1填空题1 / 145
关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是（ ）。
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C. 期货合约不具有远期合约的套期保值功能
财会类银行从业资格个人理财
2013年银行业初级考试《个人理财》考前押密试卷(3)
145 题含答案个人理财
2填空题2 / 145
下列对于影响股票价格波动的微观因素的理解，不正确的是（ ）。
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C. 增加股息派发往往比股票分割对股价上涨的刺激作用更大
3填空题3 / 145
下列关于实物黄金业务流程，正确的排序是（ ）。
①客户选择开办实物黄金的网点办理业务②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员
③填写实物黄金购买申请表④收取或代保管黄金产品成交单及发票
①客户选择开办实物黄金的网点办理业务②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员
③填写实物黄金购买申请表④收取或代保管黄金产品成交单及发票
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D. ①③②④
4填空题4 / 145
下列方法中，属于银行提高单个客户利润率的是（ ）。
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C. 交叉销售
5填空题5 / 145
某客户总资产100万元，年度到期负债总和10万元(到期债务与应付利息之和)，长期负债30万元，本年度收入20万元，则负债收入比例为（ ）。
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B. 0.5
6填空题6 / 145
小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是（ ）。
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B. 小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪
7填空题7 / 145
债券挂钩类理财产品主要是指在（ ）和（ ）上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。
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A. 货币市场，债券市场
8填空题8 / 145
商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后（ ）日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
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C. 5
9填空题9 / 145
利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括（ ）。
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A. 股票篮子
10填空题10 / 145
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的（ ）。
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B. 非系统风险
11填空题11 / 145
下列关于股票价格指数的说法，不正确的是（ ）。
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A. 通常以算术平均数表示
12填空题12 / 145
商业银行保证收益理财产品、的销售起点金额外币应在（ ）以上。
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C. 5000美元
13填空题13 / 145
书面委托代理的授权委托书授权不明的，（ ）。
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C. 被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任
14填空题14 / 145
下列金融资产不属于基础资产的是（ ）。
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D. 远期合约
15填空题15 / 145
下列关于基金可分配收益的说法，不正确的是（ ）。
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D. 基金收益分配只能分配基金单位，
16填空题16 / 145
整个家庭的收入在（ ）达到巅峰，支出有望降低，是准备退休金的黄金时期。
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A. 家庭成熟期
17填空题17 / 145
以下不属于金融机构的反洗钱义务的是（ ） 。
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A. 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
18填空题18 / 145
通常没有必要进行期货交易的金融产品是（ ） 。
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D. 债券
19填空题19 / 145
贴现债券通常在票面上（ ），是一种折价发行的债券。
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B. 不规定利率
20填空题20 / 145
对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（ ）。
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A. 在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准
21填空题21 / 145
当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（ ）。
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C. 做出不利于提供格式条款一方的解释
22填空题22 / 145
以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是（ ）。
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D. 股票和债券都是权益证券
23填空题23 / 145
下列（ ）不属于制订保险规划的原则
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C. 效益最大化原则
24填空题24 / 145
人民法院审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）。
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A. 借走资料原件
25填空题25 / 145
我国人民币升值有利于（ ）。
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B. 进口
26填空题26 / 145
关于金融市场的分类，下列描述错误的是（ ）。
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B. 按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易主要在场外进行
27填空题27 / 145
国库券的发行和定价方式是（ ）。
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D. 贴现方式
28填空题28 / 145
以下有关期货的说法错误的是（ ）。
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B. 期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易
29填空题29 / 145
假定投资者有10000元的资金，其中9000元投资于股票X，1000元投资于股票Y，则投资者的该资产组合的期望收益率是（ ）。
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B. 19%
30填空题30 / 145
股票有多种价值，投资者平时较为关心的是（ ）。
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D. 市值
31填空题31 / 145
基础金融衍生产品不包括（ ）。
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D. 外汇
32填空题32 / 145
在银行业从业人员职业道德中，（ ）是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。
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C. 诚信
33填空题33 / 145
假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（ ）元才是盈利的。
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A. 58489.43
34填空题34 / 145
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的证券组合的（ ）。
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C. 非系统风险
35填空题35 / 145
在与同业人员接触时，以下行为恰当的是（ ） 。
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D. 询问对方对央行近期政策的看法
36填空题36 / 145
商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括（ ）。
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A. 期限错配限额
37填空题37 / 145
下列（ ）不属于债券型理财产品资金的主要投向市场。
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A. 基金市场
38填空题38 / 145
影响退休策划需求的因素不包括（ ）。
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B. 子女数量
39填空题39 / 145
手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理.
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A. 1万
40填空题40 / 145
商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和（ ） 两个层面的内部监督机制。
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D. 审计部门独立审计
41填空题41 / 145
与个人理财业务相关的行政法规有（ ）。
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D. 《外资银行管理条例》
42填空题42 / 145
列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。
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C. 某从业人员在工作中常打私人电话
43填空题43 / 145
以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是（ ）的发行方式。
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D. 以价格为标的的荷兰式招标
44填空题44 / 145
（ ）是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。
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D. 外汇结算账户
45填空题45 / 145
直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币与英镑的汇率为（ ）。
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A. 14
46填空题46 / 145
股指期货是为管理股市风险尤其是（ ）而产生的。
查看答案
A. 系统性风险
47填空题47 / 145
下列不是债券型理财产品的特点的是（ ）。
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B. 投资风险大
48填空题48 / 145
关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（ ）。
查看答案
C. 不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
49填空题49 / 145
商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前（ ），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
查看答案
B. 10日
50填空题50 / 145
宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（ ）。
查看答案
A. 法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长
51填空题51 / 145
金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。
查看答案
A. 深圳证券交易所
52填空题52 / 145
在不同的沟通方式中，（ ）是组织间进行沟通的基础，因具有便于使用、持久性的功能而被广泛运用。
查看答案
C. 书面语言
53填空题53 / 145
影响金融市场长期走势的唯一因素是（ ）。
查看答案
A. 宏观经济因素
54填空题54 / 145
下列有关投资的说法，错误的是（ ）。
查看答案
C. 经济繁荣时，增加长期储蓄和债券
55填空题55 / 145
下列银行业监管措施中，不正确的是（ ）。
查看答案
C. 银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查
56填空题56 / 145
债券的即期收益率是（ ）。
查看答案
D. 年息票利息与债券市场价格的比值
57填空题57 / 145
个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。
查看答案
B. 委托代理关系
58填空题58 / 145
银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法（ ）。
查看答案
D. 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
59填空题59 / 145
某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。结果他持有该投资组合1年，在这一年里，三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是（ ）。
查看答案
A. 21.88％
60填空题60 / 145
（ ）是银行从业人员开发客户的关键环节。
查看答案
C. 沟通
61填空题61 / 145
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。
查看答案
C. 风险价值限额
62填空题62 / 145
银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（ ）准则的内容。
查看答案
C. 勤勉尽职
63填空题63 / 145
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外（ ） 。
查看答案
A. 固定收益类产品
64填空题64 / 145
溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（ ）。
查看答案
C. 5.6%
65填空题65 / 145
下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是（ ）。
查看答案
D. 结构性外汇理财产品也被称为“存款”，亦即没有投资风险
66填空题66 / 145
当宏观经济处于通货膨胀时，央行通常会（ ）法定存款准备金率。
查看答案
B. 提高
67填空题67 / 145
某投资者有30万元打算投资股市的3只具有相同期望收益率和标准差的股票A、B、C。股票A和股票B的相关系数是-0.7，股票B和股票C的相关系数是0.8，股票A和股票C的相关系数是0.05。从充分降低风险的角度考虑，该投资者应该采取的投资策略是（ ）。
查看答案
B. 15万元投资股票A，15万元投资股票B
68填空题68 / 145
某企业资产负债表显示：货币资金20万，应收账款15万，存货10万，固定资产25万，总资产70万，流动负债15万。则该企业的流动比率为（ ）。
查看答案
B. 3
69填空题69 / 145
债券价格与到期收益率成（ ）。
查看答案
A. 反比
70填空题70 / 145
根据《信托法》规定，下列说法不正确的是（ ）。
查看答案
C. 受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务，以信托财产承担
71填空题71 / 145
下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（ ）。
查看答案
B. 根据置业状况，自宅无房贷>无自宅>投资不动产
72填空题72 / 145
在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（ ）提供一次。
查看答案
A. 每月
73填空题73 / 145
假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，用综合股价平均法计算的该市场股价指数为（ ）。
查看答案
A. 138
74填空题74 / 145
下列关于税收政策的说法，不正确的是（ ）。
查看答案
C. 在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
75填空题75 / 145
理财顾问服务流程的最后一步是（ ）。
查看答案
D. 绩效评估
76填空题76 / 145
为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于（ ）o
查看答案
B. 欺诈客户行为
77填空题77 / 145
某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是（ ）。
查看答案
C. 非常进取型
78填空题78 / 145
如果你的客户在今天向某投资项目投入l5万元，一年后再追加投资15万元，该投资项目的收益率为l2%，那么，在两年后，你的客户共回收的资金额大约是（ ）元。
查看答案
D. 356200
79填空题79 / 145
根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（ ）以上。
查看答案
C. 5万元
80填空题80 / 145
下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是（ ）。
查看答案
C. 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征
81填空题81 / 145
如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则（ ）。
查看答案
C. 实际收益率低于票面利率
82填空题82 / 145
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（ ）。
查看答案
A. 理财顾问服务
83填空题83 / 145
人们常说的“纸黄金”是指（ ） 。
查看答案
B. 黄金存折
84填空题84 / 145
对于个人理财业务中的客户投诉，、商业银行不应（ ）。
查看答案
D. 对客户投诉情况分情况不同态度对待
85填空题85 / 145
（ ）是居于基础层面的信任，它可能因为志趣、环境的变化转移。
查看答案
D. 认知信任
86填空题86 / 145
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合?（ ）
查看答案
C. 可转换公司债券
87填空题87 / 145
某公司债券年利率为l2%，每季复利一次，其实际利率为（ ）。
查看答案
D. 12.55%
88填空题88 / 145
下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，不正确的是（ ）。
查看答案
D. 上市首日涨幅与大盘走势成反比
89填空题89 / 145
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。
查看答案
B. 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
90填空题90 / 145
下列指标中， 使用一张财务报表计算不出来的是（ ）。
查看答案
D. 存货周转率
91多选题91 / 145
金融市场包括（ ）。
查看答案
A. 货币市场 B. 资本市场 C. 保险市场 D. 黄金市场 E. 衍生市场
92多选题92 / 145
下列（ ）明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。
查看答案
A. 从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见 C. 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束 D. 对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
93多选题93 / 145
下列关于黄金的说法，正确的有（ ）。
查看答案
A. 黄金退出流通领域后，其流动性较一般证券类投资产品差 C. 黄金价格通常会随着通货膨胀而提高，可以保值 D. 市场风险是投资黄金面临的主要风险
94多选题94 / 145
属于客户理财需求短期目标的有（ ）。
查看答案
C. 休假 D. 购置新车 E. 存款
95多选题95 / 145
一个完整的退休规划包括（ ）等内容。
查看答案
A. 工作生涯设计 B. 退休后生活设计 C. 自筹退休金部分的储蓄设计 D. 自筹退休金部分的投资设计
96多选题96 / 145
货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于（ ）。
查看答案
A. 国债 B. 金融债 C. 中央银行票据 D. 债券回购 E. 高信用级别的企业债
97多选题97 / 145
金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产，投资主要包括（ ）。
查看答案
A. 基金 C. 国债 D. 保险 E. 银行发行的投资理财产品
98多选题98 / 145
下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括（ ）。
查看答案
B. 军人的转业费、复员费 C. 保险赔款 D. 福利费、抚恤金、救济金 E. 国债和国家发行的金融债券的利息
99多选题99 / 145
QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括（ ）。
查看答案
B. 基金 C. ETF
100多选题100 / 145
下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是（ ）。
查看答案
A. 持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势 C. 宏观调控下的GDP减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场呈平稳渐升 D. 当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升
101多选题101 / 145
下列关于场外交易的说法正确的有（ ）。
查看答案
A. 无固定的场所 B. 由交易者和委托人通过电话和网络直接进行交易 C. 交易清算使捷 E. 是衍生工具交易的主要场所
102多选题102 / 145
债券型理财产品是以（ ）为主要投资对象的银行理财产品。
查看答案
A. 国债 B. 金融债 C. 中央银行票据
103多选题103 / 145
按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（ ）。
查看答案
A. 买人期权 B. 卖出期权
104多选题104 / 145
下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求，说法正确的是（ ）。
查看答案
A. 从业人员应当熟知业务 B. 从业人员应当确保客户交易的安全 C. 从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 D. 从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定
105多选题105 / 145
关于交易所上市基金有特征，下列说法正确的是（ ）。
查看答案
A. 它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额 B. ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利 C. 其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金我的以现金申购赎回。
106多选题106 / 145
按照规定，商业银行开展（ ）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。
查看答案
A. 保证固定收益性理财计划 B. 保证最低收益理财计划 E. 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
107多选题107 / 145
在合理的利率成本条件下，个人信贷能力应取决于（ ）。
查看答案
B. 资产价值 D. 收入能力
108多选题108 / 145
下列关于金融市场风险的理解，正确的有（ ）。
查看答案
A. 市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上所有的投资对象，因此被称为系统风险或不可分散风险 B. 可被分散化消除的风险被称为独特风险、特定公司风险、非系统风险或可分散风险 C. 特定风险的风险来源是独立的，它只影响市场上的某一个或某几个投资对象
109多选题109 / 145
下面属于商品证券的有（ ）。
查看答案
A. 提货单 B. 运货单 C. 仓库栈单
110多选题110 / 145
货币市场的特征包括（ ）。
查看答案
A. 资金融通期限短 B. 高流动性 D. 低风险
111多选题111 / 145
下列关于黄金的流动性、收益情况及风险点的说法，正确的是（ ）。
查看答案
A. 对投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差 B. 黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散投资总风险 D. 不像投资其他金融资产一样取得利息和股利，且价格受国际市场影响较大，所以市场风险是第一位的 E. 国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险
112多选题112 / 145
客户维护的方法包括（ ）。
查看答案
A. 上门维护 B. 超值维护 C. 知识维护 D. 情感维护 E. 顾问式营销维护和交叉营销维护
113多选题113 / 145
按照CCBP的要求，结合《商业银行个人理财业务管理办法》的规定，我国商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有（ ）。
查看答案
A. 了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求 B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为准则 C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性 E. 具备相关监管部门要求的行业资格
114多选题114 / 145
2006年前，人民币理财产品主要是以银行间债券市场上流通的（ ）为收益保证，向个人发行的理财产品。
查看答案
A. 国债 C. 货币市场基金 D. 政策性金融债 E. 央行票据
115多选题115 / 145
证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（ ）实现的。
查看答案
B. 贴现 C. 交易 D. 承兑
116多选题116 / 145
债券投资的风险因素有（ ）。
查看答案
A. 价格风险 B. 再投资风险 C. 赎回风险 D. 提前偿付风险 E. 违约风险
117多选题117 / 145
下列关于期权的说法，正确的有（ ）。
查看答案
A. 期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费 B. 美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权 C. 欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权
118多选题118 / 145
保险的功能包括（ ）。
查看答案
B. 实施补偿 C. 免税效应 D. 转移风险
119多选题119 / 145
关于结构性理财产品，下面说法正确的是（ ）。
查看答案
B. 浮动收益的理财计划，无论多么复杂，其产品结构大体可分为普通可终止型、区间累积型、触发型（敲入、敲出）和浮动／反向浮动四种 C. 区间累积型产品，会预设一个区间，然后累积符合条件的天数 D. 触发型产品，一般而言会设置一段观察期
120多选题120 / 145
下列选项中属于个人债务管理中应当注意的事项的有（ ）。
查看答案
A. 债务重组 B. 债务支出与家庭收入的合理比例 C. 短期债务与长期债务的合理比例 D. 债务期限与家庭收入的合理关系 E. 债务总量与资产总量的合理比例
121多选题121 / 145
下列关于风险测定指标的说法，正确的有（ ）。
查看答案
A. 标准差和方差可以用来衡量投资的风险 B. 方差越大，数据的波动也越大 C. 标准差表示一组数据偏离其均值的平均距离 D. 变异系数就是标准差与预期收益率的比值
122多选题122 / 145
按信托人或受托人的性质不同，信托可以划分为（ ）。
查看答案
B. 法人信托 D. 个人信托
123多选题123 / 145
按照理财产品的结构分类，目前市场上的理财计划有（ ）。
查看答案
A. 利率挂钩型理财计划 B. 汇率挂钩型理财计划 C. 信托挂钩型理财计划 D. 信用挂钩型理财计划
124多选题124 / 145
某银行近期推出一款理财产品“人民币资金信托理财计划一～新股随心打”，该产品的期限为一年，到期一次还本付息，持有到期者预期年收益率有望达4.0%～12.0%。该理财产品对理财本金及收益风险的提示为：“新股申购产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，银行不承担还本付息的责任”。以下说法正确的是（ ）。
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B. 该理财计划属于非保本浮动收益理财计划 C. 银行有权利提前终止理财计划 E. 到期后，投资者的本金可能会受到损失
125多选题125 / 145
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ）等信息。
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A. 财务会计报告 B. 风险管理状况 C. 董事和高级管理人员变更事项
126多选题126 / 145
下列关于各种年金的说法。正确的有（ ）。
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A. 延期年金是在最初若干期没有收付款项的情况下，随后若干期发生等额的系列收付款项 B. 无限年金是年金时期无限长的年金 D. 后付年金是指在年金时期内每期年金额都在期末发生的年金，也称为普通年金 E. 按照起讫日期划分，年金可分为确定年金和不确定年金
127多选题127 / 145
利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的包括（ ）
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A. 伦敦银行同业拆放利率 B. 国库券 C. 公司债券
128多选题128 / 145
紧急预备金的来源包括（ ）。
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A. 活期存款 B. 短期定期存款 D. 货币市场基金 E. 贷款额度
129多选题129 / 145
新股申购类理财产品收益率的影响因素有（ ）。
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A. 新股中签率 C. 上市首日平均涨幅 D. 闲置资金的使用
130多选题130 / 145
影响结构性理财计划收益率的金融市场因素包括（ ）
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C. 金融市场流动性 D. 投资者结构与规模 E. 金融产品的品种和结构3
131判断题131 / 145
证券投资基金依据收益凭证是否可赎回，可划分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
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B. 错误
132判断题132 / 145
QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。（ ）
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A. 正确
133判断题133 / 145
在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（ ）
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B. 错误
134判断题134 / 145
信托按信托财产的不同可分为：法人信托和个人信托。（ ）
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B. 错误
135判断题135 / 145
基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。（ ）
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A. 正确
136判断题136 / 145
留置权人有权收取留置财产的孳息。（ ）
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A. 正确
137判断题137 / 145
税收规划是理财计划的一部分，只有在全面和详细地了解客户财务情况的基础上，才能制定针对客户的税收规划，使税收规划达到客户满意。（ ）
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A. 正确
138判断题138 / 145
理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（ ）
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B. 错误
139判断题139 / 145
同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，债务人优先受偿。（ ）
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B. 错误
140判断题140 / 145
证券自营业务是指证券经营机构为本机构买卖上市证券以及证监会认定的其他证券的行为。（ ）
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A. 正确
141判断题141 / 145
格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时已与对方协商的条款。（ ）
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B. 错误
142判断题142 / 145
金融资产的未来收益率是一个随机变量，所以其期望值并不是投资者一定获得的收益率。（ ）
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A. 正确
143判断题143 / 145
安全性原则是指商业银行的资产应保持一定的流动性，以适应银行的支付能力。（ ）
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B. 错误
144判断题144 / 145
中资商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。（ ）
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A. 正确
145判断题145 / 145
理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（ ）
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B. 错误