2012下半年银行从业资格考试《公共基础》第五章基础习题

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（　）批准，可以申请司法机关予以冻结。

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（　）承担未履行客户身份识别义务的责任。

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（　）的职责之一。

下列属于大额交易的是（　）。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（　）。

被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是（　）。

洗钱过程中，（　）指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（　）日内予以回复。

为加强对银行业的监督管理，国务院于（　）设立了银监会。

下列不属于行政处罚的是（　）。

中国反洗钱监测分析中心的职责包括（　）。

下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有（　）。

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的。银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形。采取下列措施（　）。

常见的洗钱方式包括（　）。

洗钱的过程通常包括以下阶段（　）。

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（　）。

下列属于行政处分的有（　）。

按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有（　）。

中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。 （　）

按照我国反洗钱法律法规的有关规定，凡是大额交易，都应报告。 （　）

中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。 （　）

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院行业监督管理机构予以取缔。（　）

国务院反洗钱行政主管部门是中国银行业监督管理委员会。 （　）

《银行业监督管理法》规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是，“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。 （　）

重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。 （　）

《中华人民共和国反洗钱法》2008年1月1日起施行。 （　）

对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。 （　）

对于未按照规定履行客户身份识别义务的工作人员，给予纪律处分。 （　）

洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 （　）