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D. 收益和股票市场的收益正相关
4填空题4 / 145
()是风险管理的重要手段之一。
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A. 内部控制制度
5填空题5 / 145
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，()。
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D. 基金的过往业绩并不预示其未来表现
6填空题6 / 145
下列关于债券的说法，错误的是()。
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D. 当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加
7填空题7 / 145
下列行为中，()违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
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A. 与同业人员交流对某些客户的评价，但未透露客户的具体数据
8填空题8 / 145
下列描述中，适用于描述开放式基金的有()个，适用于描述封闭式基金的有()个。
①基金的资金规模具有可变性；
②在证券交易所按市价买卖；
③所募集到的资金可全部用于投资；
④受益凭证可赎回；
⑤依据公司法组建并依据公司章程经营基金资产；
⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道。
①基金的资金规模具有可变性；
②在证券交易所按市价买卖；
③所募集到的资金可全部用于投资；
④受益凭证可赎回；
⑤依据公司法组建并依据公司章程经营基金资产；
⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道。
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B. 3；2
9填空题9 / 145
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。
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B. 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
10填空题10 / 145
对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行()。
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A. 不应销售
11填空题11 / 145
在银行员工开展顾问式推销时，不需要做到()。
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B. 银行利益最大化
12填空题12 / 145
理财从业人员在为客户制作未来现金流量表时，需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入，若某客户2008年工资收入为150000元，预测其2009年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为()元。(假定最低增长比率为0.5%，适度增长比率为3%)
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C. 150750；154500
13填空题13 / 145
结构性理财产品的主要风险不包括()。
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D. 利率风险
14填空题14 / 145
下列营销变量属于4Rs理论中的是()。
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B. 回报
15填空题15 / 145
下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是()。
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C. 了解其他银行的金融产品和金融服务在客户中的表现
16填空题16 / 145
若A银行允许投资者根据市场情况提前终止新股申购类理财产品，且该银行的某新股申购类理财产品在某个可赎回月之前实现的信托单位净值为1.0865元，信托网下参考年收益率为9.88%，信托年化收益率为7.8%。投资者提前赎回该产品时，本金加收益为()万元。(假定投资者初始投资100万元)
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C. 108.65
17填空题17 / 145
年分期付款购物，每年年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。
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A. 958.16
18填空题18 / 145
下列不属于固定收益证券的金融工具是()。
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B. 普通股票
19填空题19 / 145
下列不属于债券收益来源的是()。
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D. 企业未分配利润
20填空题20 / 145
由于某种全局性的因素引起的股票投资收益可能的变动，这种因素对市场上所有的股票收益都产生影响的风险是()。
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A. 系统风险
21填空题21 / 145
如果刘先生高度残疾，此时人寿保险的现金价值20000元，则刘先生可最少获得保险金()元。
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A. 150000
22填空题22 / 145
对未取得基金代销业务资格、擅自开办基金销售业务的机构及其负责人()。
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A. 责令改正，并处以警告、罚款
23填空题23 / 145
从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。这是()原则。
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B. 勤勉尽责
24填空题24 / 145
在个人资产配置的产品组合中，具有风险可控、收益较高，在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报特点的是()。
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C. 投资产品组合
25填空题25 / 145
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。
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A. 客户
26填空题26 / 145
关于人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出的限制，下列说法错误的是()。
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B. 商业银行向关系人发放贷款一般采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，也可以发放信用贷款
27填空题27 / 145
如果为价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是()万元。
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B. 6.4
28填空题28 / 145
下列关于保证收益理财计划的说法，错误的是()。
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D. 相关投资风险全部由银行承担
29填空题29 / 145
甲、乙、丙合伙经营汽车运输业务，后丁请求加入合伙，甲、乙表示同意，但丙反对，丁以多数同意为由从事合伙事务，后合伙经营机器设备致人损害，造成5万元损失。关于该损失额的分担，正确的处理方式为()。
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C. 由甲、乙、丙连带分担
30填空题30 / 145
某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是()。
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A. 时间安排紧张，未进行风险偏好测试
31填空题31 / 145
下列不属于我国货币市场组成部分的是()。
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B. 公司债券市场
32填空题32 / 145
关于随机漫步理论，下列描述不正确的是()。
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D. 在市场均衡的条件下，股票价格仍不能反映所有的信息
33填空题33 / 145
信托贷款属于银行的表外业务，贷款的()完全由购买理财产品的投资者承担。
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C. 信用风险
34填空题34 / 145
用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是()。
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C. 净资产都不变
35填空题35 / 145
某货币型理财产品，连续5日公布的七日年化收益率(按365天计算)分别为2.6%，1.8%，2.2%，2.15%，2.35%。若投资100万元，则5日累计收益为()。
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A. 304.1元
36填空题36 / 145
王某拟申请从事保险兼业代理活动，但是不知道如何办理相关手续，于是询问在保险公司工作的朋友李某。以下是李某的建议，其中正确的是()。
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C. 保险兼业代理许可证由中国保监会颁发
37填空题37 / 145
《个人外汇管理办法》中对资本项目个人外汇管理的规定不包括()。
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C. 境内个人在境外获得的合法资本项目收入可以不经核准直接结汇
38填空题38 / 145
某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000，3年后领取则可得15000元，此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，则下列说法正确的是()。
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D. 目前领取并进行投资更有利
39填空题39 / 145
货币型理财产品具有的主要特点有()。
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A. 投资期限短，资金赎回灵活，本金收益安全性高
40填空题40 / 145
9年9月20日银监会颁布的()中规定；商业银行因违反相关规定，或因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。
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A. 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》
41填空题41 / 145
关于客户信息收集，下列说法错误的是()。
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A. 为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
42填空题42 / 145
按照《个人外汇管理办法》的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是()。
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D. 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理
43填空题43 / 145
关于宏观经济政策对投资理财的实质性影响，下列说法正确的是()。
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A. 法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长
44填空题44 / 145
商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向()。
查看答案
A. 所在地银监会派出机构报告
45填空题45 / 145
委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起()内行使，未行使的，申请权取消。
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D. 1年
46填空题46 / 145
下列事件中，对净资产增减没有影响的是()。
查看答案
B. 借款购房
47填空题47 / 145
在为客户编制未来现金流量表时，需要对客户的未来收入和支出做出合理预测。关于未来收入和支出进行预测和分析，下列说法不正确的是()。
查看答案
D. 银行从业人员仅需要了解满足客户基本生活的支出
48填空题48 / 145
某客户2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股共得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为()。
查看答案
A. 18.3%
49填空题49 / 145
购置新房是客户期望达到的()。
查看答案
B. 中期目标
50填空题50 / 145
下列投资组合中，()适合即将退休的投资人。
查看答案
A. 定存＋公债＋票券＋保本投资型产品
51填空题51 / 145
某债券面值100元，票面利率为5%，期限5年，每年付息1次。客户张先生以95元买进，两年后涨到99.5元并出售，则张先生投资的持有期收益率为()。
查看答案
D. 15.26%
52填空题52 / 145
以下关于封闭式基金与开放式基金区别的描述，不正确的是()。
查看答案
A. 开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
53填空题53 / 145
投资规划中，进行资产配置的目标是()。
查看答案
B. 风险和收益的平衡
54填空题54 / 145
兼具债券和股票特性的融资工具是()。
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C. 可转换公司债券
55填空题55 / 145
赵女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是()。
查看答案
D. 投资时可以采取积极策略以获得更多收入，来筹备教育基金
56填空题56 / 145
按照客户获取收益的方式不同，商业银行个人理财计划可以分为()。
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D. 保证收益理财计划和非保证收益理财计划
57填空题57 / 145
下列不属于理财目标确定原则的是()。
查看答案
A. 理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
58填空题58 / 145
下列选项中，不属于客户财务信息的是()。
查看答案
A. 投资风险偏好
59填空题59 / 145
关于通货膨胀对个人理财影响，下列说法错误的是()。
查看答案
D. 股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面影响
60填空题60 / 145
投资于面额为100元，期限为5年，息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券?()
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B. 104.45元
61填空题61 / 145
高原期的理财活动包括()。
查看答案
C. 负担减轻，准备退休
62填空题62 / 145
在贷款类银行信托理财产品中，委托人的收益上限是()。
查看答案
B. 贷款利率
63填空题63 / 145
房地产的投资方式不包括()。
查看答案
C. 申请房地产抵押贷款
64填空题64 / 145
保利公司是具有保险兼业代理资格并取得了保险兼业代理许可证的一家公司，由于业务需要，该公司将名称改为“保发投资股份公司”，据此，其保险兼业代理许可证()。
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D. 应当在变更之日起3个月内向中国保监会申请变更登记
65填空题65 / 145
当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应()。
查看答案
D. 移交国务院有关部门
66填空题66 / 145
基金管理人应当自收到标准文件之日起()内进行基金募集。
查看答案
A. 6个月
67填空题67 / 145
08年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将()美元兑换成人民币。
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D. 0
68填空题68 / 145
下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。
查看答案
B. 投资者在存续期内可随时申购基金单位
69填空题69 / 145
银行在管理客户资产时()。
查看答案
C. 应将银行资产与客户资产分开管理
70填空题70 / 145
基金收益分配一般有分配现金和()两种形式。
查看答案
D. 红利再投资
71填空题71 / 145
最低标准的失业保障月数是()个月。
查看答案
C. 3
72填空题72 / 145
以下选项中，()不属于无效合同。
查看答案
A. 一方以欺诈、胁迫手段订立损害对方当事人利益的合同
73填空题73 / 145
一项600万元的借款，借款期3年，年利率为8%。若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率()。
查看答案
C. 0.16%
74填空题74 / 145
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不包括()。
查看答案
C. 满足长期的、非周期性支出的需求
75填空题75 / 145
下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是()。
查看答案
A. 可忍受20%的本金损失，不管投资赚赔照常过日子
76填空题76 / 145
下列关于受托人信托财产和固有财产的说法，不正确的是()。
查看答案
A. 受托人因处理信托事务所支出的费用不得以其固有财产先行支付
77填空题77 / 145
上海黄金交易所()会员可进行自营和代理业务及批准的其他业务。
查看答案
B. 金融类
78填空题78 / 145
下列选项，不属于客户风险特征的是()。
查看答案
B. 年龄
79填空题79 / 145
目前银行主要代理的险种包括()和()。
查看答案
A. 寿险；财险
80填空题80 / 145
从中国境外取得所得的纳税义务人，应当在年度终了后()日内，将应纳的税款缴入国库。
查看答案
A. 30
81填空题81 / 145
根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是()。
查看答案
D. 显失公平的民事行为无效
82填空题82 / 145
申购新股型理财计划属于()。
查看答案
C. 套利型理财产品
83填空题83 / 145
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的()。
查看答案
C. 独立性
84填空题84 / 145
某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在()方面没有违反职业操守的有关规定。
查看答案
D. 专业胜任
85填空题85 / 145
黄金的主要标价货币是()。
查看答案
B. 美元
86填空题86 / 145
下列选项中，不属于风险衡量指标的是()。
查看答案
B. 平均差
87填空题87 / 145
()的未成年人，()自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。
查看答案
C. 十周岁以上，不能完全辨认
88填空题88 / 145
近年来，()逐渐成为国际上金融理财领域最权威、最流行的个人理财职业资格，被誉为专业、有操作经验的理财专家，为客户提供全方位的专业理财建议，保证财务独立和金融安全。
查看答案
B. CFP
89填空题89 / 145
由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是()。
查看答案
A. 保证收益理财计划
90填空题90 / 145
在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是()。
查看答案
B. 黄金
91多选题91 / 145
个人或家庭在生命周期内综合考虑其()等因素来决定其目前的消费和储蓄。
查看答案
A. 现在收入 B. 将来收入 C. 可预期开支 D. 工作时间 E. 退休时间
92多选题92 / 145
在基金业务中，客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理的有()。
查看答案
A. 基金开户 B. 基金认购 C. 基金转换 E. 基金定额定投业务
93多选题93 / 145
个人理财业务的风险管理应包括()。
查看答案
A. 商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险 B. 商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险 C. 商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险 D. 理财产品(计划)相关交易工具的市场风险 E. 理财产品(计划)相关交易工具的信用风险
94多选题94 / 145
关于社会环境对个人理财的影响，下列叙述正确的是()。
查看答案
A. 在一个开放、进步、文明的社会文化环境下，个人理财业务的发展空间非常广阔 B. 社会保障体系、教育体系等的改革对商业银行的个人理财业务产生了深远的影响 C. 人群的文化水平与知识结构对个人理财也有一定的影响 D. 教育支出日益成为家庭理财规划的重要内容 E. 法律环境决定了个人理财行为的形式和个人理财行为的手段
95多选题95 / 145
()属于银行业从业人员应遵守的基本准则。
查看答案
A. 诚实信用、守法合规 B. 专业胜任，勤勉尽职 C. 保护商业机密与客户隐私 D. 公平竞争
96多选题96 / 145
影响房地产价格的因素有()。
查看答案
A. 城市规划 B. 经济因素 C. 自然因素 D. 风俗因素 E. 土地制度
97多选题97 / 145
商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。下列属于个人理财业务报告应全面反映的是()。
查看答案
A. 个人理财业务的发展情况 B. 理财计划的销售情况 D. 理财计划的收益分配情况 E. 个人理财业务的综合收益情况
98多选题98 / 145
关于风险揭示，以下说法正确的是()。
查看答案
A. 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险揭示内容 B. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示 C. 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据 E. 商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险揭示内容
99多选题99 / 145
下列选项中，属于个人理财业务对商业银行的积极作用的是()。
查看答案
A. 商业银行个人理财业务的实质是商业银行现代服务方式，有利于提高客户的忠诚度，吸引高端客户，发送商业银行的客户结构 B. 能够改善商业银行的资产负债结构，有效节约资本，使之满足资本充足率监管要求 C. 由各种产品组合而成的理财计划使各类金融业务之间的关系更为密切，为商业银行向多元化、全能化方向发展奠定基础 D. 有利于充分发挥商业银行现有的渠道和客户优势，拓展商业银行的创新发展空间
100多选题100 / 145
下列关于银行承兑汇票特点的论述，正确的有()。
查看答案
A. 票据的主债务人是银行 B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低 C. 可以拿票据到中央银行贴现，灵活性好
101多选题101 / 145
以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是()。
查看答案
A. 票据的主债务人是银行 B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低 C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高 D. 相对于面额而言，票据的发行交割较高
102多选题102 / 145
商业银行开展个人理财业务时有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
查看答案
A. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的 B. 商业银行未接客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 D. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
103多选题103 / 145
下列业务中，属于私人银行业务的是()。
查看答案
A. 个人按揭业务 B. 提供离岸基金 C. 子女教育顾问服务 D. 税收规划服务 E. 保险规划服务
104多选题104 / 145
以下()属于客户信息中的定量信息。
查看答案
A. 个人和家庭档案 B. 资产和负债 C. 收入与支出
105多选题105 / 145
在强势有效市场中，证券当前价格反映的信息有()。
查看答案
A. 证券价格序列信息 B. 有关公司价值信息 C. 宏观经济形势 D. 内幕信息 E. 政策方面的信息
106多选题106 / 145
期货交易所的职责包括()。
查看答案
A. 提供交易场所、设施和服务 B. 设计合约，安排合约上市 C. 组织并监督交易、结算和交割 D. 保证合约的履行
107多选题107 / 145
以下关于强势有效市场的说法正确的是()。
查看答案
A. 任何人都不可能通过对内幕信息的分析来获取超额收益 B. 证券价格总是能及时、充分地反映所有相关信息 C. 每一位投资者都掌握了有关证券产品的所有信息 D. 任何企图寻找内部资料信息来打击市场的做法都是不明智的 E. 任何人都不可能通过对公开信息的分析来获取超额收益
108多选题108 / 145
基金的流动性风险表现在()。
查看答案
A. 开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长 B. 封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
109多选题109 / 145
金融互换根据基础金融工具的不同，可分为()。
查看答案
B. 货币互换 C. 股权互换 D. 商品互换 E. 利率互换
110多选题110 / 145
沟通媒介是信息沟通的基础，沟通可以选择的方式有()。
查看答案
A. 书面语言 B. 口头语言 C. 身体语言 D. 图像语言 E. 多媒体语言
111多选题111 / 145
下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的有()。
查看答案
A. 商业银行设立分支机构须有一定的资本 B. 商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的60% C. 商业银行分支机构属于非法人组织 E. 商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担
112多选题112 / 145
银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受()的监督。
查看答案
B. 银行业协会 C. 监管机构 D. 社会公众
113多选题113 / 145
下列对投资基金销售业务的描述正确的有()。
查看答案
A. 未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售 C. 基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务 D. 基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
114多选题114 / 145
预算编制的程序包括()。
查看答案
A. 对预算进行控制与差异分析 B. 预测年度收入 C. 算出年度支出预算目标 D. 设定长期理财规划目标
115多选题115 / 145
股票挂钩型理财产品包括()。
查看答案
A. 申购新股理财计划 E. 股票组合挂钩理财计划
116多选题116 / 145
下列关于无记名国债的说法，错误的有()。
查看答案
A. 又称为记账式国债 B. 不记名，可挂失，可上市流通 E. 发行期结束后，持有者可在柜台卖出，但不可将该债券交证券交易所托管
117多选题117 / 145
下列选项中，属于对客户现行财务状况进行分析的是()。
查看答案
A. 客户家庭资产负债表分析 B. 客户家庭现金流量表分析 D. 财务比率分析 E. 收入的稳定性分析
118多选题118 / 145
假设王女士现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率为3%，则王女士的下列目标中，不能够实现的是()。
查看答案
A. 2年后积累7.5万元的购车费用 D. 20年后积累40万元的退休金 E. 30年后积累80万元的退休金
119多选题119 / 145
客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为()。
查看答案
A. 短期目标 C. 中期目标 E. 长期目标
120多选题120 / 145
对从业人员做好本职工作，忠于职守，下列理解正确的是()。
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A. 遵守行业规范，本机构的各项规章制度 B. 保护本机构的商业机密 C. 不泄露机构的知识产权、专有技术 E. 自觉维护本机构的形象和声誉
121多选题121 / 145
生命周期理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的()行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。
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A. 消费 C. 储蓄
122多选题122 / 145
银行应加强保护消费者权利，在外部营销过程中应做到()。
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B. 宣传推介材料必须真实、准确，对消费者承担的费用的详情必须公开、透明 D. 严格遵守客户资料保密原则 E. 对质疑银行材料可靠性的消费者提供直接查询服务
123多选题123 / 145
下列()情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。
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A. 银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料 C. 客户口头同意第三方查看自己交易记录 D. 某客户的一位好友要求查看该客户交易记录 E. 某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况
124多选题124 / 145
下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供()。
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A. 投资建议 B. 财务分析与规划 D. 个人投资产品推介
125多选题125 / 145
股票发行的定价方法有()。
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A. 市盈率法 B. 可比公司竞价法 C. 市价折扣法 D. 贴现现金流量法
126多选题126 / 145
刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权。下列表述中正确的有()。
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A. 刘先生购买的是买入看涨期权 D. 假如到期A股票价格跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元
127多选题127 / 145
我国理财产品市场发展迅速，下列属于银行理财产品的有()。
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A. 货币型理财产品 D. 结构性理财产品 E. 新股申购类理财产品
128多选题128 / 145
基金份额持有人享有的权利包括()。
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A. 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 B. 参与分配清算后的剩余基金财产 C. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D. 按照规定要求召开基金份额持有人大会 E. 查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料
129多选题129 / 145
下面属于年金收付形式的是()。
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A. 分期付款赊购 B. 分期偿还贷款 C. 发放养老金 D. 固定资产折旧 E. 分期支付工程款
130多选题130 / 145
利率水平对个人理财的影响主要包括()。
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B. 利率水平的变动对各理财产品的风险和收益状况产生重要影响 C. 利率水平的变动还会影响从银行获取的各种信贷的融资成本，投资机会成本的变化对投资决策往往也会产生非常重要的影响 D. 利率水平的变动影响人们的投资收益的预期，从而影响其消费支出和投资意愿 E. 利率水平的高低是投资者衡量经济形势好坏、信用状况松紧的一个重要经济指标
131判断题131 / 145
信托文件对信托利益分配比例未作规定的，各受益人按均等的比例享受信托利益。()
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A. 正确
132判断题132 / 145
有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会因为挂钩利率的变动范围不同而不同。()
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A. 正确
133判断题133 / 145
受托人职责终止的，信托文件未规定的，由委托人选任新受托人。()
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A. 正确
134判断题134 / 145
在收集客户信息的过程中，次级信息是指非重要的、非关键的信息。()
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B. 错误
135判断题135 / 145
个人理财期间服务是由客户自行管理和运用资金，所以对商业银行没有任何风险。()
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B. 错误
136判断题136 / 145
商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，要尽量用精准、高深的专业术语。()
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B. 错误
137判断题137 / 145
客户提出的理财目标“2009年成为中产阶级的一分子”不符合明确性和可量化性的要求。()
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A. 正确
138判断题138 / 145
税收筹划方案只有一个。()
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B. 错误
139判断题139 / 145
最低收益法是要求客户就其要求的最低收益而不是收益概率做出选择。()
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B. 错误
140判断题140 / 145
在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。()
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A. 正确
141判断题141 / 145
定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，同时对所搜集的信息给予量化。()
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B. 错误
142判断题142 / 145
家庭形成期至家庭衰老期，随户主年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低。()
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A. 正确
143判断题143 / 145
保险兼业代理人可以代理再保险业务。()
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B. 错误
144判断题144 / 145
偿还贷款的期限应该选择尽可能长的还款期，这样就可以有效地减轻每月的负债金额。()
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B. 错误
145判断题145 / 145
成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的稳健投资者。()
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B. 错误