1单选题1 / 36
银行监管是由（）主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。
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B. 政府
财会类银行从业资格风险管理
2011年银行从业考试《风险管理》章节自测：银行监管与市场约束
36 题含答案风险管理
2单选题2 / 36
银行监管的依法原则是指（）。
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A. 监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可
3单选题3 / 36
风险监管的核心步骤是（）。
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C. 风险评估
4单选题4 / 36
风险水平类指标不包括（）。
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C. 关注类贷款迁徙率
5单选题5 / 36
下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（）。
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C. 包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
6单选题6 / 36
下列关于商业银行资本的说法，正确的是（）。
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B. 按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8％，核心资本充足率不得低于4％
7单选题7 / 36
根据1988年《巴塞尔资本协议》的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是（）。
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D. 100％
8单选题8 / 36
风险评级的程序是（）。
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B. 收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一制定监管措施一整理评级档案
9单选题9 / 36
下列不属于CAMELs评级六大要素的是（）。
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D. 资产负债率
10单选题10 / 36
下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是（）。
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A. 必须每季度披露风险管理政策
11单选题11 / 36
下列关于风险评级方法的说法，不正确的是（）。
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A. ROCA评级法又称母行支持度评估法
12单选题12 / 36
下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是（）。
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B. 信息披露是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一
13单选题13 / 36
（）准入是银行监管的首要环节。
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A. 市场
14单选题14 / 36
银行监管的基本原则不包括（）。
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D. 配比性原则
15单选题15 / 36
银监会提出的银行监管理念不包括（）。
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D. 管存款
16单选题16 / 36
下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（）。
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D. 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标
17单选题17 / 36
下列关于市场准入的说法，不正确的是（）。
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C. 业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种
18单选题18 / 36
银监会提出的良好银行监管标准不包括（）。
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C. 确保银行业金融机构不破产
19多选题19 / 36
中国银行监管应当遵循的基本原则包括（）。
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A. 公正原则 B. 公开原则 C. 效率原则 E. 依法原则
20多选题20 / 36
风险监管核心指标主要类别包括（）。
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C. 风险水平 D. 风险迁徙 E. 风险抵补
21多选题21 / 36
商业银行附属资本包括（）。
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B. 一般准备 E. 长期次级债务
22多选题22 / 36
下列关于资本监管的说法，正确的有（）。
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A. 是审慎银行监管的核心 C. 有利于控制银行体系的风险 D. 是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
23多选题23 / 36
商业银行核心资本包括（）。
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A. 普通股 B. 资本公积
24多选题24 / 36
市场准入的主要目标包括（）。
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C. 保证注册银行具有良好的品质 D. 预防不稳定机构进入银行体系 E. 保护存款者的利益
25多选题25 / 36
商业银行市场约束参与方包括（）。
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A. 监管部门 B. 公众存款人 C. 外部中介机构 D. 其他债权人 E. 股东
26多选题26 / 36
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，其中包括（）。
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B. 资本充足程度 D. 盈利能力 E. 准备金充足程度
27多选题27 / 36
下列关于CAMELs评级的说法,正确的有（）。
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D. CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系 E. CAMELs评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率
28判断题28 / 36
银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。 （）
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A. 正确
29判断题29 / 36
在有限资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。 （）
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A. 正确
30判断题30 / 36
有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。（）
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A. 正确
31判断题31 / 36
只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质。 （）
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A. 正确
32判断题32 / 36
在监督检查中，非现场监管对现场检查起指导作用。 （）
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A. 正确
33判断题33 / 36
银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源，提高监管效率，要努力提高监管成本。（）
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B. 错误
34判断题34 / 36
ROCA评级法主要针对中国的国有银行。（）
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B. 错误
35判断题35 / 36
现场检查结果将提高非现场监管的质量。（）
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A. 正确
36判断题36 / 36
外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。（）
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B. 错误