1单选题1 / 62
中国人民银行的直接检查监督权不包括（ ）。
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D. 经批准对银行业金融机构进行检查监督
财会类银行从业资格公共基础
2012年银行从业资格考试公共基础第五章预测试题
62 题含答案公共基础
2单选题2 / 62
银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形的，不予（ ）将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（ ）。否则将严重危害金融秩序，损害社会公众利益。
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C. 撤销
3单选题3 / 62
以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（ ）。
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D. 直接冻结有关涉嫌违法资金
4单选题4 / 62
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令改正、逾期不改正的处（ ）罚款。
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B. 10万元以上30万元以下
5单选题5 / 62
洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（ ）。
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B. 利用现金密集行业
6单选题6 / 62
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ）应履行的职责之一。
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D. 中国反洗钱监测分析中心
7单选题7 / 62
国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。
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D. 中国人民银行
8单选题8 / 62
下列属于大额交易的是（ ）。
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A. 一笔25万元人民币的现金汇款
9单选题9 / 62
中国人民银行的监督管理措施不包括（ ）。
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D. 随时检查权
10单选题10 / 62
银行业金融机构明显地缺乏清偿能力，国务院银行业监督管理机构可以采取（ ）措施。
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D. 向人民法院申请宣告破产
11单选题11 / 62
中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ ）。
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B. 2年
12单选题12 / 62
中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ ）的行政强制措施。
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C. 终止其法人资格
13单选题13 / 62
对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。
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D. 银行业监督管理机构负责人
14单选题14 / 62
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（ ）。
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A. 当日累计30万元人民币的现金结汇
15单选题15 / 62
（ ）具体列举了商业银行的可疑交易标准。
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D. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
16单选题16 / 62
金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ）。
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D. 按照规定建立反洗钱内部控制制度
17单选题17 / 62
关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（ ）。
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A. 国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复
18单选题18 / 62
我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合
作社等吸收公众存款的金融机构以及（ ）。
作社等吸收公众存款的金融机构以及（ ）。
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C. 政策性银行
19单选题19 / 62
监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。
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B. 董事、高级管理人员
20单选题20 / 62
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（ ）。
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B. 移交国务院有关部门指定的机构
21单选题21 / 62
下列（ ）方式不属于银行业金融机构的重组方式。
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A. 增资发行
22单选题22 / 62
中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（ ）。
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D. 少于2人
23单选题23 / 62
在商业银行（ ）时，中国银监会可以对商业银行实施接管。
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C. 已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益
24单选题24 / 62
暂扣或者吊销执照属于（ ）。
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C. 行政处罚
25单选题25 / 62
给予国家公务人员和国家行政机关任命的其他人员行政处分，依法分别由任免机关或（ ）决定。
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D. 行政监察机关
26单选题26 / 62
银行业金融机构有符合《银行业监督管理法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者（ ）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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D. 吊销其经营许可证
27单选题27 / 62
银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（ ）。
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D. 行政处分
28单选题28 / 62
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）未履行客户身份识别义务的责任。
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C. 该金融机构承担
29单选题29 / 62
对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（ ）小时。
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C. 48
30单选题30 / 62
国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（ ）监督管理。
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A. 并表
31多选题31 / 62
中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。
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A. 执行有关黄金管理规定的行为 B. 执行有关反洗钱规定的行为 C. 执行有关外汇管理规定的行为 D. 执行有关人民币管理规定的行为
32多选题32 / 62
《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（ ）。
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A. 接管 B. 重组 C. 撤销 E. 依法宣告破产
33多选题33 / 62
行政处分的种类有（ ）。
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A. 警告 C. 记过 D. 记大过 E. 开除
34多选题34 / 62
对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有（ ）。
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A. 予以取缔 B. 构成犯罪的，依法追究刑事责任 C. 没收违法所得
35多选题35 / 62
下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有（ ）。
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A. 接受并分析人民币、外币大额交易$11可疑交易报告 B. 建立国家反洗钱数据库 C. 按照规定向中国人民银行报告分析结果 D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 E. 经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料
36多选题36 / 62
常见的洗钱方式包括（ ）。
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A. 借用金融机构 B. 空壳公司 C. 伪造商业票据 D. 通过证券和保险业洗钱 E. 走私
37多选题37 / 62
报告主体应报告的大额交易包括（ ）。
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A. 交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易 B. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取 C. 单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账 D. 个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转 E. 个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转
38多选题38 / 62
金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主管部门的处理措施有（ ）。
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A. 责令限期改正 B. 处20万元以上50万元以下罚款 C. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处l万元以上5万元以下罚款
39多选题39 / 62
提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（ ）。
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A. 责令改正 B. 并处20万元以上50万元以下罚款 C. 逾期不改正的，责令停业整顿 D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任 E. 逾期不改正的，吊销经营许可证
40多选题40 / 62
下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有（ ）。
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A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 E. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
41多选题41 / 62
银行业金融机构有（ ）等情形，由中国银监会责令改正。
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A. 未经批准设立分支机构 B. 未经批准变更、终止 D. 违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动 E. 发生年度亏损
42多选题42 / 62
刑事责任包括（ ）。
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A. 管制 B. 拘役 D. 没收财产 E. 有期徒刑
43判断题43 / 62
中国人民银行依法履行对银行业监督管理的职能。（ ）
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B. 错误
44判断题44 / 62
执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。（ ）
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B. 错误
45判断题45 / 62
银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或促成机构重组。（ ）
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A. 正确
46判断题46 / 62
行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。（ ）
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A. 正确
47判断题47 / 62
金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的，应处以30万元以上罚款。（ ）
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B. 错误
48判断题48 / 62
在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。（ ）
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B. 错误
49判断题49 / 62
单位银行账户之间当日累计人民币l00万元以上的转账属于大额交易。（ ）
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B. 错误
50判断题50 / 62
金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（ ）
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B. 错误
51判断题51 / 62
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务的掉期交易属于应报告的大额交易。（ ）
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B. 错误
52判断题52 / 62
中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。（ ）
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B. 错误
53判断题53 / 62
中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（ ）
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B. 错误
54判断题54 / 62
按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（ ）
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B. 错误
55判断题55 / 62
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（ ）
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B. 错误
56判断题56 / 62
金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（ ）
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B. 错误
57判断题57 / 62
个人银行账户之间当日累计人民币l00万元款项划转属于大额交易。（ ）
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A. 正确
58判断题58 / 62
银行业监督管理机构进行检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（ ）
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B. 错误
59判断题59 / 62
《银行业监督管理法》中所指的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。（ ）
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B. 错误
60判断题60 / 62
违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。（ ）
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B. 错误
61判断题61 / 62
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直到终身的任职资格。（ ）
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A. 正确
62判断题62 / 62
反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（ ）
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B. 错误