1单选题1 / 59
根据《民法通则》的规定，代理人()，委托代理权将终止。
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A. 丧失民事行为能力
财会类银行从业资格个人理财
2012年银行从业资格考试个人理财第七章预测试题
59 题含答案个人理财
2单选题2 / 59
银行业务中大多采用的是格式条款，下列对格式条款理解不正确的是()。
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C. 格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
3单选题3 / 59
以下选项中，()不属于无效合同。
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D. 一方以欺诈、胁迫手段订立，损害对方当事人利益的合同
4单选题4 / 59
商业银行以()为经营原则。
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C. 安全性、流动性、效益性
5单选题5 / 59
商业银行办理储蓄存款业务，应当遵循()原则。(1)存款自愿、存款有息(2)公平对待(3)取款自由(4)为存款人保密
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D. (1)(3)(4)
6单选题6 / 59
商业银行应按照()规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
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B. 中国人民银行
7单选题7 / 59
我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事()业务，国家另有规定除外。
(1)不动产投资(2)信托业务(3)股票业务(4)非银行金融机构和企业投资
(1)不动产投资(2)信托业务(3)股票业务(4)非银行金融机构和企业投资
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D. (2)(3)(4)
8单选题8 / 59
行为人有下列情形之一的，导致后果严重，构成犯罪的，将被追究刑事责任()。
(1)利用职务上的便利收受回扣(2)挪用客户资金(3)借款人采取欺诈手段骗取贷款(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密
(1)利用职务上的便利收受回扣(2)挪用客户资金(3)借款人采取欺诈手段骗取贷款(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密
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D. (1)(2)(3)(4)
9单选题9 / 59
个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。
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B. 中国银监会
10单选题10 / 59
证券内幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他组织。
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A. 5%
11单选题11 / 59
证券公司客户的交易结算资金应当存放在()，以每个客户的名义单独管理。
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B. 商业银行
12单选题12 / 59
以下哪项行为，不属于操纵证券市场罪?()
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D. 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
13单选题13 / 59
对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是()。
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C. 证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年
14单选题14 / 59
《基金法》的调整对象是()。
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B. 证券投资基金
15单选题15 / 59
以下哪项行为，保险人不承担责任?()
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D. 因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的
16单选题16 / 59
委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起()内行使，未行使的，申请权取消。
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D. 一年
17单选题17 / 59
关于信托财产，说法错误的是()。
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B. 受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产之间进行交易
18单选题18 / 59
对受益人的权利和义务，说法错误的是()。
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C. 信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受益人按照不同的比例享受信托利益
19单选题19 / 59
外商独资银行经()批准，可以经营结汇、售汇业务。
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A. 中国人民银行
20单选题20 / 59
外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报()审批。
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B. 中国银监会
21单选题21 / 59
按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是()。
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D. 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理
22单选题22 / 59
个人携带外币现钞出入境时，()不符合外币现钞管理规定。
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B. 个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理
23单选题23 / 59
我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用()后的余额，为应纳税所得额。
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D. 35000元
24单选题24 / 59
以下各项个人所得，()免纳个人所得税。
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A. 国债和国家发行的金融债券利息
25单选题25 / 59
商业银行的组织形式中，银行有限责任公司的“有限责任”是指()。
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B. 股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任
26单选题26 / 59
为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款作出了明确的限制，下列论述中错误的是()。
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D. 商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠
27单选题27 / 59
未经中央银行批准，商业银行不得()。
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C. 修改章程及经营业务范围
28单选题28 / 59
关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。
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C. 商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计人经批准的投资购汇额度
29单选题29 / 59
《民法通则》规定，()可以开办个人理财业务。
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D. 限制民事行为能力人的监护人
30单选题30 / 59
按照《商业银行法》，以下对商业银行负债业务表述错误的是()。
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A. 对个人储蓄存款，商业银行应拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划
31单选题31 / 59
按照《保险法》的规定，下列说法错误的是()。
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C. 保险经纪人是基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位
32单选题32 / 59
根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含()。
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C. 合同代理
33单选题33 / 59
经依法核准的上市交易的股票、公司债券及其他证券，应当在()交易。
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D. 证券交易所
34单选题34 / 59
下列关于某上市公司的信息中，不属于内幕信息的是()。
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D. 公司董事长因病在医院去世
35单选题35 / 59
根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人是()。
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B. 保险代理人
36单选题36 / 59
依照法律规定，证券投资基金应当公开披露的基金信息不包括()。
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D. 基金投资策略报告
37多选题37 / 59
按照法律规定，有权对商业银行的个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位为()。
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A. 人民法院 C. 国家安全机关 D. 税务机关
38多选题38 / 59
《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事()损害客户利益的欺诈行为。
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A. 未经客户委托，擅自为客户买卖证券 B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息 D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 E. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
39多选题39 / 59
保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有()的行为。
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A. 欺骗保险人、投保人或受益人 B. 隐瞒与保险合同有关的重要情况 C. 阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务 D. 承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益 E. 利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
40多选题40 / 59
商业银行境外理财投资，应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括（ ）。
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A. 为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户 B. 监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为 C. 按规定办理国际收支统计申报 E. 协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况
41多选题41 / 59
个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。
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A. 本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理 D. 个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理
42多选题42 / 59
保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（ ）行为。
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A. 隐瞒与保险合同有关的重要情况 B. 以本机构名义进行保险产品宣传 C. 阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务 D. 承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益 E. 利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
43多选题43 / 59
根据《个人所得税法》规定，应纳入个人所得税的所得包括（ ）。
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A. 劳务报酬所得 B. 稿酬所得 C. 特许权使用费所得 E. 财产租赁、转让所得
44多选题44 / 59
境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同（ ）制定。
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A. 银监会 B. 商务主管部门 C. 国有资产监督管理机构 E. 外汇管理部门
45多选题45 / 59
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（ ）。
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B. 在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择 C. 定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息 D. 按规定履行结售汇统计报告义务 E. 购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定
46多选题46 / 59
（ ）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
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A. 商业银行 B. 证券公司 C. 证券投资咨询公司 D. 专业基金销售机构
47多选题47 / 59
关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是（ ）。
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A. 委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明 B. 因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法 D. 受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人 E. 受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人
48多选题48 / 59
商业银行申请取得基金托管资格，应当具备规定的条件，并经（ ）核准。
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A. 中国证监会 C. 中国银监会
49判断题49 / 59
商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，不留备付金。（ ）
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B. 错误
50判断题50 / 59
对个人储蓄存款，商业银行在任何情况下都应拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。（ ）
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B. 错误
51判断题51 / 59
与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现钞汇款、票据兑付、现钞兑换时，金融机构应对客户身份证件或其他证明文件进行登记和核对。（ ）
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A. 正确
52判断题52 / 59
信托文件对信托利益分配比例未作规定的，各受益人按均等的比例享受信托利益。（ ）
查看答案
A. 正确
53判断题53 / 59
个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在当地外汇局事前报备。（ ）
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A. 正确
54判断题54 / 59
对保证金不足的客户，期货交易所应强行平仓，由此发生的损失和费用应当由期货交易所承担。（）
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B. 错误
55判断题55 / 59
个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。（ ）
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A. 正确
56判断题56 / 59
境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下的赔偿或给付的保险金，可以存人本人外汇储蓄账户，也可以结汇。()
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A. 正确
57判断题57 / 59
证券公司客户的交易结算资金应当存放在登记结算公司，以每个客户的名义单独立户管理。（ ）
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B. 错误
58判断题58 / 59
受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新受托人。（ ）
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B. 错误
59判断题59 / 59
商业银行违反同业拆借规定的，有违法所得的予以没收。违法所得不足50万的，处以50万至200万以下的罚款。情节严重或逾期不改者，中国人民银行可责令停业整顿或吊销营业执照。构成犯罪的，追究刑事责任。()
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B. 错误