1单选题1 / 49
银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ ）蒙受损失的可能性。
查看答案
B. 资产和预期收益
财会类银行从业资格公共基础
2012下半年银行从业资格考试《公共基础》第四章基础习题
49 题含答案公共基础
2单选题2 / 49
由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ）看作对其市场价值最大的威胁。
查看答案
C. 声誉风险
3单选题3 / 49
（ ）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。
查看答案
A. 经济资本
4单选题4 / 49
根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本规模不得（ ）核心资本的（ ）。
查看答案
D. 高于，100％
5单选题5 / 49
股份制商业银行的最高权力机关是其（ ）。
查看答案
C. 股东大会
6单选题6 / 49
20世纪60年代，商业银行的风险管理进入（ ）。
查看答案
D. 负债风险管理模式阶段
7单选题7 / 49
根据《股份制商业银行公司治理指引》规定，商业银行监事会的外部监事不得少于（ ）名。
查看答案
A. 2
8单选题8 / 49
《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。
查看答案
B. 利益相关者
9单选题9 / 49
下列关于资本的说法，正确的是（ ）。
查看答案
C. 经济资本是商业银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量
10单选题10 / 49
银行风险中的国家风险不包括（ ）。
查看答案
B. 市场风险
11单选题11 / 49
在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是（ ）。
查看答案
C. 国家风险
12单选题12 / 49
根据《中国银行业实施新资本协议指导意见》，在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中。现阶段国内大型银行应当（ ）的计量模型。
查看答案
B. 首先开发信用风险、市场风险
13单选题13 / 49
下列关于商业银行资本的说法，不正确的是（ ）。
查看答案
D. 少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分
14单选题14 / 49
利率变化直接带来的风险是（ ）。
查看答案
A. 市场风险
15单选题15 / 49
银行资产负债表上的所有者权益指的是（ ）。
查看答案
A. 会计资本
16单选题16 / 49
下列关于信用风险的说法，正确的是（ ）。
查看答案
C. 信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险
17单选题17 / 49
大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（ ）危机。
查看答案
A. 流动性
18单选题18 / 49
巴林银行事件促使银行风险管理朝（ ）方向发展。
查看答案
B. 全面风险管理
19单选题19 / 49
（ ）是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
查看答案
D. 合规风险
20单选题20 / 49
下列不属于商业银行资本的是（ ）。
查看答案
C. 贷款资金
21单选题21 / 49
银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分的保护，这属于（ ）。
查看答案
D. 客户资产隔离
22多选题22 / 49
下列银行各业务中，存在信用风险的有（ ）。
查看答案
A. 短期贷款 B. 债券投资 C. 信用担保 D. 同业交易 E. 外汇交易
23多选题23 / 49
根据《商业银行法》的规定，核心资本包括（ ）。
查看答案
A. 少数股权 B. 盈余公积 C. 资本公积 E. 实收资本
24多选题24 / 49
《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（ ）。
查看答案
B. 操作风险的资本要求 E. 引入了计量信用风险的内部评级法
25多选题25 / 49
《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（ ）。
查看答案
A. 资本充足率 B. 资本构成 C. 风险敞口 D. 盈利能力 E. 风险管理策略
26多选题26 / 49
银行金融创新的基本原则包括（ ）。
查看答案
A. 合法合规原则 B. 成本可算原则 C. 维护客户利益原则 E. 知识产权保护原则
27多选题27 / 49
下列关于风险管理流程的说法，正确的是（ ）。
查看答案
A. 风险识别包括感知风险和分析风险两个环节 B. 风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势 D. 风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿 E. 有效识别风险是风险管理的最基本要求
28多选题28 / 49
商业银行合规风险管理体系的基本要素有（ ）。
查看答案
A. 合规管理部门的组织结构和资源 B. 合规风险识别和管理流程 C. 合规政策 D. 合规培训和教育制度 E. 合规风险管理计划
29多选题29 / 49
银行资本的作用包括（ ）。
查看答案
A. 满足银行正常经营对长期资金的需要 B. 吸收损失 D. 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力 E. 维持市场信心
30多选题30 / 49
商业银行内部控制的原则有（ ）。
查看答案
B. 重要性原则 C. 制衡性原则 D. 适应性原则 E. 成本效益原则
31多选题31 / 49
现阶段，我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括（ ）。
查看答案
A. 分类实施 C. 分层推进 E. 分步达标
32多选题32 / 49
下列关于资本构成的说法，正确的是（ ）。
查看答案
B. 未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损 C. 优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票 D. 计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经中国银监会同意发行人不准赎回 E. 一般准备指根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备
33多选题33 / 49
金融创新包括三个层面的“创新”（ ）。
查看答案
A. 宏观层面 C. 微观层面 D. 中观层面
34多选题34 / 49
金融创新原则中的四个“认识”原则包括（ ）。
查看答案
A. “认识你的业务” B. “认识你的风险” D. “认识你的客户” E. “认识你的交易对手”
35判断题35 / 49
风险管理的最基本要求是风险监测。 （ ）
查看答案
B. 错误
36判断题36 / 49
商业银行在金融创新中的审慎尽责原则要求银行保证客户购买金融创新产品时不遭受损失。 （ ）
查看答案
B. 错误
37判断题37 / 49
流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求，从而使银行遭受损失的可能性。 （ ）
查看答案
A. 正确
38判断题38 / 49
风险既是商业银行损失的来源，同时也是盈利的基础。 （ ）
查看答案
A. 正确
39判断题39 / 49
银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。 （ ）
查看答案
B. 错误
40判断题40 / 49
准确的风险计量建立在对风险的定性分析上，建立风险模型并不是必须的。 （ ）
查看答案
B. 错误
41判断题41 / 49
在银行资本中，监管资本是防止银行倒闭的最后防线，也称为风险资本。 （ ）
查看答案
B. 错误
42判断题42 / 49
国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。 （ ）
查看答案
A. 正确
43判断题43 / 49
根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率为资本与信用风险加权资产的比例。 （ ）
查看答案
B. 错误
44判断题44 / 49
银行面临的最主要、最为复杂的风险种类是市场风险。（ ）
查看答案
B. 错误
45判断题45 / 49
商业银行的内部控制包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面。 （ ）
查看答案
A. 正确
46判断题46 / 49
商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 （ ）
查看答案
A. 正确
47判断题47 / 49
宏观层面的金融创新仅指金融工具的创新。 （ ）
查看答案
B. 错误
48判断题48 / 49
银行业务的核心是管理风险，银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新。 （ ）
查看答案
A. 正确
49判断题49 / 49
“买者自负”原则是指产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。 （ ）
查看答案
B. 错误