1单选题1 / 152
商业票据的主要投资者一般不包括（ ）。
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D. 个人投资者
财会类银行从业资格个人理财
2012年银行从业资格考试个人理财第三章预测试题
152 题含答案个人理财
2单选题2 / 152
大额可转让存单的发行人一般是（ ）。
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C. 商业银行
3单选题3 / 152
下列属于货币市场的是（ ）。
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C. 银行间同业拆借市场
4单选题4 / 152
LIBOR指的是（ ）。
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C. 伦敦银行同业拆放利率
5单选题5 / 152
下列不属于货币市场工具的是（ ）。
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C. 银行中长期债券
6单选题6 / 152
某折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（ ）。
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B. 6.25%
7单选题7 / 152
下列金融资产不属于基础资产的是（ ）。
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D. 远期合约
8单选题8 / 152
下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。
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B. 银行业监督管理委员会
9单选题9 / 152
金融市场的最基本、最重要的功能是（ ）。
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A. 融通货币资金
10单选题10 / 152
下列对货币市场的特征描述正确的是（ ）。
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D. 风险性低，流动性高
11单选题11 / 152
下列金融工具中属于间接融资工具的是（ ）。
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D. 银行短期贷款
12单选题12 / 152
按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和（ ）。
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B. 贴现债券
13单选题13 / 152
金融远期合约具有的优点是（ ）。
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A. 规避价格风险
14单选题14 / 152
通常期货交易的保证金制度规定，保证金比率为（ ）。
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C. 5%一l0%
15单选题15 / 152
按基础资产的性质划分，金融期权可以分为（ ）。
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D. 现货期权和期货期权
16单选题16 / 152
外汇市场的交易中，哪个层次的交易额最大?（ ）
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B. 商业银行同业之间
17单选题17 / 152
下列哪一项不是保险产品的功能?（ ）
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A. 资金快速增值
18单选题18 / 152
某投资者在股票市场上买人甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的()。
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D. 避险功能
19单选题19 / 152
其他条件相同的情况下，以外币计价的债券风险高于以本币计价的债券风险，来自于（ ）。
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C. 汇率风险
20单选题20 / 152
关于回购协议，以下说法正确的是（ ）。
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B. 资金借入方将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回
21单选题21 / 152
兼具债券和股票特性的融资工具是（ ）。
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C. 可转换公司债券
22单选题22 / 152
下列不属于固定收益证券的金融工具是（ ）。
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B. 普通股票
23单选题23 / 152
下列组织不能作为货币资金供给方或需求方而参与金融市场交易的是（ ）。
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C. 中国银行业监督管理委员会
24单选题24 / 152
金融市场中介分为交易中介和服务中介，按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同。这个机构是()。
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C. 中国证券登记结算公司
25单选题25 / 152
下列关于期权的叙述不正确的是（ ）。
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B. 看涨期权赋予持有者在一时期内卖出特定资产的权利
26单选题26 / 152
直接标价法下1美元一7元人民币、1英镑=2美元，则直接标价法下人民币元与夹镑的汇率为（ ）。
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A. 14
27单选题27 / 152
下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（ ）。
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B. 某人在银行购买了10000元的短期国库券
28单选题28 / 152
股票价格指数期货是为了适应人们管理股票的投资风险，尤其是管理（ ）的需要而产生的。
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A. 系统性风险
29单选题29 / 152
消费者物价指数上涨了，则债券投资者承担的风险是（ ）。
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C. 通货膨胀风险
30单选题30 / 152
一张10年期，年利率8%，市场价格为820元，面值1000元的债券，即期收益率约是多少?（ ）
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C. 9.76%
31单选题31 / 152
某交易者预期百度的股票价格将上涨，在市场上购买了百度的看涨期权。期权费为10美元，执行价格是160美元，假如到期日百度股票的市场价格涨到180美元，那么，交易者选择执行期权，获得的收益是（ ）。
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A. 10美元
32单选题32 / 152
下列哪一种黄金规格不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色?（ ）
查看答案
D. >99.0%
33单选题33 / 152
企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。
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B. 基础
34单选题34 / 152
当法定准备金率为20%，商业银行最初吸收的存款为100万美元时，便有（ ）必须作为法定存款准备金。
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D. 20万美元
35单选题35 / 152
票据是一种返还证券，这里的“返还”是指必须把票据交还给（ ）。
查看答案
D. 付款人
36单选题36 / 152
在我国，证券公司在业务上必须接受（ ）的领导、管理、监督和协调。
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B. 中国证监会
37单选题37 / 152
同业拆借市场是指()。
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C. 金融机构之间的资金调剂市场
38单选题38 / 152
银行承兑汇票的转让一般通过（ ）方式进行。
查看答案
B. 贴现
39单选题39 / 152
由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是（ ）。
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B. 银行承兑汇票
40单选题40 / 152
债券市场是一种（ ）市场。
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C. 直接融资
41单选题41 / 152
金融市场按（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、金融衍生品市场。
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D. 交易标的物
42单选题42 / 152
（ ）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
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B. 市场交易量大
43单选题43 / 152
金融市场的宏观经济功能不包括（ ）。
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B. 财富功能
44单选题44 / 152
（ ）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
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C. 拆借利率
45单选题45 / 152
证券投资基金体现当事人之间的（ ）。
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C. 信托关系
46单选题46 / 152
下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?（ ）
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B. 金融期权
47单选题47 / 152
回购协议中所交易的证券主要是（ ）。
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C. 政府债券
48单选题48 / 152
投资基金的特点不包括（ ）。
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B. 集中投资
49单选题49 / 152
（ ）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。
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B. 投保人
50单选题50 / 152
财产保险是以财产及其有关利益为（ ）的保险。
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D. 保险标的
51单选题51 / 152
一种汇率通常有（ ）位有效数字。
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C. 5
52单选题52 / 152
汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?（ ）
伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1．5137美元
中国银行公布的外汇牌价：100美元=677．50元人民币
伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1．5137美元
中国银行公布的外汇牌价：100美元=677．50元人民币
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B. 间接标价法、直接标价法
53单选题53 / 152
下面哪个国家不使用间接标价法?（ ）
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D. 中国
54单选题54 / 152
在直接标价法和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是（ ）。
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C. 在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了
55单选题55 / 152
某客户想将手中的澳元兑换成人民币，此时银行的外汇牌价为：“澳元/人民币590.65/595.39”，该客户应以（ ）与银行交易。
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A. 1澳元=590.65元人民币
56单选题56 / 152
当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是（ ）。
查看答案
D. 外汇市场
57单选题57 / 152
以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（ ）。
查看答案
B. 外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场
58单选题58 / 152
以下外汇市场的交易中不属于即期交易的是（ ）。
查看答案
D. 在成交日后第三个营业日交割的外汇交易
59单选题59 / 152
外汇即期交易中的标准交割日是指（ ）。
查看答案
C. 成交后第二个营业日交割
60单选题60 / 152
以下有关外汇远期汇率的论述中，错误的是（ ）。
查看答案
D. 远期汇率等于即期汇率上加贴水或减升水
61单选题61 / 152
如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择（ ）。
查看答案
B. 择期外汇买卖
62单选题62 / 152
按期权的到期日分类，金融期权可分为（ ）。
查看答案
C. 美式期权和欧式期权
63单选题63 / 152
买进看涨期权的交易者，理论上讲其（ ）。
查看答案
C. 风险是有限的，收益是无限的
64单选题64 / 152
投资者之所以卖出看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会（ ）。
查看答案
B. 下跌
65单选题65 / 152
以下有关黄金价格的说法中错误的是（ ）。
查看答案
D. 美元的坚挺往往会推动金价的上涨
66单选题66 / 152
投保人或被保险人对（ ）应当具有法律上承认的经济利益。
查看答案
C. 保险标的
67单选题67 / 152
保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订（ ）协议。
查看答案
A. 委托代理
68单选题68 / 152
世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（ ）。
查看答案
C. 道•琼斯股价指数
69多选题69 / 152
货币市场基金的投资对象包括（ ）。
查看答案
A. 银行短期存款 B. 短期国库券 D. 银行承兑汇票
70多选题70 / 152
以下关于股票的表述中正确的有（ ）。
查看答案
A. 股票的理论价格和市场价格不一定相等 B. 股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成 C. 股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况 E. 以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险
71多选题71 / 152
按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为（ ）。
查看答案
A. 外汇市场 C. 货币市场 D. 资本市场 E. 金融衍生品市场
72多选题72 / 152
以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是（ ）。
查看答案
A. 票据的主债务人是银行 B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低 C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高 D. 成本低于银行贷款 E. 票据的收益率较高
73多选题73 / 152
可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在（ ）。
查看答案
A. 定期存款记名，不可流通 B. 可转让大额定期存单可以在市场流通 C. 定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额 D. 定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以是浮动的
74多选题74 / 152
以下对货币市场基金的论述正确的是（ ）。
查看答案
C. 货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低 D. 货币市场基金的风险要比银行存款的高 E. 货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内
75多选题75 / 152
国债的特征包括()。
查看答案
A. 安全系数高 B. 流动性强 C. 收益比较稳定 E. 享受免税待遇
76多选题76 / 152
按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为（ ）。
查看答案
A. 远期 B. 期权衍生工具 D. 期货 E. 互换
77多选题77 / 152
期货交易的主要制度有（ ）。
查看答案
A. 保证金制度 B. 每日结算制度 C. 持仓限额制度 D. 大户报告制度 E. 强行平仓制度
78多选题78 / 152
下列关于影响黄金价格变动因素的说法，正确的有（ ）。
查看答案
A. 如果市场的黄金供给过剩，那么价格将下跌 B. 通货膨胀时，产品的名义价格发生普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升 C. 实际利率下降，黄金价格将上升 D. 美元汇率相对于其他货币贬值，黄金价格上升
79多选题79 / 152
下列金融投资工具属于固定收益证券的是（ ）。
查看答案
A. 银行活期存款 B. 10年期长期国债 C. 公司债券 D. 优先股股票
80多选题80 / 152
下列指标能体现金融市场价格水平的是（ ）。
查看答案
C. 股票价格指数 D. 货币市场基准利率 E. 银行间同业拆借利率
81多选题81 / 152
下列哪些因素将会使债券的发行利率提高?（ ）
查看答案
A. 债券的期限长 D. 债券发行机构面临的市场风险较大
82多选题82 / 152
当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时，可以采取的交易策略有（ ）。
查看答案
B. 卖出看涨期权 C. 买进看跌期权
83多选题83 / 152
以下关于货币市场上交易行为分析正确的有（ ）。
查看答案
A. 贴现实质上是一种票据买卖关系 B. 同业拆借借助经纪商通过公开竞价确定的利率弹性较小 D. 大额可转让存单发行市场上的中介机构一般都是由投资银行承担 E. 中央银行参与短期政府债券市场的主要目的是为了进行公开市场操作
84多选题84 / 152
外汇市场的特点是（ ）。
查看答案
A. 空间统一性 C. 时间连续性
85多选题85 / 152
外汇市场的参与者主要包括（ ）。
查看答案
A. 各种金融机构 B. 外汇经纪人 C. 银行客户 D. 商业银行 E. 投资银行
86多选题86 / 152
同业拆借市场具有（ ）特点。
查看答案
A. 期限短 B. 交易手段先进 D. 利率敏感 E. 交易额大
87多选题87 / 152
同国库券相比，商业票据（ ）。
查看答案
A. 风险性更大 D. 流动性更差
88多选题88 / 152
金融市场的微观经济功能包括（ ）。
查看答案
A. 集聚功能 C. 避险功能 E. 交易功能
89多选题89 / 152
按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（ ）。
查看答案
A. 现货市场 E. 期货市场
90多选题90 / 152
股票及其衍生工具交易的种类主要有（ ）。
查看答案
A. 现货交易 B. 期货交易 C. 期权交易 D. 股票指数交易
91多选题91 / 152
金融市场的参与者有（ ）。
查看答案
A. 居民个人 B. 商业性金融机构 C. 政府 D. 企业 E. 中央银行
92多选题92 / 152
下列金融工具中，没有偿还期的有（ ）。
查看答案
A. 永久性债券 C. 股票
93多选题93 / 152
按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（ ）。
查看答案
B. 优先股 E. 普通股
94多选题94 / 152
开放型基金与封闭型基金的主要区别为（ ）。
查看答案
A. 基金规模的可变性不同 B. 基金单位的买卖方式不同 C. 基金单位的买卖价格形成方式不同 D. 基金的投资策略不同
95多选题95 / 152
下列属于金融衍生工具的有（ ）。
查看答案
A. 股票价格指数期货 D. 货币互换
96多选题96 / 152
衡量债券收益率的指标有（ ）。
查看答案
A. 名义收益率 B. 实际收益率 D. 持有期收益率 E. 到期收益率
97多选题97 / 152
从交易对象的角度看，货币市场主要由（ ）等子市场组成。
查看答案
B. 同业拆借 C. 商业票据 D. 国库券 E. 回购协议
98多选题98 / 152
下列描述属于货币市场特点的有（ ）。
查看答案
A. 交易期限短 B. 资金交易量大 D. 风险相对较低 E. 流动性强
99多选题99 / 152
投资者投资于票据的渠道有（ ）。
查看答案
A. 购买投资于商业票据的基金份额 B. 从票据交易商手中购买 C. 从发行人手中直接购买 E. 从持票人手中通过贴现或转贴现等方式购买
100多选题100 / 152
我国票据市场的主要交易形式有（ ）。
查看答案
C. 票据承兑业务 D. 银行办理的票据贴现业务 E. 银行办理的票据再贴现业务
101多选题101 / 152
回购协议市场的交易特点有（ ）。
查看答案
A. 流动性强 B. 安全性高 C. 收益稳定且超过银行存款收益
102多选题102 / 152
政府发行短期债券的主要目的是（ ）。
查看答案
A. 满足政府短期资金周转的需要 C. 为中央银行的公开市场业务提供操作工具
103多选题103 / 152
资本市场具备并发挥的功能有（ ）。
查看答案
A. 筹集资金的重要渠道 B. 资源合理配置的有效场所 D. 有利于企业重组 E. 促进产业结构向高级化发展
104多选题104 / 152
下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（）。
查看答案
B. 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易 D. 证券交易所在二级市场上处于核心地位 E. 场外交易是二级市场的基础与主体
105多选题105 / 152
外汇市场产生的原因包括（）。
查看答案
A. 投机 C. 贸易 D. 对冲 E. 投资
106多选题106 / 152
以下关于中国外汇交易中心的说法正确的是（）。
查看答案
B. 中国外汇交易中心会员应采取竞价交易方式 C. 中国外汇交易中心是中国人民银行领导下的，独立核算、盈利性的事业法人 E. 中国外汇交易中心的主要职能是提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易
107多选题107 / 152
以下有关外汇期权交易的说法正确的是（）。
查看答案
A. 外汇期权的交易对象并不是货币本身，而是一项将来可以买卖货币的权利 B. 期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利 C. 期权卖方承担风险，履行买卖的义务，并收取期权费
108多选题108 / 152
以下有关期权价格决定因素的说法正确的是（）。
查看答案
A. 期权价格的高低很大程度上由期货价格决定 B. 期权距到期日时间越长，期权费就越高 C. 预期波动率越大的货币期权，其期权费越高 D. 货币利率越高，期权费越低，利率越低，期权费越高 E. 期权价格通常是期权交易双方在交易所内通过竞价方式达成的
109多选题109 / 152
世界黄金的需求主要包括（）。
查看答案
A. 工业需求 B. 投资需求 C. 官方储备需求 D. 饰金需求
110多选题110 / 152
以下属于开放式基金特点的是（）。
查看答案
A. 基金价格以基金净资产价值为计算依据 C. 基金单位可以赎回 E. 不限定存续期
111多选题111 / 152
基金是信托关系的一种体现，基金关系中的受托人通常包括（）。
查看答案
A. 基金管理人 D. 基金托管人
112多选题112 / 152
（）属于封闭式基金的特点。
查看答案
B. 基金规模不可变化 C. 价格受供求关系影响较大 D. 通常在交易所交易
113多选题113 / 152
通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处包括（）。
查看答案
A. 分散风险 B. 多种产品选择 C. 良好的流动性 D. 基金管理公司提供的全面服务 E. 规模经济降低成本
114判断题114 / 152
个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。（）
查看答案
A. 正确
115判断题115 / 152
在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（）
查看答案
A. 正确
116判断题116 / 152
一个国家的政局动荡会影响到公司股价，这是股票的系统性风险。（）
查看答案
A. 正确
117判断题117 / 152
证券投资基金本身是一个资产组合。（）
查看答案
A. 正确
118判断题118 / 152
某投资者在市场上购买了一份看涨期权，他有权利在约定的未来时刻以一定的价格卖出一定量的标的资产。（）
查看答案
B. 错误
119判断题119 / 152
理论上，看涨期权的多头可能获得的收益是有限的，但是可能的损失却是无限的。（）
查看答案
B. 错误
120判断题120 / 152
理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。（）
查看答案
A. 正确
121判断题121 / 152
研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。（）
查看答案
B. 错误
122判断题122 / 152
投资者在股票市场购买股票时，若报出的价格比较高而且时间比较早，买到股票的可能性就更大。（）
查看答案
A. 正确
123判断题123 / 152
金融期货的买人方对是否履约具有选择的权利。（）
查看答案
B. 错误
124判断题124 / 152
投资者可以通过买人股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（）
查看答案
A. 正确
125判断题125 / 152
金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。（）
查看答案
B. 错误
126判断题126 / 152
期权买方的损失可能无限大。（）
查看答案
B. 错误
127判断题127 / 152
金融市场的风险分散或转移，仅是对个别风险而言。（）
查看答案
A. 正确
128判断题128 / 152
期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（）
查看答案
B. 错误
129判断题129 / 152
不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（）
查看答案
A. 正确
130判断题130 / 152
资本市场的金融工具主要包括回购协议、债券、基金、股票等。（）
查看答案
B. 错误
131判断题131 / 152
看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。（）
查看答案
B. 错误
132判断题132 / 152
政府既是货币市场上重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。（）
查看答案
A. 正确
133判断题133 / 152
在银行同业拆借市场上，日拆常以信用度较高的金融工具为抵押品。（）
查看答案
B. 错误
134判断题134 / 152
在商业票据贴现市场上，各种贴现形式，表面上是票据的转让与再转让，实际上是资金的融通。()
查看答案
A. 正确
135判断题135 / 152
对于商业银行来说，利用回购协议融入的资金不用交纳存款准备金。()
查看答案
A. 正确
136判断题136 / 152
票据经过银行承兑，有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。()
查看答案
A. 正确
137判断题137 / 152
通常情况下，资产的流动性与盈利性是负相关的。()
查看答案
A. 正确
138判断题138 / 152
同业拆借市场最重要的交易对象是银行间存款。()
查看答案
B. 错误
139判断题139 / 152
资本市场通过间接融资方式可以筹集巨额的长期资金。()
查看答案
B. 错误
140判断题140 / 152
产业结构的高级化指的是实现产业的升级换代。()
查看答案
B. 错误
141判断题141 / 152
证券经纪人必须是交易所会员，而证券商则不一定。()
查看答案
A. 正确
142判断题142 / 152
通常称为“买空卖空”的交易指的是期货交易。()
查看答案
A. 正确
143判断题143 / 152
证券发行在证券交易所内进行。()
查看答案
B. 错误
144判断题144 / 152
一般来说，股票的筹资成本要高于债券。()
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A. 正确
145判断题145 / 152
抵押债券的收益高于信用债券，长期债券的收益高于中短期债券。()
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B. 错误
146判断题146 / 152
有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。()
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B. 错误
147判断题147 / 152
一般而言，1年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借款也应算作货币市场。()
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A. 正确
148判断题148 / 152
因债务人不履行约定义务所带来的风险称为市场风险。()
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B. 错误
149判断题149 / 152
央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的干预者。()
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A. 正确
150判断题150 / 152
掉期外汇买卖实际上是由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。()
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B. 错误
151判断题151 / 152
期权费是指期权的执行价格。()
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B. 错误
152判断题152 / 152
内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。()
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A. 正确