1单选题1 / 70
()是金融犯罪成立的前提和基础。
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B. 违反金融管理法规
财会类银行从业资格公共基础
2012年银行从业资格考试公共基础第八章预测试题
70 题含答案公共基础
2单选题2 / 70
出售、购买、运输假币罪的犯罪主体是()。
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B. 年满16周岁具有辨认控制能力的自然人
3单选题3 / 70
伪造货币罪侵犯的客体是()。
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D. 国家的货币管理制度
4单选题4 / 70
非法出具金融票证罪侵犯的客体是()。
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D. 国家对金融票证的管理制度
5单选题5 / 70
职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有()的行为。。
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A. 本单位的财物
6单选题6 / 70
下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是()。
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D. 签订、履行合同失职被骗罪
7单选题7 / 70
有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是()。
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C. 金融工作人员也是购买假币罪的主体
8单选题8 / 70
根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是()。
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A. 某企业将价值l00万元的厂房抵押给银行获取了l00万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
9单选题9 / 70
下列行为没有违法的是()。
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D. 银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资
10单选题10 / 70
以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的?()
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B. 使用作废的信用证
11单选题11 / 70
张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据《刑法》的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是()。
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A. 这是伪造金融票证的行为
12单选题12 / 70
下列关于金融犯罪说法错误的是()。
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A. 金融犯罪的主观方面不一定是故意
13单选题13 / 70
冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成()。
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C. 信用卡诈骗罪
14单选题14 / 70
下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是()。
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B. 负债银行经批准吸收社会公众存款
15单选题15 / 70
下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是()。
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B. 汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致
16单选题16 / 70
金融犯罪侵犯的客体是()。
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A. 金融管理秩序
17单选题17 / 70
下列不属于违法行为的是()。
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D. 银行经客户同意运用客户资金进行债券投资
18单选题18 / 70
下列犯罪，哪个不属于金融犯罪?()
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C. 非法经营罪
19单选题19 / 70
某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为()。
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A. 以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚
20单选题20 / 70
小张利用自动存款机，先后两次将手中的假人民币存人银行，数量高达30万余元，则他犯了()。
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C. 持有、使用假币罪
21单选题21 / 70
银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于()。
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A. 伪造、变造金融票证罪
22单选题22 / 70
下列行为中，()不属于持有、使用假币罪的范畴。
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C. 以假币作为资信证明
23单选题23 / 70
甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。
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B. 处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
24单选题24 / 70
信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体()。
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D. 是否只能由个人实施
25单选题25 / 70
下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是()。
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D. 本票、汇票、支票
26单选题26 / 70
贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有()的行为。
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C. 公共财物
27单选题27 / 70
根据《刑法》第383条的规定，对犯贪污罪的，个人贪污数额在10万元以上的，将()。
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A. 处l0年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处死刑，并处没收财产
28单选题28 / 70
对多次贪污未经处理的，应该()。
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B. 按照累计贪污数额处罚
29单选题29 / 70
国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成()。
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A. 贪污罪
30单选题30 / 70
若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到()元以上。
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A. 5000
31多选题31 / 70
金融犯罪的构成包括()。
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A. 犯罪客体 B. 犯罪客观方面 C. 犯罪主体 D. 犯罪主观方面
32多选题32 / 70
金融犯罪的对象可以是()。
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A. 社会公众 B. 金融机构 C. 信用证 D. 货币 E. 金融票证
33多选题33 / 70
银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪
造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
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A. 委托收款凭证 C. 汇款凭证 D. 银行存单
34多选题34 / 70
擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立()的行为。
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A. 商业银行 B. 证券交易所、期货交易所 C. 证券公司 D. 期货经纪公司 E. 保险公司或其他金融机构
35多选题35 / 70
信用卡诈骗罪在客观上表现为()。
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A. 使用伪造的信用卡 B. 使用作废的信用卡进行诈骗 C. 冒用他人的信用卡进行诈骗 D. 使用信用卡进行恶意透支 E. 使用以虚假的身份证明骗领的信用卡
36多选题36 / 70
盗取信用卡并使用的，不应定为()。
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B. 信用卡诈骗罪 C. 诈骗罪 D. 票据诈骗罪 E. 金融凭证诈骗罪
37多选题37 / 70
2005年公安机关抓获一伪造货币集团的首要分子，对其可以进行的处罚下列说法正确的有()
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B. 处5万元以上50万元以下罚金 C. 处l0年以上有期徒刑、无期徒刑 D. 死刑 E. 没收财产
38多选题38 / 70
破坏金融管理秩序的行为包括()。
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A. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资 B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用 E. 明知所出售的是假币仍协助运输
39多选题39 / 70
下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为()。
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A. 个人私设银行 B. 企事业单位私设储蓄所 C. 农村资金互助社吸收社员以外的公众存款 D. 商业银行在客户存款时许诺先付利息 E. 擅自提高利率吸收存款
40多选题40 / 70
下列关于保险诈骗罪说法正确的是()。
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B. 保险诈骗罪的主体是特殊主体，只能由投保人、被保险人、受益人构成 C. 主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪 D. 单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑 E. 本罪客观方面的表现之一是投保人故意虚构保险标的
41多选题41 / 70
下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有()。
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A. 本罪属于渎职犯罪 B. 本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产 D. 金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处
42多选题42 / 70
关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。
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A. 编造引进资金、项目等虚假理由 B. 使用虚假的经济合同 C. 使用虚假的证明文件 D. 使用虚假的产权证明作担保 E. 超出抵押物价值重复担保
43多选题43 / 70
关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。
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A. 本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度 B. 吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款 D. “吸收客户资金不入账”是指不计入金融机构的法定存款账簿 E. 本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员
44多选题44 / 70
下列金融犯罪不能由单位构成的有()。
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A. 信用卡诈骗罪 B. 贷款诈骗罪 C. 伪造货币罪
45多选题45 / 70
下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有()。
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A. 贪污 B. 受贿 D. 挪用公款罪 E. 签订合同失职罪
46多选题46 / 70
金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括()。
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A. 主观上均具有非法占有目的 B. 实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为 C. 受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为 D. 受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失 E. 使受骗者陷人或者强化认识错误
47多选题47 / 70
银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，()。
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A. 不得为其提供资金账户 B. 不得为其将财产转换为现金、有价证券 C. 不得协助其将资金汇往境外 D. 不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移
48多选题48 / 70
非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他工作人员违反规定，为他人出具()，情节严重的行为。
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A. 信用证 B. 资信证明 C. 票据 D. 保函 E. 存单
49多选题49 / 70
下列哪种犯罪必须以非法占有为目的?()。
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A. 贷款诈骗罪 B. 票据诈骗罪 C. 集资诈骗罪 D. 金融凭证诈骗罪
50多选题50 / 70
背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括()。
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A. 基金管理公司 B. 商业银行 C. 证券交易所 D. 再保险公司 E. 期货经纪公司
51判断题51 / 70
金融犯罪的对象是自然人，同时也可以是各种金融工具。()
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B. 错误
52判断题52 / 70
伪造货币罪侵犯的是国家的货币管理制度，即本国货币的管理制度，本罪侵犯的对象是在国内市场流通的人民币。()
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B. 错误
53判断题53 / 70
行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。()
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B. 错误
54判断题54 / 70
擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。()
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B. 错误
55判断题55 / 70
对金融工作人员购买假币的行为需提高法定刑。()
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A. 正确
56判断题56 / 70
洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。()
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B. 错误
57判断题57 / 70
违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意，行为人必须认识到由此造成的重大损失。()
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B. 错误
58判断题58 / 70
张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为。()
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A. 正确
59判断题59 / 70
某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。()
查看答案
A. 正确
60判断题60 / 70
伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。()
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B. 错误
61判断题61 / 70
银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。()
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B. 错误
62判断题62 / 70
国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，索取他人财务归个人所有的，按受贿罪定罪量刑。()
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A. 正确
63判断题63 / 70
金融机构工作人员和非金融机构工作人员购买假币的行为触犯了同一种罪。()
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B. 错误
64判断题64 / 70
签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。()
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A. 正确
65判断题65 / 70
在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。()
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B. 错误
66判断题66 / 70
签订、履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。()
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B. 错误
67判断题67 / 70
因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。()
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A. 正确
68判断题68 / 70
骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。()
查看答案
B. 错误
69判断题69 / 70
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。()
查看答案
B. 错误
70判断题70 / 70
挪用资金罪和挪用公款罪的主要区别在于犯罪主体不同。()
查看答案
A. 正确