1填空题1 / 145
投资者购买以下（ ）理财计划承担的风险最大。
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D. 非保本浮动收益
财会类银行从业资格个人理财
2011年银行从业资格考试个人理财考前押密试卷1
145 题含答案个人理财
2填空题2 / 145
在通货膨胀预期很强时，下列理财决策不正确的是（ ）。
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A. 将资金投放于定期储蓄存款
3填空题3 / 145
债券的交易形式有现货交易、期货交易和（ ）。
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A. 回购交易
4填空题4 / 145
信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩，如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者可以获得（ ）；如果在投资期内相关信用主体发生信用违约事件，则投资者（ ）。
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B. 固定的年收益率；没有任何收益
5填空题5 / 145
商业票据的主要投资者一般不包括（ ）。
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D. 个人投资者
6填空题6 / 145
假定某日挂牌利率为9．9275％，拆出资金100万元，期限为2天，固定上浮比率为0．0725％，则拆人到期利息为（ ）元。(假定年天数以365计算)
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A. 54B
7填空题7 / 145
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。
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B. 20小时
8填空题8 / 145
商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（ ）管理和使用。
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C. 理财合同约定
9填空题9 / 145
以下不属于金融资产的一项是（ ）。
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B. 购物返券
10填空题10 / 145
金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是（ ）。
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A. 发行市场
11填空题11 / 145
一般来说，（ ）是偿还债务的主要形式，经营活动现金流人是它的主要来源。
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C. 现金
12填空题12 / 145
稳定扩大家庭财产；为自己和配偶积累养老金；如果孩子仍在学习，继续承担培养子女的责任，如果父母健在，继续履行照顾老人的义务是（ ）个人理财的主要任务。
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D. 稳定成熟期
13填空题13 / 145
下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是（ ）。
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C. 在回购市场上，回购价格与回购证券的种类无关
14填空题14 / 145
各资产收益的相关性（ ）影响组合的预期收益，（ ）影响组合的风险。
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B. 不会，会
15填空题15 / 145
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少（ ）提供一次(商业银行与客户另有约定除外)。
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A. 每月
16填空题16 / 145
商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式在（ ）明示。
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D. 与客户签订的合同中
17填空题17 / 145
一般而言在（ ）内，家庭支出大于家庭收入。
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D. 家庭衰老期
18填空题18 / 145
投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5％的国债，若想获得4％的到期收益率，则应该以（ ）的价格买入该债券。
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B. 104．45元
19填空题19 / 145
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外（ ）。
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A. 固定收益类产品
20填空题20 / 145
两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定的时间内，交换不同金融资产或负债的合约是（ ）。
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D. 金融互换合约
21填空题21 / 145
短期政府债券采用（ ）发行。
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C. 贴现方式
22填空题22 / 145
大额可转让存单的发行人一般是（ ）。
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B. 商业银行
23填空题23 / 145
商业银行应按（ ）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
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B. 季度
24填空题24 / 145
在我国，商业银行开展个人理财业务实行（ ）。
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A. 审批制和报告制
25填空题25 / 145
不属于保险产品功能的是（ ）。
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D. 获取较高收益
26填空题26 / 145
银行仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（ ）。
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B. 保本浮动收益型产品
27填空题27 / 145
下列属于金融市场客体的是（ ）。
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C. 货币头寸
28填空题28 / 145
CRM的灵魂是（ ）。
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B. 数据仓库
29填空题29 / 145
下列关于公募基金的说法，不正确的是（ ）。
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D. 一般投资于衍生金融工具等产品
30填空题30 / 145
下列属于股票直接发行好处的是（ ）。
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B. 可节约证券发行成本
31填空题31 / 145
商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向（ ）申请批准。
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C. 中国银监会
32填空题32 / 145
（ ）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。
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A. 中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)
33填空题33 / 145
下列对生命周期各个阶段的特征陈述有误的一项是（ ）。
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C. 当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的
34填空题34 / 145
证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散的风险是（ ）。
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C. 非系统性风险
35填空题35 / 145
刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（ ）。
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C. 判断客户的等级
36填空题36 / 145
（ ）反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。
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C. 风险认知度
37填空题37 / 145
股票、定期存款和大额可转让存单的流动性由强烈到弱的正确排序是（ ）。
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B. 股票>大额可转让存单>定期存款
38填空题38 / 145
假定从某一股市采样的股票为A．B．C．D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元、28元，用简单算术平均法计算的该市场股价指数为（ ）。
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A. 13B
39填空题39 / 145
外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（ ）审批。
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C. 中国银监会
40填空题40 / 145
在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是信誉良好，近 （ ）内未发生损害客户利益的重大事件。
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C. 两年
41填空题41 / 145
申购新股型理财计划属于（ ）。
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D. 套利型理财产品
42填空题42 / 145
投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是（ ）。
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B. 保险费
43填空题43 / 145
申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日（ ）内向中国证监会提交更新材料。
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D. 5个工作日
44填空题44 / 145
根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是（ ）。
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D. 为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖
45填空题45 / 145
买入看涨期权最大的损失是（ ）。
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A. 期权费
46填空题46 / 145
投资者买入一份看跌期权，若期权费为C，执行价格为X，则当标的资产价格为（ ）时，该投资者不赔不赚。
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B. X—C
47填空题47 / 145
商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前（ ），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
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B. 10日
48填空题48 / 145
商业银行应按（ ）对个人理财业务进行统计分析。
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B. 季度
49填空题49 / 145
某人投资100元，报酬率为10％，累计10年可积累（ ）。
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D. 复利终值为259．37元
50填空题50 / 145
下列理财策略不能提升客户的资产增长率的是（ ）。
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B. 降低生息资产占总资产的比重
51填空题51 / 145
个人和家庭主要的投资来源是（ ）。
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C. 储蓄
52填空题52 / 145
同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是（ ）。
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C. 有效组合
53填空题53 / 145
在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（ ）。
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D. 外国货币与本国货币的比价下降
54填空题54 / 145
关于外汇的直接标价法和间接标价法，下列说法正确的是（ ）。
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C. 大多数国家都采用直接标价法
55填空题55 / 145
商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（ ）内，将有关统计分析报告取送中国银行业监督管理委员会。
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D. 第一个月
56填空题56 / 145
商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（ ）前报中国银行业监督管理委员会。
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B. 2月底
57填空题57 / 145
证券市场线描述的是（ ）。
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A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系
58填空题58 / 145
下列对税收筹划的表述有误的一项是（ ）。
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C. 因为税收筹划有税法可依，所以是无风险的
59填空题59 / 145
《民法通则》将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人四类，这是按照（ ）为标准划分的。
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C. 法人活动的性质
60填空题60 / 145
商业银行的组织形式有两种，即（ ）。
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D. 银行有限责任公司和银行股份有限公司
61填空题61 / 145
一张面值为100元的附息债券，期限10年，息票率为10％，如果当时的市场利率为10％，则债券价格是（ ）元。
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A. 100
62填空题62 / 145
下列属于货币市场的是（ ）。
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B. 全国银行问同业拆借市场
63填空题63 / 145
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求；保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（ ）以上。
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C. 5万元
64填空题64 / 145
下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。
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B. 管理人对基金运营收益承担投资风险
65填空题65 / 145
某人拟购买面值为1 000元的贴现债券，期限为2年，若要获得5％的年收益率，某人应该以（ ）的价格买入该债券。
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A. 907元
66填空题66 / 145
现年45岁的王先生决定自今年起每年过生日时将10 000元存人银行直到60岁退休；假定存款的利率是3％并保持不变，则退休时王先生将拥有（ ）元的银行存款可用于退休养老之用。
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A. 191 569
67填空题67 / 145
银行职业道德的基本要求是（ ）。
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B. 爱岗敬业
68填空题68 / 145
交割仓库开具并经期货交易所认定的标准化提货凭证称为（ ）。
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C. 仓单
69填空题69 / 145
买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是（ ）。
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D. 金融期货合约
70填空题70 / 145
下列金融市场中，（ ）不是金融期货交易市场。
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B. 纽约股票交易所
71填空题71 / 145
商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划风险。对于 （ ），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
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B. 非保本浮动收益理财计划
72填空题72 / 145
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。
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D. 风险价值限额
73填空题73 / 145
股票价格变动的直接原因是（ ）。
查看答案
A. 供求关系
74填空题74 / 145
通常，股价的变化要（ ）发行公司盈利的变化。
查看答案
A. 先于
75填空题75 / 145
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。
查看答案
C. 独立性
76填空题76 / 145
对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是（ ）。
查看答案
D. 如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚
77填空题77 / 145
远期利率协议的买方是名义（ ），其订立远期利率协议的一个主要目的是规避利率（ ）的风险。
查看答案
A. 借款人，上升
78填空题78 / 145
下列不属于货币市场工具的是（ ）。
查看答案
B. 中长期债券
79填空题79 / 145
商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括（ ）。
查看答案
A. 期限错配限额
80填空题80 / 145
商业银行按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
查看答案
B. 中国人民银行
81填空题81 / 145
银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（ ）。
查看答案
B. 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
82填空题82 / 145
这经验太宝贵了，我也有类似经验。这样的问题属于（ ）。
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A. 感性回应问题
83填空题83 / 145
2007年《期货交易管理条例》通过并施行，条例的内容不包括（ ）。
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D. 建立全球最大的期货交易所
84填空题84 / 145
签订履行合同的过程中出现的失职被骗罪属于（ ）。
查看答案
B. 渎职犯罪
85填空题85 / 145
按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，应在（ ）万元人民币以上。
查看答案
C. 5
86填空题86 / 145
下面是基期和报告期的股票交易量资料，则用加权股价平均法计算的派许指数约为（ ）。
| 股价(元) | 交易量 | |||
| 基期(eo) | 报告期(Q。) | 基期(Q。) | 报告期(P，) | |
| A | 5 | 8 | 100 | “O |
| B | 16 | 22 | 40 | 70 |
| C | 24 | 31 | 90 | 120 |
| D | 35 | 60 | 50 | 80 |
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A. 149
87填空题87 / 145
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取措施进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于（ ），并应当出示合法证件和检查通知书。
查看答案
C. 2人
88填空题88 / 145
证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（ ）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。
查看答案
B. 5％
89填空题89 / 145
下列对家庭生命周期各期各阶段的理财建议，不合适的是（ ）。
查看答案
B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
90填空题90 / 145
以下说法不正确的是（ ）。
查看答案
A. 其他部门和人员不影响客户行为
91多选题91 / 145
投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（ ）。
查看答案
A. 面额 B. 到期13 C. 息票率 D. 债券发行者名称
92多选题92 / 145
中央银行通常根据当前宏观经济走势，运用（ ）等货币政策工具来达到货币政策目标。
查看答案
B. 法定存款准备金率 C. 再贴现率 D. 公开市场业务
93多选题93 / 145
黄金的投资方式主要有（ ）。
查看答案
A. 条块现货 B. 金币 C. 黄金基金 D. 黄金存折
94多选题94 / 145
目前个人理财产品的保证收益型理财计划可以分为（ ）。
查看答案
B. 固定收益理财计划 C. 最低收益理财计划
95多选题95 / 145
以下对于货币市场上交易行为分析正确的有（ ）。
查看答案
A. 贴现实质上是一种票据买卖关系 B. 转贴现实质上是一种票据再买卖关系 C. 再贴现实质上是中央银行对商业银行的贷款 D. 回购协议实质上是一种以证券为质押的质押贷款 E. 中央银行参与短期政府债券市场的主要目的是为了进行公开市场操作
96多选题96 / 145
金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（ ）的特点。
查看答案
A. 资金融通期限短 B. 高流动性 D. 低风险
97多选题97 / 145
商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括（ ）等方面。
查看答案
A. 正直诚信 B. 勤勉尽责 C. 遵纪守法 D. 廉洁自律
98多选题98 / 145
下列各项中，能影响客户投资风险承受能力的因素有（ ）。
查看答案
A. 年龄 B. 资金的投资期限 C. 理财目标的弹性 D. 学历与知识水平 E. 财富
99多选题99 / 145
一般来说，不考虑其他因素的变化，市场利率的上升会引起（ ）。
查看答案
A. 储蓄收益率增加，增加储蓄配置 B. 股票面临下跌风险 D. 房地产贷款成本增加，房产市场走低 E. 人民币回报高，减持外汇
100多选题100 / 145
盒融市场的特点是（ ）。
查看答案
A. 金融市场上交易的是货币和资金 B. 市场交易价格的一致性 C. 市场交易活动的集中性 D. 交易双方的可变性
101多选题101 / 145
促成我国个人理财需求增长的因素有（ ）。
查看答案
A. 经济发展 B. 个人可支配收人增长 C. 个人资产增加 D. 住房、医疗等体制民族改革
102多选题102 / 145
金融资产的收益与风险由其特征反映，这些特征主要包括（ ）。
查看答案
A. 期望收益率 B. 方差和标准差 C. 协方差和相关系数
103多选题103 / 145
下列各因素能导致汇率变动的有（ ）。
查看答案
A. 国际收支状况 B. 汇率制度 C. 经济增长率 D. 利率水平 E. 突发事件
104多选题104 / 145
基金的基本当事人包括（ ）。
查看答案
B. 基金投资人 C. 基金管理人 D. 基金托管人
105多选题105 / 145
商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（ ）。
查看答案
A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员 C. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
106多选题106 / 145
商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括（ ）。
查看答案
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识 B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则 C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解 D. 具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格
107多选题107 / 145
短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是（ ）。
查看答案
B. 套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果 C. 套期保值可以分为买人套期保值和卖出套期保值 E. 在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的
108多选题108 / 145
以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是（ ）。
查看答案
C. 期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产 E. 期权卖方有义务按此价格向买方买人相对应的标的资产
109多选题109 / 145
战术性资产配置策略是一种积极的资产管理方式，其中包括（ ）。
查看答案
A. 根据市场与经济条件的变化，通过在各大市场之间变换资产分配提供投资组合收益 B. 执行建立在计划资产组合基础上的购买并持有政策 C. 实行动态再平衡战略，即投资组合保险
110多选题110 / 145
消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意以下几个方面
的问题（ ）。
的问题（ ）。
查看答案
A. 即期消费和远期消费 B. 消费支出的预期 C. 孩子的消费 D. 保险消费
111多选题111 / 145
基金发行时，若基金单位金额为A，发行手续费率为B，发行手续费为C，发行价格为P，则下列等式正确的有（ ）。
查看答案
A. P=A十C C. P=A+A×B D. C=A×B
112多选题112 / 145
下列关于期权的说法，正确的有（ ）。
查看答案
A. 期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费 B. 美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权 C. 欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权
113多选题113 / 145
下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（ ）。
查看答案
A. 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动 B. 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用 C. 在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
114多选题114 / 145
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有（ ）。
查看答案
A. 商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定 B. 商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件 C. 商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理 D. 商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
115多选题115 / 145
下列（ ）因素带来的股票投资风险属于非系统风险。
查看答案
B. 发行公司发新股增加资本额 C. 公司高层人事变动 D. 股票分割
116多选题116 / 145
下面对资产组合分散化的说法不正确的是（ ）。
查看答案
A. 适当的分散化可以减少或消除系统风险 B. 分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的系统风险 D. 除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来
117多选题117 / 145
银行处理投诉的目标需要围绕（ ）予以确定。
查看答案
A. 一定时限内投诉减少率 B. 客户满意度 C. 处理投诉满意率 D. 处理投诉率
118多选题118 / 145
客户在沟通中自我设防是很正常的事情，这将不利于从业人员探究客户的真实需求，但是从业人员可以用以下一些方法或技巧来打破这种局面（ ）。
查看答案
B. 开放性问题 C. 注意倾听 D. 观察有效的信息来源
119多选题119 / 145
下列选项中，属于金融衍生产品市场的有（ ）。
查看答案
A. 期权市场 C. 远期协议市场 D. 互换市场 E. 期货市场
120多选题120 / 145
以下金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有（ ）。
查看答案
A. 短期融资债券 B. 大额可转让定期存单 E. 银行承兑汇票
121多选题121 / 145
在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）等方面。
查看答案
B. 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录 C. 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
122多选题122 / 145
在我国，商业银行开展个人理财业务实行（ ）。
查看答案
A. 审批制 C. 报告制
123多选题123 / 145
推荐客户购买保险产品，可以实现客户的（ ）理财目标。
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A. 消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑 B. 在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活 C. 使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动 D. 通过合法的手段降低客户的税收负担
124多选题124 / 145
资本资产定价模型中的“共同期望假设”含义是（ ）。
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B. 投资者对市场和证券的期望收益率估计是相同的 C. 投资者对市场和证券的方差估计是相同的 D. 投资者对市场和证券的协方差估计是相同的
125多选题125 / 145
下列关于开放式基金开户或认购的说法，正确的有（ ）。
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A. 投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户 B. 购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA账户 D. 一般情况下，认购申请一经成功受理，不得撤销
126多选题126 / 145
理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有（ ）。
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A. 市场风险 B. 信用风险 C. 操作风险 D. 流动性风险
127多选题127 / 145
债券投资的风险有（ ）。
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A. 利率风险 B. 再投资风险 C. 债券赎回风险 D. 通货膨胀风险 E. 提前偿付风险
128多选题128 / 145
下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（ ）。
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A. 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录 B. 在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况 D. 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
129多选题129 / 145
目前，商业银行开展（ ）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。
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A. 保证收益型理财计划 B. 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 D. 需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务
130多选题130 / 145
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准 的个人理财业务应具备的条件有（ ）。
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A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
131判断题131 / 145
相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量。 （ ）
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A. 正确
132判断题132 / 145
理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资产品分析及一般性业务咨询活动。 （ ）
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B. 错误
133判断题133 / 145
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 （ ）
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A. 正确
134判断题134 / 145
单利计息是将本金与前一期的利息之和乘以利率计算利息的计息方法。 （ ）
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B. 错误
135判断题135 / 145
投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。 （ ）
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B. 错误
136判断题136 / 145
金融衍生品交易所可以直接参与金融衍生品的交易。 （ ）
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B. 错误
137判断题137 / 145
中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。 （ ）
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B. 错误
138判断题138 / 145
在我国，商业银行开展要批准的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理锌系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大李件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 （ ）
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A. 正确
139判断题139 / 145
金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。 （ ）
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B. 错误
140判断题140 / 145
普通年金是指在一定时期内每期期初等额收付的系列款项。 （ ）
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B. 错误
141判断题141 / 145
先付年金与普通年金的差别仅在于收付款时间的不同。 （ ）
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A. 正确
142判断题142 / 145
通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法： （ ）
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B. 错误
143判断题143 / 145
投资者可以通过投入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。 （ ）
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A. 正确
144判断题144 / 145
金融远期合约中，将来卖出资产的一方称为“多方”。 （ ）
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B. 错误
145判断题145 / 145
金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。 （ ）
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B. 错误