1填空题1 / 145
下列各项支出中不属于义务性支出的是( )。
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D. 旅游支出
财会类银行从业资格个人理财
2013年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题（第一套）
145 题含答案个人理财
2填空题2 / 145
下列不属于金融市场客体的是( )。
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D. 保险单
3填空题3 / 145
世界最大的外汇交易中心是( )。
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C. 伦敦
4填空题4 / 145
根据《信托法》，下列关于受益人的说法错误的是( )。
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B. 委托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
5填空题5 / 145
理财产品最常见并且最主要的风险是( )。
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B. 理财资金的最终运用方向(基础资产)所面临的市场风险
6填空题6 / 145
既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产长期增值的基金是( )。
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B. 平衡型基金
7填空题7 / 145
收入分配政策是指国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的政策和方针，偏紧的收入分配政策会( )。
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B. 抑制当地的投资需求
8填空题8 / 145
下列关于无形市场的说法错误的是( )。
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C. 最典型的无形市场是交易所
9填空题9 / 145
下列不属于货币市场工具的是( )。
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C. 中长期债券
10填空题10 / 145
假设某金融资产下一年在经济繁荣时收益率是20%，在经济衰退时收益率将是-20%，在经济状况正常时收益率是10%。以上三种经济情况出现的概率分别是0.3、0.2、0.5。那么，该金融资产下一年的期望收益率为( )。
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A. 7%
11填空题11 / 145
以人民币标明通面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是( )。
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D. B股
12填空题12 / 145
银行理财产品按( )可分为保本产品和非保本产品。
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D. 收益或者本金是否可以保全
13填空题13 / 145
假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为4个月，理财期间固定收益为年收益率4.8%。客户张某购买该产品2万元，则4个月到期时，该投资者连本带利共可获得( )元。
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C. 20320
14填空题14 / 145
下列险种中，不属于寿险的是( )。
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C. 房贷险
15填空题15 / 145
《证券法》规定：证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限不得少于( )年。
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C. 20
16填空题16 / 145
专门投资于其他证券投资基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种是( )。
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C. FOF
17填空题17 / 145
个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的主要依据，这体现了银行从业人员( )的准则要求。
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A. 守法合规
18填空题18 / 145
商业银行不运用自己的资金，而代理客户承办支付和其他委托事项并从中收取手续费的业务是( )。
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C. 中间业务
19填空题19 / 145
下列关于封闭式产品和开放式产品说法正确的是( )。
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B. 开放式产品可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回
20填空题20 / 145
外汇挂钩结构性理财产品，如果最终汇率收盘价高于触发汇率，则总回报为( )。
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D. 总回报=保证投资金额×(1+潜在回报率)
21填空题21 / 145
家庭理财中要根据各个阶段选择合理的投资策略，下列说法正确的是( )。
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D. 家庭成长期的信贷运用主要是房屋贷款、汽车贷款等
22填空题22 / 145
私人银行业务不具备的特征是( )。
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A. 业务单一
23填空题23 / 145
银行发行的债券挂钩类理财产品主要在( )上进行交换和交易。
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B. 货币市场和债券市场
24填空题24 / 145
对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句有( )。
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D. “本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
25填空题25 / 145
关于债券的市场交易价格，下列说法正确的是( )。
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B. 交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期
26填空题26 / 145
下列关于投资型保险产品的说法．错误的是( )。
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D. 保单持有人无限承担投资风险
27填空题27 / 145
下列不属于应纳个人所得税的个人收入项目是( )。
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D. 福利费、抚恤金、救济金
28填空题28 / 145
下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是( )。
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A. 定存+活存+公债
29填空题29 / 145
当经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑( )。
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C. 增加固定收益类产品投资
30填空题30 / 145
下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是( )。
查看答案
B. 根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
31填空题31 / 145
银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。
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B. 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
32填空题32 / 145
按照承保方式划分，保险可以分为( )。
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A. 直接保险和再保险
33填空题33 / 145
根据( )的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。
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A. 法律地位
34填空题34 / 145
在资产配置组合模型中，稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大，如果遇到黄金投资机遇，更能集中资源在短时问内博取很高的收益指的是( )。
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A. 梭镖形
35填空题35 / 145
一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，( )具有保值增值的作用。
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C. 黄金
36填空题36 / 145
关于我国银行理财产品市场的发展，下列说法错误的是( )。
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C. 规范阶段，资金规模屡创新高
37填空题37 / 145
对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括( )。
查看答案
A. 取消高级管理人员的执业资格
38填空题38 / 145
银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。
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B. 对购买此产品的其他客户名单
39填空题39 / 145
以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证( )时设立。
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A. 交付质权人
40填空题40 / 145
在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为指的是( )。
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B. 基金赎回
41填空题41 / 145
下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是( )。
查看答案
B. 对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品
42填空题42 / 145
公开披露的基金信息不包括( )。
查看答案
A. 基金投资策略
43填空题43 / 145
如果预期未来本币升值，个人理财策略的调整正确的是( )。
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D. 增加股票配置
44填空题44 / 145
基金申购采取( )原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。
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A. “未知价”
45填空题45 / 145
下列投资者中，风险承受能力最高的是( )。
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C. 27岁上班族，有投资经验且未婚有自宅无房贷者
46填空题46 / 145
一定投资期间内，若挂钩外汇在整个期间未曾触及买方所预先设定的两个触及点，则买方将可以获得当初双方所协定的回报率的是( )。
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C. 双向不触发期权
47填空题47 / 145
由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于( )。
查看答案
B. 声誉风险
48填空题48 / 145
如果王先生在未来10年内每年年初获得10000元，年利率为8%，那么10年后获得的终值比每年年末获得时多( )元。
查看答案
A. 11589
49填空题49 / 145
下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是( )。
查看答案
C. 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益
50填空题50 / 145
某客户是中低收入者，风险承受能力较低，对这类客户适宜推销的理财产品是( )。
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D. 债券型理财产品
51填空题51 / 145
下列不符合期货交易制度的是( )。
查看答案
A. 交易所每月结算所有合约的盈亏
52填空题52 / 145
按照( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
查看答案
C. 对价格的预期
53填空题53 / 145
保证收益理财计划的起点金额，人民币应在( )以上，外币应在( )以上。
查看答案
A. 5万元；5000美元
54填空题54 / 145
通常投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本绝大部分的款项，当房产收益高于借款成本时，投资者会获得很大回报，其体现的房地产投资特点是( )。
查看答案
B. 财务杠杆效应
55填空题55 / 145
外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于( )人民币的定期存款。
查看答案
D. 100万元
56填空题56 / 145
下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。
查看答案
C. 与银行业金融机构高管人员谈话
57填空题57 / 145
下列关于收入型基金的说法错误的是( )。
查看答案
D. 重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益
58填空题58 / 145
关于不同理财价值观的理财特点说法错误的是( )。
查看答案
B. 后享受型，储蓄率低
59填空题59 / 145
在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是( )。
查看答案
A. 适用性
60填空题60 / 145
对未取得基金代销业务资格、擅自开办基金销售业务的机构及其负责人，( )。
查看答案
D. 责令改正，并处以警告、罚款
61填空题61 / 145
具有“准储蓄”之称的基金是( )。
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D. 货币市场基金
62填空题62 / 145
下列关于退休规划说法错误的是( )。
查看答案
C. 投资应当很保守
63填空题63 / 145
对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
查看答案
C. 风险承受能力
64填空题64 / 145
下列关于税收规划的说法，不正确的是( )。
查看答案
C. 合理调整应纳税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为
65填空题65 / 145
关于风险，下列说法错误的是( )。
查看答案
C. 非系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险
66填空题66 / 145
在国际市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是( )。
查看答案
B. 伦敦银行同业拆借利率
67填空题67 / 145
投资者买入一份看涨期权，若期权费为C，执行价格为X，到期市场价格为P。则当P=( )时，该投资者不赔不赚。
查看答案
D. X+C
68填空题68 / 145
基金财产不得用于的投资或活动不包括( )。
查看答案
B. 购买上市交易的股票、债券
69填空题69 / 145
金融远期合约的优点是( )。
查看答案
A. 规避了价格风险
70填空题70 / 145
张先生准备在10年内为孩子存入60000元教育资金，假设利率为8%，则每年需存入( )元。
查看答案
B. 4142
71填空题71 / 145
为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立( )。
查看答案
D. 信用卡账户
72填空题72 / 145
下列国债中，可记名、可挂失，以记账形式记录债权，通过证券交易所的交易系统发行和交易的是( )。
查看答案
A. 记账式国债
73填空题73 / 145
复利的计息次数增加，其现值( )。
查看答案
C. 减小
74填空题74 / 145
下列不属于证券投资基金特点的是( )。
查看答案
B. 独立托管，消除风险
75填空题75 / 145
下列行为中，构成犯罪，可依法追究刑事责任的是( )。
查看答案
A. 挪用单独管理的客户资产的
76填空题76 / 145
国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。
查看答案
C. 6
77填空题77 / 145
下列关于变异系数的说法错误的是( )。
查看答案
A. 变异系数越大，投资项目越优
78填空题78 / 145
制定保险规划的首要任务，就是( )。
查看答案
A. 确定保险标的
79填空题79 / 145
在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式不包括( )。
查看答案
B. 长期政府债券
80填空题80 / 145
关于基金认购，下列描述错误的是( )。
查看答案
D. 认购申请成功受理后，可在限期内撤销
81填空题81 / 145
关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是( )。
查看答案
C. 商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)
82填空题82 / 145
在为客户编制未来现金流量表时，需要对客户的未来收入和支出做出合理预测。下列对未来收入和支出进行预测和分析的说法正确的是( )。
查看答案
B. 工资、奖金等常规性收入一般在上一年收入的基础上预测其变化率即可
83填空题83 / 145
货币型理财产品所面临的流动性风险和信用风险的情况是( )。
查看答案
D. 流动性风险小，信用风险低
84填空题84 / 145
从基金赎回的角度来看，下列基金中流动性最强的是( )。
查看答案
B. 货币型基金
85填空题85 / 145
定期存款较股票型基金产品有一定特点，下列说法正确的是( )。
查看答案
C. 流动性低；收益率低
86填空题86 / 145
关于债券投资的利率风险，下列说法错误的是( )。
查看答案
C. 债券的到期时间越长，利率风险越小
87填空题87 / 145
书面委托代理的授权委托书授权不明的，( )。
查看答案
A. 被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任
88填空题88 / 145
下列关于保证收益理财计划中的保证收益率，说法正确的是( )。
查看答案
B. 高于同期储蓄存款利率时，应对客户有附加条件
89填空题89 / 145
下列关于商业银行境外理财投资的说法，错误的是( )。
查看答案
D. 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务
90填空题90 / 145
银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是( )。
查看答案
D. 大额可转让定期存单
91多选题91 / 145
根据新的《期货交易管理条例》，期货公司可以从事的业务包括( )。
查看答案
A. 国内商品期货交易 B. 国内金融期货交易 C. 境外期货经济业务 D. 境外期货投资咨询业务
92多选题92 / 145
对非保证收益理财计划的理解正确的有( )。
查看答案
A. 可分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益计划 B. 是指与保证收益理财计划的区别在于获取收益的方式不同 C. 属于理财计划
93多选题93 / 145
按照保险标的，保险可分为( )。
查看答案
B. 商业保险 C. 人身保险 D. 财产保险
94多选题94 / 145
下列属于基金产品主要风险的有( )。
查看答案
A. 价格波动风险 C. 流动性风险
95多选题95 / 145
关于从业人员与客户关系协调处理的原则，下列说法正确的是( )。
查看答案
A. 从业人员应当履行对客户尽职调查的义务 B. 从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到 C. 从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉 E. 从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示
96多选题96 / 145
个人理财过程包括( )。
查看答案
A. 执行个人理财规划 B. 制定个人理财目标 C. 制订个人理财规划 D. 评估理财环境和个人条件 E. 监控执行进度和再评估
97多选题97 / 145
最常见的银行理财产品风险包括( )。
查看答案
A. 政策风险 B. 违约风险 C. 利率风险 D. 市场风险 E. 流动性风险
98多选题98 / 145
理财产品按基础资产分类，则各类面临的风险有( )。
查看答案
A. 利率风险 B. 信用风险 C. 汇率风险 D. 股票价格风险 E. 商品价格风险
99多选题99 / 145
根据《民法通则》，法人成立的条件包括( )。
查看答案
A. 依法成立 B. 有必要的财产和经费 C. 能够独立承担民事责任 D. 有自己的名称、组织机构和场所
100多选题100 / 145
利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的包括( )。
查看答案
A. 伦敦银行同业拆放利率 B. 国库券 C. 公司债券
101多选题101 / 145
进行现金管理的目的在于( )。
查看答案
A. 满足未来消费的需求 B. 满足日常的、周期性的支出需求 C. 满足财富积累与投资获利的需求 D. 满足应急资金的需求
102多选题102 / 145
风险是指资产收益率的不确定性，通常可以用( )进行衡量。
查看答案
C. 方差 D. 标准差
103多选题103 / 145
理财顾问服务具有的特点是( )。
查看答案
A. 专业性 B. 制度性 C. 长期性 D. 综合性 E. 顾问性
104多选题104 / 145
税收规划应当遵循的原则有( )。
查看答案
B. 规划性原则 C. 目的性原则 D. 合法性原则 E. 综合性原则
105多选题105 / 145
房地产价格构成的基本要素有( )。
查看答案
A. 土地价格 B. 税金 C. 利润 E. 房屋建筑成本
106多选题106 / 145
金融市场的功能可以从微观和宏观两个方面来考察，下列属于宏观经济功能的是( )。
查看答案
B. 反映功能 D. 调节功能 E. 资源配置功能
107多选题107 / 145
客户获得产品信息的渠道有( )。
查看答案
A. 发售机构的网站 B. 柜台 C. 理财类网站 D. 理财中介类服务机构 E. 研究机构
108多选题108 / 145
大额可转让定期存单的特点主要有( )。
查看答案
A. 不记名 B. 金额较大 C. 一般比同期限的定期存款的利率高 D. 利率既有固定的，也有浮动的
109多选题109 / 145
根据挂钩资产的属性，结构性理财产品可分为( )。
查看答案
A. 商品挂钩类 B. 利率/债券挂钩类 C. 股票挂钩类 D. 外汇挂钩类
110多选题110 / 145
证券投资基金按收益凭证是否可赎回，可分为开放式基金与封闭式基金。下列关于两者的区别，说法正确的是( )。
查看答案
A. 基金的分红方式不同 B. 基金的信息披露不同
111多选题111 / 145
与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。
查看答案
A. 综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类 B. 综合理财服务更强调个性化的服务 C. 投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担 D. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理 E. 私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
112多选题112 / 145
个人在决定目前的消费和储蓄时，应综合考虑( )。
查看答案
A. 工作时间 B. 未来收入 C. 即期收入 D. 退休时间 E. 可预期的开支
113多选题113 / 145
应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列( )情形之一的，可以中止履行合同。
查看答案
A. 丧失商业信誉 B. 经营状况严重恶化 C. 转移财产以逃避债务 D. 抽逃资金以逃避债务 E. 有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
114多选题114 / 145
关于风险测量的VaR指标，下列说法正确的是( )。
查看答案
A. VaR的含义指在市场正常波动下．某一金融资产或证券组合的最大可能损失 B. VaR指标包括VaB和VaW E. 更确切的说，VaR指在一定概率水平(置信度)下，某一金融资产或证券组合价值在未来特定时期内的最大可能损失
115多选题115 / 145
关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是( )。
查看答案
A. 对于后享受型，应建议其购买养老保险 B. 对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金 C. 对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金 E. 对于后享受型，应建议其购买投资型保单
116多选题116 / 145
遗产规划工具主要包括( )。
查看答案
A. 遗嘱 B. 遗产委任书 C. 赠与 D. 遗产信托 E. 人寿保险
117多选题117 / 145
影响基金类产品收益的因素有两方面，其中来自基金自身的因素有( )。
查看答案
B. 基金管理公司的整体业务运行情况 C. 基金管理人员的业务素质 E. 基金管理公司的资产管理与投资策略
118多选题118 / 145
与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是( )。
查看答案
A. 资金投资市场在境外 C. 可投资的境外金融产品和境外金融市场有限 D. 可以直接用人民币投资
119多选题119 / 145
商业银行的资产业务包括( )。
查看答案
B. 办理票据承兑 D. 发放短期贷款
120多选题120 / 145
银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。其中，信托公司的风险主要包括( )。
查看答案
C. 项目评估风险 D. 信托产品的设计风险
121多选题121 / 145
中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有( )。
查看答案
A. 商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况 B. 商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性 C. 客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况 D. 商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况
122多选题122 / 145
关于理财产品(计划)的政策监管，下列说法正确的有( )。
查看答案
B. 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保征收益 C. 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利 D. 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
123多选题123 / 145
下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有( )。
查看答案
A. 在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯 B. 商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制 C. 商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉 D. 商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行 E. 产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档
124多选题124 / 145
下列关于基金申购的说法，错误的是( )。
查看答案
A. 基金申购就是投资者在开放式基金募集期间申请购买基金 C. 基金申购采取“份额申购”原则
125多选题125 / 145
QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括( )。
查看答案
B. 基金 C. ETF
126多选题126 / 145
金融衍生品的市场功能包括( )。
查看答案
A. 价格发现 B. 转移风险 D. 优化资源配置 E. 提高交易效率
127多选题127 / 145
除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有( )。
查看答案
A. 客户对理财业务的认知度 B. 金融机构监管体制 C. 中介机构发展水平 D. 其他理财机构理财业务的发展 E. 商业银行个人理财业务定位
128多选题128 / 145
关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。
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A. 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额 B. 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算 C. 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算 D. 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额 E. 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
129多选题129 / 145
我国债券型理财产品主要投向( )。
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A. 银行间债券市场 C. 国债市场 D. 企业债市场
130多选题130 / 145
下列关于开放式基金的说法正确的是( )。
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A. 规模不固定，但有最低规模要求 C. 分红方式有现金分红和再投资分红两种 D. 单位资产净值于每个开放日进行公告
131判断题131 / 145
目前，我国利率尚未完全市场化，同时我国有关法律明确规定商业银行不得从事证券和信托业务。 ( )
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A. 正确
132判断题132 / 145
名义利率可以为负值。 ( )
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B. 错误
133判断题133 / 145
变异系数越大，投资项目越优。 ( )
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B. 错误
134判断题134 / 145
资产配置是指在资产的风险最低与报酬最佳原则的指导下，有效地分配资金于不同类型的资产上的过程。 ( )
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A. 正确
135判断题135 / 145
价格优先原则是指在买和卖的报价相同的情况下，在时间序列上，按报价先后顺序依次成交。 ( )
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B. 错误
136判断题136 / 145
期货合约只有很少一部分进行实物交割，绝大多数合约都会在交割期之前以平仓的方式了结。 ( )
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A. 正确
137判断题137 / 145
QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。 ( )
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A. 正确
138判断题138 / 145
投资者办理基金交易账户后，才可以开立基金TA账户。 ( )
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A. 正确
139判断题139 / 145
制定保险规划时，如果经济能力有限，为成人投保比为儿女投保更实际，特别是对家庭的“经济支柱”来讲更是如此。 ( )
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A. 正确
140判断题140 / 145
某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。 ( )
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B. 错误
141判断题141 / 145
保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，其不承担赔偿责任。 ( )
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B. 错误
142判断题142 / 145
购买国债和国家发行的金融债券获得的利息免征个人所得税。 ( )
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A. 正确
143判断题143 / 145
个人理财业务是商业银行零售业务的重要组成部分，其服务对象主要为个人客户。 ( )
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A. 正确
144判断题144 / 145
商业银行与客户确认投资活动后，在法律允许的范围内，商业银行可以擅自变更客户资金的投资方向、范围和方式。 ( )
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B. 错误
145判断题145 / 145
守法合规是个人理财业务从业人员首先应当具备的职业操守。 ( )
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B. 错误