1单选题1 / 42
商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是 （）。
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C. 制作风险清单
财会类银行从业资格风险管理
2011银行从业《风险管理》章节自测：商业银行风险管理基本架构
42 题含答案风险管理
2单选题2 / 42
（）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。
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B. 商业银行公司治理
3单选题3 / 42
商业银行公司治理的核心是 （）。
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A. 在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制
4单选题4 / 42
下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是 （）。
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B. 良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产
5单选题5 / 42
我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是 （）。
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C. 董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致
6单选题6 / 42
商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行 （）。
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D. 事前防范、事中控制、事后监督和纠正
7单选题7 / 42
关于商业银行内部控制的主要原则，下列说法正确的是 （）。
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C. 内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与
8单选题8 / 42
风险文化中最为重要和最高层次的因素是 （）。
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C. 风险管理理念
9单选题9 / 42
关于先进的风险管理理念，下列说法不正确的是 （）。
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A. 风险管理的目标是消除风险
10单选题10 / 42
关于商业银行管理战略的基本内容，下列说法不正确的是 （）。
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B. 实现路径决定了战略目标
11单选题11 / 42
商业银行的最高风险管形决策机构是 （）。
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B. 董事会
12单选题12 / 42
（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
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D. 高级管理层
13单选题13 / 42
（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。
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D. 财务控制部门
14单选题14 / 42
内部审计的主要内容不包括（）。
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C. 适时修订规章制度和操作规程使其符合法律和监管要求
15单选题15 / 42
下列关于风险管理部门的说法，正确的是 （）。
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A. 必须具备高度独立性
16单选题16 / 42
风险管理的最基本要求是 （）。
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B. 适时、准确地识别风险
17单选题17 / 42
（）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。
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C. 感知风险
18单选题18 / 42
银行风险管理的流程是 （）。
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C. 风险识别→风险计量→风险监测→风险控制
19单选题19 / 42
现代商业银行的财务控制部门通常采取 （）的方法，及时捕捉市场价格／价值的变化。
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B. 每日参照市场定价
20单选题20 / 42
（）是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。
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B. 分解分析法
21单选题21 / 42
《巴塞尔新资本协议》通过降低 （）要求。鼓励商业银行采用 （）技术。
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A. 监管资本，高级风险量化
22多选题22 / 42
商业银行内部控制的主要原则包括 （）。
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A. 独立 B. 审慎 E. 全面
23多选题23 / 42
风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由 （）层次组成。
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B. 风险管理理念 C. 风险管理知识 D. 风险管理制度
24多选题24 / 42
下列关于董事会的说法，正确的有 （）。
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A. 董事会是商业银行的最高风险管理机构，承担商业银行风险管理的最终责任 B. 董事会是商业银行的最高风险决策机构 D. 董事会通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则
25多选题25 / 42
监事会监督和测评的方式包括 （）。
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A. 检查与调研 B. 调阅文件 C. 访谈座谈 D. 列席会议 E. 监督测评
26多选题26 / 42
法律／合规部门主要承担的职责有 （）。
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A. 参与商业银行的组织架构和业务流程再造 B. 协助制定法律／合规政策 C. 适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求 D. 开展法律／合规培训和教育项目 E. 关注、准确理解法律／合规／监管要求及最新发展≯为高级管理层提供建议
27多选题27 / 42
除了常见的制作风险清单这种最基本、最常用的方法，常用的风险识别方法还有 （）。
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C. 分解分析法 D. 失误树分析法 E. 财产财务状况分析法
28多选题28 / 42
商业银行风险监测的具体内容包括 （）。
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B. 监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势 C. 监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势 D. 报告商业银行所有风险的定性／定量评估结果
29多选题29 / 42
商业银行内部控制包括的主要要素有 （）。
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A. 内部控制环境 B. 内部控制措施 C. 风险识别与评估 D. 信息交流与反馈 E. 监督、评价与纠正
30多选题30 / 42
商业银行风险管理部门的主要职责有 （）。
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A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额 B. 在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告 C. 负责核准复杂金融产品的定价模型 D. 协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估 E. 全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用
31判断题31 / 42
风险管理制度是银行风险文化的精神核心，也是风险文化中最为重要和最高层次的因素。 （）
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B. 错误
32判断题32 / 42
风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段，因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。 （）
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B. 错误
33判断题33 / 42
商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。 （）
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A. 正确
34判断题34 / 42
银行董事会通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。 （）
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A. 正确
35判断题35 / 42
商业银行法律／合规部门不需接受内部审计部门的审计。 （）
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B. 错误
36判断题36 / 42
监事会是商业银行的最高风险管彤决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计算、监测和控制各项业务所承担的各种风险。 （）
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B. 错误
37判断题37 / 42
商业银行财务控制部门可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要阶段，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现／报告潜在的重大风险，提出应对方案，并监督风险控制措施的落实情况。（）
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B. 错误
38判断题38 / 42
内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。 （）
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B. 错误
39判断题39 / 42
商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。 （）
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B. 错误
40判断题40 / 42
外部数据是从各个业务信息系统中抽取的、与风险管理相关的数据。 （）
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B. 错误
41判断题41 / 42
组合结果数据在不同风险管理领域的_致应用，是商业银行最终实现经济资本计量的关键所在。 （）
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B. 错误
42判断题42 / 42
风险管理信息系统作为商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。 （）
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A. 正确