中国人身保险从业人员资格考试试题：寿险公司资产管理

传统寿险中投保人保费进入保险公司的一般账户，而投资连结保险则采用单独账户，设立单独账户的主要目的是（　　）。

寿险业和资本市场之间存在密不可分的依存关系，寿险资金来源的性质决定了寿险投资的资产以（　　）；投资原则上要求安全性和流动性并重，同时兼顾收益性，而完善的资本市场能满足寿险投资的这些要求。

保险资金投资于银行存款时，应当选择符合条件的商业银行作为存款银行，以下属于合格条件的是（　　）：①资本充足率、净资产和拨备覆盖率等符合监管要求；②治理结构规范、内控体系健全、经营业绩良好；③最近二年未发生重大违法违纪行为；④连续二年信用评级在投资级别以上。

委托专业的资产管理公司这种模式存在的主要问题是（　　）。

目前我国保险公司的资金运用管理模式大多数采用内部设立投资管理模式，此模式的最大优点是（　　）。

国外大型保险集团或寿险公司大多采用（　　）模式，该模式一方面可以更好吸引资金运用人才，提高资金运用效益；另一方面可以通过专业化资产管理，成为公司新的业务增长点，推动公司发展。

一般而言，对具有保底要求、投资风险由保险公司承担，或是由保险公司与投保人共同承担的寿险产品，由于其对配置资产在安全性具有较高要求，且必须满足保底利率，需要将大部分的资金投资在安全性较高和具有稳定收益的固定收益类资产上。（　　）

以下有关变额年金保险的描述，不正确的是（　　）。

以下关于中国保监会对保险机构债券回购业务的管理规定的陈述，正确的是（　　）

投资连结保险的法律性质定位为“保险+信托”，故不仅要受《保险法》的约束，还应受《信托法》、《证券法》等法律的约束。（　　）
A．正确B．错误

从风险承担角度来看，万能寿险保户面临的风险包括（　　）：①利率风险；②资本市场风险；③保险公司经营风险；④监管不完善带来的风险；⑤法律风险。

国际经验显示，保险机构属于较谨慎的机构投资者，其选择投资对象时（　　）。

根据保险投资的“三性”原则，寿险公司资金运用的安排要有梯度性，通常把保险资产分成三个部分，其中（　　）部分用于保险公司急需要的给付时迅速变现的同时，还可以获得利息收入。

资产负债管理的应用能够使保险公司的经营更加稳健，避开可能给公司带来重大损害的风险，同时也会使保险公司资金管理更具盈利性。其具体作用表现在（　　）：①改进保险投资决策的制定；②规避市场风险；
③提供多角度运用资金的可能性；④拓宽资金来源的渠道。

只要是投资组合，都可以达到分散风险的目的。（　　）

以下关于投资时间长短、收益大小和风险之间关系的陈述，不正确的是（　　）。

投资组合的风险管理可从投资过程的长短入手，一般可采用的管理风险的方法是（　　）：①回避风险法；②风险抑制法；③延长或缩短投资时间法；④短期投资组合法。

以下关于货币市场的理解中，正确的是（　　）：①货币市场流动性强；②金融机构参与货币市场的目的主要是调整流动性资产比重；③货币市场交易频繁；④货币市场是有形市场。

《保险资金运用暂行办法》规定，保险资金投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的（　　）。

根据发行主体的不同，债券可以分为（　　）：①政府债券；②金融债券；③实物债券。

根据保监会2010年颁布的《保险资金运用管理暂行办法》和《关于调整保险资金投资政策有关问题的通知》，以下说法正确的是（　　）。

以下关于债券与股票异同点的陈述，不正确的是（　　）。

以下关于股票特征的描述，正确的是（　　）：①收益性；②风险性；③流动性；④永久性；⑤参与性。

股票作为一种证券，对其基本性质描述不正确的是（　　）。

我国保险资金投资股票，主要包括（　　）：①境内公开发行并上市场交易的股票；②上市公司向特定对象非公开发行的股票；③特别处理的股票；④境外资本市场公开发行并上市的股票；⑤香港市场公开发行并在主板上市的股票。

保险资金投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的（　　）。

保险资金投资单一证券投资基金的余额，不超过该保险公司上季末总资产的5%。（　　）

保险资金可投资于货币市场基金、债券型基金、股票型基金，其基金管理人应当符合的条件包括（　　）。
①公司治理良好，净资产连续三年保持在人民币一亿元以上
②依法履行合同，维护投资者合法权益，最近三年没有不良记录
③建立有效的证券投资基金和特定客户资产管理业务之间的防火墙机制
④投资团队稳定，历史投资业绩良好，管理资产规模或者基金份额相对稳定

依据我国《证券投资基金法》规定，以下关于基金管理人职责的陈述，正确的是（　）。

封闭式基金与开放式基金的主要区别为（　　）：①期限不同；②发行目的不同；③发行规模限制不同；④交易费用不同；⑤交易方式不同。

投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付的费用为（　）。

我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（　　）担任。

人们可通过对不动产开发、经营获取利润，也可购置不动产自行使用，这反映了不动产具有（　　）。

不动产投资的特点主要有（　　）：①具有保值功效和增值潜力；②投资量小且回收周期长；③流动性较差；④滞后于经济发展；⑤波动性小。

根据保监会2010年颁布的《保险资金运用管理暂行办法》和《保险资金投资不动产暂行办法》，我国保险公司投资不动产，应符合的资格条件包括（　　）。
①实行资产托管机制
②资产管理部门拥有不少于8名具有不动产投资和相关经验的专业人员，其中具有5年以上相关经验的不少于3名，具有3年以上相关经验的不少于3名
③上一会计年度末偿付能力充足率不低于100%，且投资时上季度末偿付能力充足率不低于100%
④上一会计年度盈利，净资产不低于1亿元人民币
⑤具有与所投资不动产及不动产相关金融产品匹配的资金，且来源充足稳定

甲上市公司的可转换公司债券，面值为1000元，转换价格为20元，当前市场价格为1200元，其标的股票当前市场价为25元，则下列说法正确的有（　　）：①该可转换公司债券的转换比例为50股；②该可转换公司债券处于贴水状态；③此时转股对可转换公司债券持有人不利；④此时转股对可转换公司债券持有人有利。

以下不属于货币衍生工具的是（　）。

若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称（　　）。

（　）只能在期权到期日执行，既不能提前，也不能推后。

根据保监会2010年颁布的《保险资金运用管理暂行办法》，以下关于保险资金投资于私募股权的相关规定的陈述，不正确的是（　　）。

基础设施的投资方式主要有债券投资和股权投资。其中，股权投资具有的特点是（　　）。

我国保险资金进行境外投资所涉及的当事人中，（　　）是指境内依法设立的保险公司、保险集团公司、保险控股公司等保险机构。

以下关于保险资金境外投资的额度限制的陈述，正确的是（　　）：①投资总额不得超过保险公司上年末总资产15%；②实际投资总额不得超过国家外汇局核准的投资付汇额度；③投资单一主体的比例要符合中国保监会的规定；④进行重大股权投资的，应当报经中国保监会批准。

保险投资的最高决策机构是（　　）。

我国保险资金运用不能投资的渠道是（　　）。

（　　）是保险资金运用监管的核心。

目前，我国规定保险资金采用债权、股权或物权方式投资的不动产，可以投于（　　）。

我国规定，保险资金运用中投资基础设施等债权投资计划额占资产总额比例应低于（　　）。

根据保监会2010年颁布的《保险资金运用管理暂行办法》和《保险资金投资不动产暂行办法》，以下说法不正确的是（　　）。