1单选题1 / 73
银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
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B. 银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
财会类银行从业资格公共基础
2012年银行从业资格考试公共基础第十章预测试题
73 题含答案公共基础
2单选题2 / 73
以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员()的准则。
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D. 监管规避
3单选题3 / 73
银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向()报告，寻求内部专业支持。
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D. 上级主管
4单选题4 / 73
银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。
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B. 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
5单选题5 / 73
银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是()。
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D. 必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
6单选题6 / 73
我国《银行业从业人员职业操守》于()起正式通过并实施。
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D. 2007年2月
7单选题7 / 73
在发生利益冲突时，银行业从业人员应当申请回避，下列()行为存在明显不当。
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C. 以优势条件向朋友提供金融产品
8单选题8 / 73
某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并H头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法()。
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A. 没有做到向客户充分提示风险
9单选题9 / 73
以下()行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
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C. 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
10单选题10 / 73
法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()的规定。
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B. 协助执行
11单选题11 / 73
《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
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B. 通报同业
12单选题12 / 73
银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
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C. 重大事项报告
13单选题13 / 73
工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
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C. 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
14单选题14 / 73
下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
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A. 及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产
15单选题15 / 73
下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
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B. 专业胜任
16单选题16 / 73
下列选项中，()不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。
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B. 银行利益优先
17单选题17 / 73
下列选项中，不属于经济合作与发展组织(OECD)制定的个人隐私保护八项基本原则内容是()。
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D. 谨慎性原则
18单选题18 / 73
根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社会基金等都必须指定()家商业银行作为托管人。
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A. 1
19单选题19 / 73
银行业从业人员对客户提出的问题应当本着()的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。
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A. 诚实信用
20单选题20 / 73
在向客户推荐产品或提供服务时，()不属于银行业从业人员应当提示的风险。
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A. 系统风险
21单选题21 / 73
作为一名信贷人员，()是不正确的。
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D. 让客户根据银行规定编造审核材料
22单选题22 / 73
下列选项中，()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
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B. 会计凭证
23单选题23 / 73
《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》是于()年下发的。
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C. 2006
24单选题24 / 73
下列选项中，属于礼物收送许可范围的是()。
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C. 收受金额较小的纪念品
25单选题25 / 73
商业活动中的正当娱乐活动是必要的。下列选项中，银行业从业人员可以参与的娱乐活动有()。
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D. 一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动
26单选题26 / 73
下列做法属于有损于银行形象的是()。
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A. 不及时将所在机构的处理意见告知客户
27单选题27 / 73
银行业从业人员不得因同事的()、肤色、性别，而对其进行任何形式的侵害。
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A. 民族
28单选题28 / 73
银行业从业人员要对()的同事加以特别关照。
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D. 身体残障
29单选题29 / 73
团队精神的基础是()。
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B. 相互理解、相互信任与相互合作
30单选题30 / 73
()是职业操守最核心的内容之一。
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B. 忠于职守
31单选题31 / 73
银行业从业人员对劳动仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起()日内，向人民法院起诉；期满不起诉的，裁决书即发生法律效力。
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C. 15
32单选题32 / 73
下列处分不属于银行内部纪律处分的是()。
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D. 起诉
33单选题33 / 73
银行业从业人员离职时要规定妥善办理()。
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B. 离职交接
34多选题34 / 73
作为一名银行业从业人员，以下()的知识是不可或缺的。
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A. 对宏观经济和金融状况全方面的认识和了解 B. 熟悉银行在现代经济中所起的作用 C. 熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规 D. 深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定 E. 具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
35多选题35 / 73
银行业从业人员的下述行为明显违反了有关信息保密规定的有()。
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A. 向与业务无关的人员或其他组织透露客户的个人信息 B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息 C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证等 D. 将客户信息用于未经客户许可的目的
36多选题36 / 73
银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有()。
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B. 熟知银行的反洗钱义务 D. 在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易 E. 协助调查反洗钱调查机构的依法调查行为
37多选题37 / 73
银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有()。
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A. 着力推荐对自己奖金有利的产品 C. 以不足以引起客户注意的方式提示免责条款 D. 提供虚假信息
38多选题38 / 73
下列信息属于内幕信息的有()。
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A. 经营方针的重大变化 B. 经营范围的重大变化 C. 重大投资行为 D. 面临重大的诉讼 E. 重大的购置财产的决定
39多选题39 / 73
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
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A. 账户开立情况 B. 资金调拨的用途 C. 财务状况 E. 风险承受能力
40多选题40 / 73
银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则()
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A. 属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例 B. 不会让接受人因此产生对交易的义务感 C. 根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内 D. 这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
41多选题41 / 73
中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
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A. 《中国银行业自律公约》 B. 《中国银行业维权公约》 C. 《中国银行业反不正当竞争公约》 D. 《中国银行业从业人员流动公约》 E. 《中国银行业文明服务公约》
42多选题42 / 73
银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列()行为采用了不正当竞争手段。
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A. 高息揽存或变相高息揽存 B. 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 C. 对同业人员进行歪曲、诋毁 D. 在债券投标过程中，恶意压低价格
43多选题43 / 73
妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。
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A. 主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目 B. 主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位 C. 在利益发生冲突时应申请回避 D. 发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息
44多选题44 / 73
银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的是()。
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A. 降低利率争揽客户 B. 超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 C. 在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用 D. 对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例 E. 协助客户逃避其他银行信贷监管
45多选题45 / 73
银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括()。
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A. 检查准备 B. 检查实施 C. 检查报告 D. 检查处理 E. 检查档案整理
46多选题46 / 73
银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时，下列()行为违反了同业竞争。
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A. 违反国家统一制定的收费标准，少收客户服务费 B. 无偿提供计算机软硬件系统给客户揽取业务 C. 以低于成本价向客户提供产品 E. 以满意度为由向客户推荐有偿服务
47多选题47 / 73
以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响?()
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A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束 C. 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便 E. 所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理
48多选题48 / 73
银行业从业人员应当尊重同事，具体包括()。
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A. 禁止带有任何歧视性的语言和行为 B. 尊重同事的个人隐私 C. 尊重同事的宗教信仰 D. 尊重同事的工作方式
49多选题49 / 73
银行业从业人员离职时，()。
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A. 应当归还相关办公物品 B. 应当妥善交接工作 D. 归还所欠公司费用
50多选题50 / 73
实际工作中涉及的法律及监管规则，大体包括()。
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A. 直接与银行和管理有关的法律法规 D. 适用于所有营利性机构的法律法规
51多选题51 / 73
银行业从业人员在接洽业务过程中，应该做到()。
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C. 礼貌周到 D. 态度稳重 E. 衣着得体
52多选题52 / 73
银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在()等方面。
查看答案
A. 举报违法行为 B. 忠于职守 C. 兼职 D. 爱护机构财产
53多选题53 / 73
知识产权包括()。
查看答案
A. 专利权 B. 商标权 E. 著作权
54判断题54 / 73
银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户暗示规避外汇监管的规定。()
查看答案
B. 错误
55判断题55 / 73
《反洗钱法》规定金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息3年以上。()
查看答案
B. 错误
56判断题56 / 73
银行业从业人员在受雇期间应当遵循有关客户隐私保护的规定，但离职后可以不受此约束。()
查看答案
B. 错误
57判断题57 / 73
人民法院、检察院、公安机关出示证件不全的，银行工作人员有权拒绝提供客户账户信息。()
查看答案
A. 正确
58判断题58 / 73
银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。()
查看答案
B. 错误
59判断题59 / 73
银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。()
查看答案
B. 错误
60判断题60 / 73
对于共同完成的某项工作成果，发表或引用时应先征得所在机构和同事的同意，方可使用。()
查看答案
A. 正确
61判断题61 / 73
银行业从业人员不得从事兼职工作。()
查看答案
B. 错误
62判断题62 / 73
银行工作人员发现同事在给客户介绍业务时提示客户规避法律，应立即向监管部门检举该同事的违规行为。()
查看答案
B. 错误
63判断题63 / 73
因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，银行工作人员可以直接向人民法院起诉。()
查看答案
B. 错误
64判断题64 / 73
某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持，长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用。这种行为是合理的。()
查看答案
B. 错误
65判断题65 / 73
如果银行存在严重问题，银行业从业人员中的高级管理员应当接受监管部门的约见。()
查看答案
A. 正确
66判断题66 / 73
某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。()
查看答案
B. 错误
67判断题67 / 73
某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露某公司可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该公司的股票。由于是无意中的行为，不属违规。()
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B. 错误
68判断题68 / 73
我国目前没有对客户隐私保护进行专门立法。()
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A. 正确
69判断题69 / 73
银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，参照行政处分的相关规定是不能通过诉讼途径解决的。()
查看答案
A. 正确
70判断题70 / 73
银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。()
查看答案
A. 正确
71判断题71 / 73
按照保护隐私的要求，银行业从业人员不宜掌握客户的业务状况及业务单据。()
查看答案
B. 错误
72判断题72 / 73
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，但是不能了解客户账户开立、资金调拨的用途等情况。()
查看答案
B. 错误
73判断题73 / 73
尊重同事是指同级的工作人员之间，不得进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。()
查看答案
B. 错误