1多选题1 / 208
银行业监督管理机构要求银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露哪些重大信息？( )
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A. 财务会计报告 B. 风险管理状况 C. 董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
企事业内部考试类金融考试
第一部分 银行业监督管理法--多项选择题
208 题含答案金融考试
2多选题2 / 208
下列选项中，哪些属于《中华人民共和目银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？( )
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A. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行 B. 在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 C. 国内的政策性银行
3多选题3 / 208
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为( )。
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A. 依法原则 B. 公正原则 C. 效率原则
4多选题4 / 208
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？( )
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A. 银行业金融机构的设立 B. 银行业金融机构的变更 C. 银行业金融机构董事及高级管理人员的变更 D. 银行业金融机构业务范围的调整
5多选题5 / 208
申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行审查？( )
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A. 资金来源 B. 财务状况 C. 资本补充能力和诚信状况
6多选题6 / 208
下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？( )
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A. 全国人大及其常委会 B. 国务院 C. 国务院银行业监督管理机构
7多选题7 / 208
金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？( )
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A. 风险管理 B. 资本充足率 C. 资产质量 D. 损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性
8多选题8 / 208
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？( )
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A. 资产负债表、利润袁 B. 统计报表 C. 经营管理资料 D. 注册会|十师出具的审计报告
9多选题9 / 208
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？( )
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A. 进人银行业金融机构进行检查 B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检丧事项做出说明 C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
10多选题10 / 208
银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（ ）
查看答案
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B. 限制分配红利和其他收入 C. 限制资产转让 D. 责令控股股东转il股权或者限制有关股东的权利
11多选题11 / 208
当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派…机构负责人批准，可以区别情况，采取下列哪些措施？（ ）
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B. 责令调整董事、高级管理人员 D. 限制其权利的行使
12多选题12 / 208
银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行下列哪些监管措施？（ ）
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A. 接管 C. 促成机构重组
13多选题13 / 208
银行业监督管理机构在对涉嫌会融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续？（ ）
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A. 经周务院银行业监督管理机构负责人批准 B. 经省锻派出机构负责人批准
14多选题14 / 208
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚？（ ）
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A. 没收违法所得 B. 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
15多选题15 / 208
银行业金融机构有下列哪些情彤之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？（ ）
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A. 未经批准设立分支机构的 B. 未经批准变更、终止的 C. 违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 D. 违反舰定提高或者降低存款利率、贷款利率的
16多选题16 / 208
银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令政正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任t（ ）
查看答案
A. 未经任职资格审矗任命董事、高级管理人员的 B. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的 C. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的 D. 未按照规定进行信息披露的
17多选题17 / 208
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业临督管理机构可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列哪些措施’（ ）
查看答案
B. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 C. 银行业会融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他白强责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 D. 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
18多选题18 / 208
有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（ ）
查看答案
A. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的 B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的 C. 个人负有数额较大的债务并到期未清偿 E. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，负有个人责任的
19多选题19 / 208
依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，闰务院银行业监督管理机构对银行业突发事件应当建立怎样的岗位责任制度（ ）
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B. 发现 C. 报告
20多选题20 / 208
商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，此处所称关系人是指（ ）。
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A. 商业银行的董事 B. 商业银行的监事 C. 商业银行的管理人员
21多选题21 / 208
经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机枸负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其哪些人员的账户？( )
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C. 关联行为人 D. 与该金融机构进行了违法关联交易的股东
22多选题22 / 208
银行业临督管理机构及其从事雌督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉？（ ）
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A. 地方政府 B. 各级政府部门 C. 社会团体 D. 个人
23多选题23 / 208
下列表述正确的是（ ）。
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A. 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派m机构 B. 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理 C. 闰务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责
24多选题24 / 208
银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准？（ ）
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B. 银行业金融机构的设立 C. 银行业金融机构变更、终止 D. 银行业金融机构的业务范围。
25多选题25 / 208
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施。（ ）
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A. 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明 B. 查阅、复制有关财务会计、财产权登记等义件、资料 C. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存
26多选题26 / 208
下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施?（ ）
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A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止批准增没分支机构 B. 限制资产转让 C. 限制分配红利和其他收人
27多选题27 / 208
撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件?（ ）
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A. 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形 B. 不予撤销将严重危害会融秩序、损害公众利益
28多选题28 / 208
在接管、机构重组或者撤销清算期间，终国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（ ）
查看答案
A. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 B. 申请司法机关禁止其转移、转让财产或行对其财产设定其他权利
29多选题29 / 208
下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（ ）
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A. 公安局 B. 检察院 C. 税务机关
30多选题30 / 208
《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处跚的种类有哪几种？（ ）
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A. 责令限期改正 B. 没收违法所得 C. 罚款 D. 责令停业整顿、吊销经营许可证
31多选题31 / 208
银行、金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，怎样进行处理（ ）
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A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以卜五十万7亡以下罚款 B. 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 C. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
32多选题32 / 208
银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，怎样进行处理？（ ）
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A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 B. 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 C. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
33多选题33 / 208
银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，怎样进行处理？（ ）
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A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以五十万元以下罚款 B. 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 C. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
34多选题34 / 208
银行业监督管理机构依法履行延伸调查权，有关单位相个人应当履行哪些义务，（ ）
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A. 应当配合 B. 如实说明有关情况肝提提供有关文件、资料 C. 不得拒绝、阻碍 D. 不得隐瞒
35多选题35 / 208
对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，下列哪项处理是正确的？（ ）
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A. 由国务院银行业监督管理机构予以取缔 B. 构成犯罪的，依法追究刑事责任 C. 尚不构成犯罪的，由围务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以1-的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二日万元以下罚款
36多选题36 / 208
银行业金融机构未经批准设立分支机构的，如何处理？（ ）
查看答案
A. 由国务院银行业监督管理机构责令改止 B. 有违法所得的，没收违法所得 C. 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
37多选题37 / 208
银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（ ）
查看答案
A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B. 构成犯罪的，依法追究刑事责任 C. 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
38多选题38 / 208
银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（ ）
查看答案
A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正 B. 有违法所得的，没收违法所得 C. 违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
39多选题39 / 208
银行业金融机构违反规定捉高或者降低存款利率、贷款利率，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理（ ）
查看答案
A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 B. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
40多选题40 / 208
银行业金触机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（ ）
查看答案
A. 贷款调查未尽职 B. 资产负债比例严重超过标准的 C. 资本充足率低于8%的 D. 存贷比例超过75%的
41多选题41 / 208
以下哪项属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的？（ ）
查看答案
A. 规范临督管理行为 B. 防范和化解银行业风险 C. 促进银行业健康发展 D. 保护存款人和其他客户的合法权益
42多选题42 / 208
下列哪些不属于银行业监督管理机构的监管对象？（ ）
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A. 小额贷款公司 C. 典当行 D. 融资担保公司
43多选题43 / 208
下边哪些属于银行业监督管理机构的监管对象？（ ）
查看答案
B. 资金互助社 C. 城市商业银行
44多选题44 / 208
银行业监督管理的目标是？（ ）
查看答案
B. 维护公众对银行业的信心 D. 促进银行业的合法、稳健运行
45多选题45 / 208
国务院银行业监督管理机构应当和（ ）建立监督管理信息共享机制
查看答案
C. 中国人民银行 D. 国务院其他金融监督管理机构
46多选题46 / 208
下列哪些事项需报银行业雌督管理机构审查批准，（ ）
查看答案
A. 工商银行甘肃省分行拟在某市设立3家县支行 B. 建设银行甘肃省分行营业部因装修需临时迁址营业 C. 中国银行甘肃省分行某营业网点需更换营业地址 D. 某县农村信用联社拟撤销某乡镇信用社
47多选题47 / 208
下列哪堂机构的人员全部属于银行业监督管理机构任职资格管理对象？（ ）
查看答案
A. 大型银行分支机构行长 B. 股份制商业银行董事长、行长、监事长 C. 财务公司总经理、监事长
48多选题48 / 208
下列表述正确的是：（ ）
查看答案
A. 银行业金融机构应当遵守审慎经营规则 B. 审慎经营规划，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、贷款准备金、风险集中、关联交舄、资本流动性等内容 C. 银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定 D. 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设产银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动
49多选题49 / 208
国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列哪些申请事项作出批准或者不批准的决定？（ ）
查看答案
A. 银行业金融机构的设立 B. 银行业金融机构的变型、终止 C. 银行业金融机构的业务范围和增加业务范围内的业务品种
50多选题50 / 208
下列表述正确的是：（ ）
查看答案
A. 对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项，银行业临督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定 B. 对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定 C. 对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定 D. 对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定
51多选题51 / 208
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么？（ ）
查看答案
B. 现场检查 D. 非现场监管
52多选题52 / 208
下列表述正确的是：（ ）
查看答案
A. 国务院银行业监督管理机构应当对银行业会融机构实行并表监督管理 D. 国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为
53多选题53 / 208
国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（ ）。
查看答案
A. 范围 C. 频率 D. 需要采取的其他措施
54多选题54 / 208
下列表述不正确的是：（ ）
查看答案
C. 中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和临督 D. 银行业自律组织的章程应当报地方政府备案
55多选题55 / 208
下列表述正确的是：（ ）
查看答案
B. 银行业监督管理机构根据审慎监符的要求，uT以询问银行业金融机构的T作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C. 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 D. 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
56多选题56 / 208
银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续？（ ）
查看答案
A. 合法证件 B. 检查通知书
57多选题57 / 208
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明？（ ）
查看答案
C. 高级管理人员 D. 董事
58多选题58 / 208
银行业金融机构应当按照规定，如实向社会公众披露哪些信息？（ ）
查看答案
A. 财务会计报告 B. 风险管理状况 C. 董事和高级管理人员变更 D. 其他重大事项
59多选题59 / 208
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及陵银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施：（ ）
查看答案
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B. 限制分配红利和其他收入 C. 限制资产转让 D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 E. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 F. 停止批准增设分支机构
60多选题60 / 208
银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经同务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（ ）
查看答案
B. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 D. 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
61多选题61 / 208
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？( )
查看答案
A. 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B. 查阅、复制有关财务会计、财严权登记等文件、资料 C. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存 D. 对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
62多选题62 / 208
下列表述正确的是：（ ）
查看答案
A. 阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任 B. 对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定 C. 对在中华人民共和困境内设立的外资银行业余融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定 D. 《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行
63多选题63 / 208
下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定？( )
查看答案
A. 商业银行发放贷款应以担保为主 B. 商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定 D. 商业银行可以发放短期，中期和长期贷款
64多选题64 / 208
商业银行发放贷款，下列选项正确的是？( )
查看答案
B. 必须订立书面借款合同 C. 必须在中国人民银行规定的贷款利率的上下限范围内，确定贷款利率
65多选题65 / 208
商业银行被宣告破产的，加入清算组的机构有( )。
查看答案
A. 人民法院 B. 国务院银行业监督管理机构 D. 中国人民银行
66多选题66 / 208
商业银行可以经营下列哪些业务？( )
查看答案
A. 代理发行、代理兑付、承销政府债券 B. 买卖政府债券、金融债券 C. 买卖、代理买卖外汇 D. 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务
67多选题67 / 208
商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到( )。
查看答案
A. 按照规定的期限兑现，收付人账 B. 不得压单、压票 D. 有关兑现、收付入账期限的规定应当公布
68多选题68 / 208
同业拆借所拆人的资金可以用于( )。
查看答案
C. 弥补票据结算、联行汇差头寸的不足 D. 解决临时性周转资金的需要
69多选题69 / 208
设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料：
查看答案
A. 章程草案 B. 法定验资机构出具的验资证明 C. 持有注册资本百分之五以上的股东的资信正明和有关资料 D. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
70多选题70 / 208
商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人指( )。
查看答案
A. 董事 B. 监事 C. 管理人员 D. 信贷业务人员
71多选题71 / 208
商业银行破产时，其破产财产的分配前三位的是( )。
查看答案
B. 所欠职工丁资和劳动保险费用 C. 个人储蓄存款的本金和利息 D. 破产费用
72多选题72 / 208
设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（ ）
查看答案
A. 申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等 B. 拟任职的高级管理人员的资格证明 C. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
73多选题73 / 208
商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（ ）
查看答案
A. 变更名称 B. 变更总行或者分支行所在地 C. 变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东 D. 修改章程
74多选题74 / 208
商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（ ）
查看答案
A. 从事信托投资 B. 从事股票业务 C. 投资于非自用房地产 D. 向非银行金融机构和企业投资
75多选题75 / 208
以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？（ ）
查看答案
C. 贷款银行的贷款余额与存款余额的比例小得超过75% D. 对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%。
76多选题76 / 208
下列商业银行同业拆借的行为，哪些违反了法律规定（ ）
查看答案
A. 约定拆借期限为6个月 B. 用拆人资金发放房地产开发项口贷款 C. 拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金
77多选题77 / 208
有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员？（ ）
查看答案
A. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的 B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的 C. 担任任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的 D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的
78多选题78 / 208
商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（ ）。
查看答案
A. 存款自愿 B. 取款自由 C. 存款有息 D. 为存款人保密
79多选题79 / 208
商业银行贷款，应当对借款人的哪些情况进行严格审查？（ ）
查看答案
A. 借款用途 B. 偿还能力 C. 还款方式
80多选题80 / 208
商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定（ ）。
查看答案
A. 贷款种类 B. 借款用途 C. 余额和利率 D. 还款期限和还款方式 E. 违约责任和双方认为需要约定的其他事项
81多选题81 / 208
商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：（ ）
查看答案
B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五 C. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十 D. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
82多选题82 / 208
商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为？（ ）
查看答案
A. 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反围家规定收受各种名义的同扣、手续费 B. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金 C. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保 D. 在其他经济组织兼职
83多选题83 / 208
商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，所称关系人足指（ ）。
查看答案
A. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属 B. 前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
84多选题84 / 208
国务院银行业监督管理机构有权依照《商业银行法》的规定，随时对商业银行的哪些情况进行检查监督？（ ）
查看答案
A. 存款 B. 贷款 C. 结算 D. 果账
85多选题85 / 208
商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求．提供下列哪些信息？（ ）
查看答案
A. 财务会计资料 B. 业务合同 C. 有关经营管理方面的其他信息
86多选题86 / 208
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管决定应当载明下列内容：（ ）
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A. 被接管的商业银行名称 B. 接管理由 C. 接管组织 D. 接管期限
87多选题87 / 208
《商业银行法》规定，被接管的商业银行出现下列哪些情形的，接管终止。( )
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A. 接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满 B. 接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力 C. 接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产
88多选题88 / 208
商业银行有下列情形，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。下列哪些情形适用？（ ）
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A. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的 B. 违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的 C. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的 D. 违反《中华人民共和国商业银行法》规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为
89多选题89 / 208
商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并视其情节轻重分别处以罚款、没收非法所得直至依法追究刑事责任。（ ）
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A. 未经批准设立分支机构 B. 未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批 C. 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款 D. 出租、出借经营许可证
90多选题90 / 208
商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并视其情节轻重分别处以罚款、没收非法所得直至依法追究刑事责任（ ）
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A. 未经批准买卖、代理买卖外汇 B. 未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券 C. 违反国家舰定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投 D. 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
91多选题91 / 208
商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并视其情节轻重分别处以罚款、没收非法所得。（ ）
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A. 未经批准在名称中使用“银行”字样 B. 未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上 C. 将单位的资金以个人名义开立账户存储
92多选题92 / 208
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列说法正确的是（ ）。
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A. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额 C. 更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格 D. 商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准
93多选题93 / 208
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列说法正确的是（ ）。
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B. 商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的十涉 C. 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益 D. 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样
94多选题94 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对存款人的保护规定有( )。
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A. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除 B. 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外 C. 商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告 D. 商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息
95多选题95 / 208
《中华人民共和围商业银行法》对商业银行的营业时间规定( )。
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B. 商韭银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅白停止营业 D. 应当方便客户，并予以公告
96多选题96 / 208
设立商业银行的注册资本要求为（ ）。
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A. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币 C. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币 D. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币
97多选题97 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对财务会计的规定有( )。
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C. 商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况 D. 编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报
98多选题98 / 208
商业银行下列业务哪些要报经批准？（ ）
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B. 商业银行发行金融债券 D. 商业银行到境外借款
99多选题99 / 208
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行工作人员的哪些行为，尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分？（ ）
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B. 没有拒绝单位或个人强令要求其发放贷款或者提供担保 C. 利用职务上的便利，索取、收受贿赂 D. 违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
100多选题100 / 208
商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送的报表有（ ）。
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A. 资产负债表 B. 利润表 C. 其他财务会计报表和资料 D. 统计报丧和资料
101多选题101 / 208
与《中华人民共和国企业破产法》的规定相比较，《中华人民共和国商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处？（ ）
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A. 仅以不能清偿到期债务为破产原因 B. 破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意 C. 清算组成员须包括国务院银行业监督符理机构的人员 D. 破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本息
102多选题102 / 208
商业银行违反《中华人民共和同商业银行法》规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同
情形，对董事、高级管理入员的处分正确的是( )。
情形，对董事、高级管理入员的处分正确的是( )。
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A. 取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 B. 禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 C. 尚不构成犯罪的，对直接负责的蕈事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处
103多选题103 / 208
哪些商业银行原则上适用《中华人民共和国商业银行法》？（ ）
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B. 外资商业银行 C. 中外合资商业银行 D. 外国商业银行分行
104多选题104 / 208
哪些机构办理存款、贷款和结算等业务适用《中华人民共和国商业银行法》？（ ）
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B. 城市信用合作社 C. 农村信用合作社
105多选题105 / 208
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的哪些资信条件进行严格审查9( )
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A. 偿还能力 B. 抵押物、质物的权属和价值 C. 实现抵押权、质权的可行性
106多选题106 / 208
以下哪些属于商业银行的经营范同（ ）。
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A. 代收电费 B. 代理保险费 C. 办理联行结算
107多选题107 / 208
制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是（ ）。
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A. 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益 B. 规范商业银行的行为，提高信贷资产质量 C. 加强监督管理，保障商业银行的稳健运行 D. 维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展
108多选题108 / 208
商业银行的经营原则是（ ）。
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B. 安全性 D. 效益性
109多选题109 / 208
商业银行的经营方式为（ ）。
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A. 自主经营 B. 自担风险 C. 自负盈亏 D. 自我约束
110多选题110 / 208
商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则是（ ）。
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A. 平等 B. 自愿 D. 诚实信用
111多选题111 / 208
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列哪些行为是违法的，（ ）
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B. 香港汇丰银行上海分行以欧元在中国境内计价结算 C. 一家城商行因为经营问题转让其外汇账户 D. 擅自对外提供担保
112多选题112 / 208
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，借款人应当提供担保。这里的“担保”，一般来说，包含了( )的方式。
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A. 保证 B. 抵押 C. 质押
113多选题113 / 208
列哪些法律对商业银行的经营许可证管理使用作出了明文规定？（ ）
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B. 银行业监督管理法 C. 商业银行法
114多选题114 / 208
商业银行的分立、合并，适用下列哪些法律的规定（ ）。
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B. 商业银行法 C. 公司法
115多选题115 / 208
商业银行的下列（ ）行为有可能被吊销金融许可证？
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A. 白取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的 B. 开业后自行停业连续六个月以上的 C. 未经批准设立分支机构的 D. 违反规定同业拆借的
116多选题116 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定，这里的国家秘密按照等级分为( )。
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A. 绝密 B. 机密 C. 秘密
117多选题117 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密做了处理规定，泄露国家秘密的方式包括( )：
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A. 打电话通知 B. 私下发出电子邮件 C. 复印了原蛤件 D. 交付了有关实物
118多选题118 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员玩忽职守形成的不良后果规定了相应的处理条款。玩忽职守主要指( )。
查看答案
A. 放弃职守 B. 草率行事 C. 敷衍赛责 D. 撒手不管
119多选题119 / 208
《中华人民共和国商业银行法》禁止商业银行工作人员利用职务上的便利发生挪用的违法行为．违法挪用主要包括( )等几种行为。
查看答案
A. 挪用商业银行或者客户资金归个人使用或者贷给他人，数额较大、超过3个月未还的 B. 虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动的 C. 用挪用资金进行赌博的 D. 挪用客户资金进行证券投资的
120多选题120 / 208
商业银行工作人员不得利用职务上的便利，发生下列（ ）的违法行为？
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A. 索取现金 B. 收受回扣 C. 收取购物券 D. 索要礼物
121多选题121 / 208
《中华人民共和国商业银行法》禁止借款人采取欺诈手段骗取贷款，下列（ ）属于欺诈手段？
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A. 编造引进项目 B. 使用虚假经济合同 C. 提供重复担保 D. 使用虚假证明文件
122多选题122 / 208
未经国务院银行业监督管理机构批准，不得擅自设立商业银行。擅自设立商业银行的犯罪特征有 （ ）。
查看答案
A. 犯罪主体不确定，既可能是单位，也可能是个人 B. 犯罪所侵犯的客体是国家对商业银行的审批管理制度 C. 行为人客观上实施了非法设立商业银行
123多选题123 / 208
下列（ ）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围？
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B. 银行承兑汇票 C. 代理保险
124多选题124 / 208
下列（ ）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围？
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A. 结算业务 E. 贴现
125多选题125 / 208
商业银行的破产，适用以下哪此主要法律规定？（ ）
查看答案
A. 《中华人民共和国破产法》 B. 《中华人民共和周公司法》 C. 《中华人民共和闫商业银行法》
126多选题126 / 208
《中华人民共和国商业银行法》第四十九条规定：商业银行的营业时间应当方便客户，并予以公告。“营业时间应当方便客户”有以下含义（ ）：
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A. 营业时间的固定性 B. 节假日定时定点保留一些服务网点 C. 遇到特殊情况不得不临时变动营业时间要提前及时公告 D. 不得擅自停止或缩短营业时间
127多选题127 / 208
商业银行发行金融债券，要遵守哪些法律（ ）
查看答案
A. 《中华人民共和国商业银行法》 B. 《中华人民共和围公司法》 C. 《中华人民共和周证券法》
128多选题128 / 208
下列哪些法律对商业银行的经营许可证管理使用作出了明文规定？（ ）
查看答案
B. 《中华人民共和国银行业监督管理法》 C. 《中华人民共和国商业银行法》
129多选题129 / 208
商业银行的分立、合并，适用下列哪些法律的规定，（ ）
查看答案
B. 《中华人民麸和国商业银行法》 C. 《中华人民共和国公司法》
130多选题130 / 208
商业银行的下列（ ）行为有可能被吊销金融许可证
查看答案
A. 自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的 B. 开业后自行停业连续六个月以上的 C. 未经批准设立分支机构的 D. 违反规定同业拆借的
131多选题131 / 208
《中华人民共和国商业银行涪》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定，这里的国家秘密按照等级分为（ ）。
查看答案
A. 绝密 B. 机密 C. 秘密
132多选题132 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定，泄露国家秘密的方式包括（ ）。
查看答案
A. 打电话通知 B. 私下发出电子邮件 C. 复印了原始件 D. 交付了有关实物
133多选题133 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员泄露国家秘密、商业秘密作出了处理规定，泄露商业秘密主要包括（ ）。
查看答案
A. 技术信息 B. 经营信息 C. 重要工作流程 D. 客户名单
134多选题134 / 208
《中华人民共和国商业银行法》对商业银行工作人员玩忽职守形成的不良后果规定了相应的处理条款。玩忽职守主要指（ ）。
查看答案
A. 放弃职守 B. 草率行事 C. 敷衍赛责 D. 撒手不管
135多选题135 / 208
《中华人民共和国商业银行法》禁止商业银行工作人员利用职务上的便利发生挪用的违法行为，违法挪用主要包括( )等几种行为。
查看答案
A. 挪用商业银行或者客户资金归个人使用或者贷给他人，数额较大、超过3个月未还的 B. 虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动的 C. 用挪用资金进行赌博的 D. 挪用客户资金进行证券投资的
136多选题136 / 208
商业银行工作人员不得利用职务上的便利，发生下列（ ）的违法行为，
查看答案
A. 索取现金 B. 收受回扣 C. 收取购物券 D. 索要礼物
137多选题137 / 208
《中华人民共和国商业银行法》禁止借款人采取欺诈手段骗取贷款，下列（ ）属于欺诈手段？
查看答案
A. 编造引进项目 B. 使用虚假经济合同 C. 提供重复担保 D. 使用虚假证明文件
138多选题138 / 208
未经国务院银行业监督管理机构批准，不得擅自设立商业银行。擅自设立商业银行的犯罪特征有（ ）。
查看答案
A. 犯罪主体不确定，既可能是单位，也可能是个人 B. 犯罪所侵犯的客体是国家对商业银行的审批管理制度 C. 行为人客观上实施了非法设立商业银行
139多选题139 / 208
下列（ ）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围？
查看答案
B. 银行承兑汇票 C. 代理保险
140多选题140 / 208
下列（ ）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围?
查看答案
A. 结算业务 E. 贴现
141多选题141 / 208
商业银行的破产，适用以下哪些主要法律规定?（ ）
查看答案
A. 《中华人民共和周破产法》 B. 《中华人民共和国公司法》 C. 《中华人民共和国商业银行法》
142多选题142 / 208
制定《中华人民共和国中国人民银行法》的目的是( )。
查看答案
A. 确立中国人民银行的地位 B. 明确其职责 C. 保证国家货币政策的正确制定和执行 D. 建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定
143多选题143 / 208
以下属于中国人民银行的职责的有( )。
查看答案
A. 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场 B. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 C. 经理国库 D. 维护支付、清算系统的正常运行 E. 负责金融业的统计、调查、分析和预测
144多选题144 / 208
中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受下列哪些团体或个人的干涉？( )
查看答案
A. 地方政府 B. 各级政府部门 C. 全国妇联 D. 分行所在市市长 E. 国际货币基金组织
145多选题145 / 208
中国人民银行的资本来源不包括( )。
查看答案
B. 地方政府出资 C. 世界银行出资 D. 大型国有商业银行出资 E. 国际货币基金组织出资
146多选题146 / 208
中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用？( )
查看答案
A. 国家宏观调控 C. 货币政策制定 E. 货币政策调整
147多选题147 / 208
中国人民银行的分支机构职责有哪些？( )
查看答案
A. 维护本辖区的金融稳定 E. 承办中国人民银行授权的其他有关业务
148多选题148 / 208
中国人民银行发行新版人民币，应当将哪些事项予以公告？( )
查看答案
A. 发行时间 B. 面额 C. 图案 D. 式样 E. 规格
149多选题149 / 208
中国人民银行可以运用哪些货币政策工具( )
查看答案
A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B. 确定中央银行基准利率 C. 为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现 D. 向商业银行提供贷款
150多选题150 / 208
以下属于中国人民银行的货币政策工具的有( )。
查看答案
A. 在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇 B. 向商业银行提供贷款 E. 国务院确定的其他货币政策工具
151多选题151 / 208
中国人民银行常用的货币政策工具有（ ）。
查看答案
A. 交存存款准备金 B. 办理再贴现再贷款 C. 公开市场业务
152多选题152 / 208
中国人民银行可以代理的业务有（ ）。
查看答案
A. 经理国库 B. 代理国务院财政部门向各金融机构组织发行国债 C. 代理国务院财政部门向各金融机构兑付国债 D. 代理发行其他政府债券 E. 代理兑付其他政府债券
153多选题153 / 208
中国人民银行可以为哪些机构计立账户（ ）
查看答案
A. 大型裔业银行 D. 城市商业银行 E. 农村合作银行
154多选题154 / 208
中国人民银行不可以为哪些机构开立账户？（ ）
查看答案
B. 中央政府 C. 地方政府
155多选题155 / 208
中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督（ ）
查看答案
A. 执行有关存款准备金管理规定的行为 B. 执行有关银行问同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为 C. 与中国人民银行特种贷款有关的行为 D. 执行有关人民币管理规定的行为
156多选题156 / 208
中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送哪些必要的资料 （ ）
查看答案
A. 资产负债表 B. 利润表 E. 其他财务会计、统计报表和资料
157多选题157 / 208
对违反执行有关存款准备金管理规定的行为应如何处罚？（ ）
查看答案
A. 有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 B. 有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给
予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 E. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 E. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
158多选题158 / 208
对违反与中国人民银行特种贷款有关规定的行为应如何处罚（ ）
查看答案
A. 有关法律、衍政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 B. 有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 E. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
159多选题159 / 208
对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚 （ ）
查看答案
A. 有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 B. 有关法律、行政法规术作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 E. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
160多选题160 / 208
对违反执行有关外汇管理规定的行为应如何处罚（ ）
查看答案
A. 有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 B. 有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和萁他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 E. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
161多选题161 / 208
对违反执行有关黄金管理规定的行为应如何处罚？（ ）
查看答案
A. 有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 B. 有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给干警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 E. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
162多选题162 / 208
对违反执行有关清算管理规定的行为应知何处罚？（ ）
查看答案
A. 有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 B. 有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款 E. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
163多选题163 / 208
票据上的记载事项不可以更改的是( )。
查看答案
A. 票据金额 B. 出票日期 D. 收款人名称
164多选题164 / 208
失票人可以挂失的票据有( )。
查看答案
A. 已承兑的商业汇票 B. 现金支票 C. 标明“现金”字样的银行汇票和银行本票 D. 转账支票
165多选题165 / 208
票据权利在下列期限内不行使而消灭：( )
查看答案
B. 持票人对支票出票人的权利，白出票日起六个月 C. 持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起六个月
166多选题166 / 208
甲签发一张汇票给己，汇票上收款人为乙、保证人为丙，乙依法将汇票背书转让给丁，丁又将汇票背书给戊，戊在法定期限内向付款人请求付款，未获付款，则应当承担该汇票债务的有( )。
查看答案
A. 甲 B. 乙 C. 丙 D. 丁
167多选题167 / 208
《中华人民共和国票据法》规定了汇票必须记载的事项包括( )。
查看答案
A. 表明“汇票”的字样 B. 无条件支付的委托 C. 确定的金额和出票日期 D. 收、付款人的名称
168多选题168 / 208
汇票的付款日期可以按以下几种形式记载？( )
查看答案
A. 见票即付 B. 出票后定期付款 C. 见票后定期付款 D. 定日付款
169多选题169 / 208
下列关于票据背书说法正确的是( )。
查看答案
A. 背书未记载日期的，视同在票据到期日前背书 B. 票据背书可加附粘单，但要求粘单上的第一记载人应在汇票和粘单的粘接处签章 D. 以背书转让的票据，背书应当连续
170多选题170 / 208
下列情况下，汇票不可再背书的有( )。
查看答案
A. 汇票被拒绝付款的 B. 汇票被拒绝承兑的 C. 汇票超过付款提示期限
171多选题171 / 208
保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有( )。
查看答案
A. 表明“保证”的字样 B. 保证人的名称和住所 C. 保证人的签章 D. 保证日期
172多选题172 / 208
下列情况中，持票人可行使追索权的有（ ）。
查看答案
A. 汇票到期被拒绝付款的 B. 汇票被拒绝承兑的 C. 承兑人或者付款人死亡、逃匿的 D. 承兑人或者付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动的
173多选题173 / 208
持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列哪些金额和费用？（ ）
查看答案
A. 被拒绝的票据金额 B. 票据金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按中国人民银行规定的利率计算的利息 C. 取得有关拒绝证明和发
174多选题174 / 208
下列支票记载事项中，可由出票人授权补记的是（ ）。
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A. 金额 B. 收款人的名称
175多选题175 / 208
下列事项中属于支票必须记载的事项是（ ）。
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A. 表明“支票”的字样 B. 确定的金额 C. 出票日期 D. 出票人签章
176多选题176 / 208
下列行为属于票据欺诈的是（ ）。
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A. 伪造、变造票据的 B. 签发空头支票或故意签发与其预留的印鉴不符的支票，骗取财物的 C. 签发无可靠赍金来源的汇票、本票，骗取资金的 D. 冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据骗取财物的
177多选题177 / 208
向银行申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件是（ ）。
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A. 在承兑银行开立存款账户 B. 资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源 C. 企业法人 D. 具有真实的交易关系和债权债务关系
178多选题178 / 208
一般情况下，下列可作为票据保证人的有（ ）。
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A. 某钢铁公司 C. 具有完全民事行为能力的某公司工作人员千某
179多选题179 / 208
下列各项中．属于《中华人民共和国票据法》调整对象的有（ ）。
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B. 支票 C. 汇票 D. 本票
180多选题180 / 208
下列体现了票据固有的特性是（ ）。
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A. 要式性 B. 无因性 C. 文义性 D. 独立性
181多选题181 / 208
票据的行为有（ ）。
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A. 出票 B. 背书 C. 最兑 D. 保证
182多选题182 / 208
下列属于票据债务人的是（ ）．
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A. 出票人 B. 背书人 C. 承兑人 D. 保证人
183多选题183 / 208
单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则：( )
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A. 恪守信用，履约付款 B. 谁的钱进谁的账，由谁支配 D. 银行不垫款
184多选题184 / 208
对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制？（ ）
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A. 税收 B. 继承 C. 赠与
185多选题185 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（ ）。
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A. 保证人应当由汇票债务人以外的他人担当 D. 保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权 E. 汇票的债务可以由保证人承担保证责任
186多选题186 / 208
在下列哪些情况下．票据的持票人可以行使追索杈？（ ）
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A. 汇票被拒绝承兑 B. 承兑人逃匿的 C. 汇票付款人死亡 D. 本票付款人被依法宣告破产
187多选题187 / 208
有关承兑的以下说法中，哪些是正确的？（ ）
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B. 付款人承兑汇票后，应当承担到期付款责任 C. 见票即付的汇票无需承兑
188多选题188 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关票据代理说法正确的是：（ ）
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B. 票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系 D. 代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任
189多选题189 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关背书说法正确的是：（ ）
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A. “背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责 C. 将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效 D. 将汇票金额的一部分转让的背书无效
190多选题190 / 208
下列各项中，可以导致汇票无效的情形有：（ ）
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B. 汇票上未记载出票日期 C. 汇票上未记载收款人名称 D. 汇票金额的中文大写和数码记载不一致
191多选题191 / 208
下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有：（ ）
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B. 票据的背书 C. 票据的付款 D. 票据的承兑
192多选题192 / 208
下列事项中，汇票必须记载的有：（ ）
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A. 确定的金额 B. 票人签章 C. 无条件支付的委托 D. 表明“汇票”的字样
193多选题193 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关挂失止付说法正确的是：（ ）
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A. 票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付 B. 收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付 D. 失票人可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告
194多选题194 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法正确的是：（ ）
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A. 背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书 B. 非经背书转让，而以其他合法方式取得忙票的，依法举证，证明其汇票权利 D. 被背书人不得再以背书转让汇票权利
195多选题195 / 208
下列选项中，汇票不得进行背书转让的有：（ ）
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A. 汇票被拒绝承兑的 B. 汇票被拒绝付款的 C. 超过付款提示期限的汇票 D. 记载“不得转让”字样的汇票
196多选题196 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用付款地法律的有：（ ）
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A. 票据的提示期限 B. 有关拒绝证明的方式 C. 出具拒绝证明的期限 D. 票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序
197多选题197 / 208
下列各项中，持票人丧失对其前手行使追索权的情形有：（ ）
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A. 持票人不能出示拒绝证明 B. 持票人不能出示退票理由书 C. 持票人未按照规定期限提供其他合法证明的
198多选题198 / 208
汇票到期日前，下列情形中，持票人可以行使追索权的有：（ ）
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A. 承兑人或者付款人死亡、逃匿的 B. 汇票被拒绝承兑的 C. 承兑人或者付款人被依法宣告破产的 D. 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的
199多选题199 / 208
下列情况申，属于票据伪造的有（ ）。
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A. 甲以己的名义出票 D. 甲以乙的名义在票据上签章背书
200多选题200 / 208
失票人向人民法院提起诉讼以补救票据权利的，诉讼被告可以是下列选项中的：（ ）
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A. 付款人 B. 背书人 C. 出票人 D. 保证人
201多选题201 / 208
下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（ ）。
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B. 持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月术行使 C. 持票人对支票出票人的权利，白出票日起六个月未行使
202多选题202 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法正确的是：（ ）
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A. 收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付 C. 前手是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人 D. 出票人签发汇票后，即承担保证该汇票承兑和付款的责任
203多选题203 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法错误的是：（ ）
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B. 在票据上的签名，可以为该当事人的曾用名 C. 票据债务人不得对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩
204多选题204 / 208
持票人行使追索权，可以请求被迫索人支付下列哪些金额和费用：( )
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A. 汇票金额自到期日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息 B. 汇票金额自提示付款日起至清偿口止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息 C. 取得有关拒绝证明和发出通知书的费用 D. 被拒绝付款的汇票金额
205多选题205 / 208
下列各项，关于本票的表述正确的有（ ）。
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A. 无条件支付的承诺是其绝对记载事项之一 B. 本票上未记载付款地的，出票人的营业场所为付款地 C. 本票自出票日起，付款期限最长不得超过2个月
206多选题206 / 208
下列付款方式中，不适用于支票的付款方式是（ ）。
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B. 见票后定期付款 C. 定日付款 D. 出票后定期付款
207多选题207 / 208
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法错误的是：（ ）
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A. 支票的持票人应当自出票日起五日内提不付款 B. 异地使用的支票，其提示付款的期限由中国银监会另行规定 C. 支票出票时的记载事项，只能适用出票地法律
208多选题208 / 208
根据《中华人民共和罔票据法》的规定，下列说法错误的是：（ ）
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A. 汇票是出票人签发的，委托办理汇票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据 B. 支票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据 C. 本票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据