1单选题1 / 100
直接金融市场与间接金融市场的差别在于( )。
查看答案
D. 中介机构在交易中的地位和性质
财会类中级经济师中级专业知识与实务
2012年中级经济师考试《金融专业知识与实务》真题
100 题含答案中级专业知识与实务
2单选题2 / 100
金融市场最基本的功能是( )。
查看答案
A. 资金积聚
3单选题3 / 100
将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是( )。
查看答案
C. 掉期交易
4单选题4 / 100
金融衍生品市场上有不同类型的交易主体。如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于( )。
查看答案
B. 套利者
5单选题5 / 100
如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买
相关的资产，则该投资者是( )。
相关的资产，则该投资者是( )。
查看答案
D. 看涨期权的买方
6单选题6 / 100
在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是( )。
查看答案
B. 信用违约互换(CDS)
7单选题7 / 100
某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年年收回的现金流为121万元。 如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年年收回的现金流现值为( )万元。
查看答案
A. 100
8单选题8 / 100
根据利率的风险结构理论，各种债权工具的流动性之所以不同，是因为在价格一
定的情况下，它们的( )不同。
定的情况下，它们的( )不同。
查看答案
B. 变现所需时间
9单选题9 / 100
如果某债券当前的市场价格为P，面值为F,年利息为C，其本期收益率r为( )。
查看答案
C. r = C/P
10单选题10 / 100
如果某债券的年利息支付为10元，面值为100元，市场价格为90元，则其名义 收益率为( )。
查看答案
B. 10.0%
11单选题11 / 100
下列金融机构中，属于存款性金融机构的是( )。
查看答案
D. 储蓄银行
12单选题12 / 100
如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银
行组织制度是( )。
行组织制度是( )。
查看答案
C. 分支式银行制度
13单选题13 / 100
我国对证券公司实行分类管理，其中，经济类证券公司只能从事证券交易的 ( )业务。
查看答案
B. 经济
14单选题14 / 100
我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可 以经营小额贷款业务，但不得( )。
查看答案
C. 吸收公众存款
15单选题15 / 100
在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( )。
查看答案
C. 中国证券监督管理委员会
16单选题16 / 100
在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则的事( )原则。
查看答案
A. 安全性
17单选题17 / 100
根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》， “风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和( )三个层次。
查看答案
B. 风险抵补
18单选题18 / 100
根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》， 下列指标中，属于衡量市场风险的指标是( )。
查看答案
D. 累计外汇敞口头寸比率
19单选题19 / 100
根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是( )。
查看答案
A. 关注类贷款
20单选题20 / 100
在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于( )支出。
查看答案
C. 补偿性
21单选题21 / 100
在证券一、二级市场上，投资银行所开展的最本源、最基础的业务活动分别是( )。
查看答案
C. 证券发行与承销、证券经纪与交易
22单选题22 / 100
投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份 是( )。
查看答案
A. 做市商
23单选题23 / 100
如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是( )。
查看答案
B. 有效价位a
24单选题24 / 100
关于证券经纪业务的说法，正确的是()。
查看答案
B. 证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金
25单选题25 / 100
在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。
查看答案
B. 净资本
26单选题26 / 100
西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。
查看答案
C. 降低交易成本
27单选题27 / 100
商业银行存款业务创新的最终目的是().
查看答案
A. 扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款
28单选题28 / 100
关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。
查看答案
C. 买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
29单选题29 / 100
金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即().
查看答案
B. 国民生产总值中货币交易总值所占的比例
30单选题30 / 100
根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于( )。
查看答案
B. 通过实金融约束行为金行创造的平均租金
31单选题31 / 100
在货币数量论的货币需求理论中，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。特别重视货币支出的数量和速度的理论是( )。
查看答案
B. 费雪方程式
32单选题32 / 100
中西方学者一直主张把( )作为划分货币层次的主要依据。
查看答案
A. 流动性
33单选题33 / 100
在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为( )。
查看答案
D. 存款准备金
34单选题34 / 100
根据 IS-LM曲线，在IS曲线上的任何一点，都表示( )处于均衡状态。
查看答案
C. 商品市场
35单选题35 / 100
在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为( )。
查看答案
D. 商品黑市、排队和凭证购买等
36单选题36 / 100
根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是( )。
查看答案
D. 垄断性大公司对价格的操纵
37单选题37 / 100
强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀( )。
查看答案
A. 降低了实际利率，债务人受益
38单选题38 / 100
在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是( )。
查看答案
C. 福利支出、财政补贴
39单选题39 / 100
弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。这种政策( )。
查看答案
B. 减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀
40单选题40 / 100
关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法，正确的是( )。
查看答案
C. 变换中介为商业银行
41单选题41 / 100
在经济学中，充分就业并不等于社会劳动力100%就业，通常将( )排除在外。
查看答案
A. 摩擦性失业和自愿失业
42单选题42 / 100
在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是( )。
查看答案
A. 富有弹性，可对货币进行微调
43单选题43 / 100
根据凯恩斯学派的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果，主要取决于( )。
查看答案
A. 投资的利率弹性和货币需求的利率弹性
44单选题44 / 100
下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是( )。
查看答案
D. M1-流通中现金+单位定期存款
45单选题45 / 100
我国某企业从德国进口一批设备，以欧元计价结算，在对德国出口商进行支付时，正逢欧元兑人民币升值，结果为购买同款欧元支付的人民币金额增多。这种情形是该企业承受的( )。
查看答案
B. 汇率风险
46单选题46 / 100
我国某商业银行在信贷业务中没有实行审贷分离，信贷审查与批准的权利都集中在信贷部，信贷部负责人及其下属在收受某借款企业贿赂的情况下，向该企业违规发放了贷款，导致该笔贷款最终不能收回。这种情形是该商业银行承受的 ( )。
查看答案
D. 操作风险
47单选题47 / 100
风险价值法(VaR法)主要用于( )的评估。
查看答案
B. 市场风险
48单选题48 / 100
在市场风险的管理中，做远期外汇交易用于( )管理。
查看答案
C. 汇率风险
49单选题49 / 100
我国商业银行实行贷款的五级分类管理。这是我国商业银行进行( )管理的举措。
查看答案
A. 信用风险
50单选题50 / 100
根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于( )。
查看答案
A. 25%
51单选题51 / 100
根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的成本收入比，即营业费用与营业收入之比，不应高于( )。
查看答案
C. 35%
52单选题52 / 100
在银行业监管中，现场检查的基础是( )检查。
查看答案
B. 合规性
53单选题53 / 100
下列法律法规中，不属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第一层次依据的是( )。
查看答案
D. 《客户交易结算资金管理办法》
54单选题54 / 100
在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险( )法律规范。
查看答案
C. 民事
55单选题55 / 100
如果一国出现国际收支逆差，则该国( )。
查看答案
A. 外汇供不应求，外汇汇率上升，本币贬值
56单选题56 / 100
当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致( )。
查看答案
A. 外汇储备增多，通货膨胀
57单选题57 / 100
如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以( )。
查看答案
B. 保有较少总量
58单选题58 / 100
我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措是( )。
查看答案
D. 鼓励民间持有外汇
59单选题59 / 100
与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事( )。
查看答案
B. 非居民与非居民之间的借贷
60单选题60 / 100
1996年12月以来，我国实现了人民币( )。
查看答案
A. 经常项目可兑换
61多选题61 / 100
在传统的金融市场中，交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有( )。
查看答案
A. 同业拆借市场 B. 回购协议市场 E. 银行承兑汇票市场
62多选题62 / 100
大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有( )。
查看答案
C. 不可提前支取 D. 可在二级市场流通转让
63多选题63 / 100
在期权定价理论中，根据布莱克-斯科尔斯模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有( )。
查看答案
A. 期权的执行价格 B. 期权期限 C. 股票价格波动率 D. 无风险利率
64多选题64 / 100
下列金融机构中，可以吸收个人和机构存款的有( )。
查看答案
A. 商业银行 B. 储蓄银行 D. 信用合作社
65多选题65 / 100
下列金融机构中，由中国银行业监管委员会负责监管的有( )。
查看答案
A. 财务公司 C. 信托投资公司 D. 金融租赁公司 E. 金融资产管理公司
66多选题66 / 100
商业银行对客户进行信用调查时采用的信用5C标准包括()。
查看答案
A. 品格 B. 资本 C. 经营环境 E. 担保品
67多选题67 / 100
投资银行发挥其资金求媒介的职能作用，具体表现在充当( )。
查看答案
A. 期限中介 C. 信息中介 D. 风险中介 E. 流动性中介
68多选题68 / 100
投资银行从事证券信用经纪业务，主要包括( )等类型。
查看答案
A. 融资或称买空 C. 融券或称卖空
69多选题69 / 100
随着金融创新的发展，商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向。下列业务中体现出这一倾向的有( )。
查看答案
A. 票据发行便利 C. 贷款额度 D. 循环贷款协议 E. 周转性贷款承诺
70多选题70 / 100
弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为( )。
查看答案
B. 恒常收入对货币需求量有重要影响 C. 货币需求量是稳定的 D. 货币政策的传导量是货币应量 E. 货币政策实行“单一规则”
71多选题71 / 100
影响货币乘数的诸因素分别是由( )决定的。
查看答案
C. 中央银行 D. 商业银行 E. 社会大众
72多选题72 / 100
关于对通货膨胀概念的说法，正确的有( )。
查看答案
A. 通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度 B. 通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨 D. 通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨 E. 通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票应等
73多选题73 / 100
根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析，通货紧缩的成因有( )。
查看答案
A. 货币紧缩 B. 资产泡沫破灭 D. 多种结构性因素 E. 流动性陷阱
74多选题74 / 100
下列业务中，属于中央银行资产业务的有( )。
查看答案
A. 再贴现 B. 买入国债 D. 国际储备
75多选题75 / 100
下列属性中，属于货币政策中介目标选择标准的有( )。
查看答案
B. 可控性 C. 可测性 D. 相关性
76多选题76 / 100
下列做法中，属于金融风险管理流程环节的有( )。
查看答案
A. 风险识别 B. 风险评估 D. 风险控制 E. 风险监控
77多选题77 / 100
下列方法中，属于金融危机管理方法的有( )。
查看答案
A. 构建宏观审慎监管体系 D. 构建金融安全网 E. 加强国际协调与合作
78多选题78 / 100
在银行业的市场运营监管中，对银行的流动性进行监管的主要内容有( )。
查看答案
B. 银行的流动性应当保持在适当水平 C. 检测银行资产负债的期限匹配 D. 检测银行的资产变化情况
79多选题79 / 100
一国之所以可以运用货币政策调解国际收支不均衡，是因为货币政策对该国国际
收支可以产生( )等调节作用。
收支可以产生( )等调节作用。
查看答案
A. 需求效应 C. 价格效应 D. 利率效用
80多选题80 / 100
在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有( )。
查看答案
B. 浮动汇率制合法化 C. 黄金非货币化 D. 大特别提款权的作用 E. 大对发展中国家的融资
81单选题81 / 100
该行2011年年末核心资本为( )亿元。
查看答案
B. 5.5
82单选题82 / 100
假定按8%的资本充足率规定，在上述条件下，该行201 1年年末的加权风险总资产不得超过( )亿元。
查看答案
C. 125
83单选题83 / 100
2012年该行新吸收存款30亿元后即存入中央银行10亿元，假定2012年法定存款准备金率由201 1年的l0%上调到12%，该行可动用的在中央银行的存款是
( )亿元。
( )亿元。
查看答案
B. 1.6
84多选题84 / 100
在该行资本金构成中，属于附属资本的有( )。
查看答案
C. 各项损失准备 D. 长期次级债券
85单选题85 / 100
根据保荐制的核心内容，在此次新股发行中，中银证券股份有限公司和国证券股份有限公司承担发行上市过程中( )。
查看答案
B. 连带责任
86单选题86 / 100
根据我国2010年10月修订以前的《证券发行与承销管理办法》，此次新股发行向询价对象网下配售股份数为( )。
查看答案
D. 8亿股以下
87多选题87 / 100
根据我国2010年10月修订以前的《证券发行与承销管理办法》，询价对象除证券投资管理公司、证券公司、信托投资公司、保险机构投资者外，还有( )。
查看答案
B. 财务公司 C. 合格境外机构投资者 D. 主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者
88单选题88 / 100
根据有关规定，在此次新股发行网下初步询价阶段，参与询价的机构投资者不得少于( )家。
查看答案
C. 50
89单选题89 / 100
我国中央银行下调存款准备金率0.5个百分点，可释放流动性( )亿元人民币。
查看答案
C. 4300
90多选题90 / 100
我国中央银行的基准利率包括( )。
查看答案
A. 中央银行向金融机构的再贷款利率 B. 金融机构向中央银行办理的已贴现票据的再贴现利率 C. 中央银行对金融机构的存款准备金利率
91多选题91 / 100
我国下调存款准备金率和利率，通过商业银行的信贷行为，最终对企业的影响有
( )。
( )。
查看答案
B. 企业向商业银行借贷的成本降低 C. 商业银行对企业的可贷款量增加
92单选题92 / 100
2012年下半年，我国货币政策的首要目标应当是( )。
查看答案
D. 促进经济增长
93单选题93 / 100
该银行的不良资产率为( )。
查看答案
C. 4.1%
94单选题94 / 100
监管机构规定的银行不良贷款率不得高于( )。
查看答案
B. 5%
95单选题95 / 100
计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是( )。
查看答案
C. 资本净额
96多选题96 / 100
该银行资产安全性指标没有达到规定标准的是( )。
查看答案
B. 不良资产率 D. 单一客户贷款集中度
97单选题97 / 100
我国外债的负债率为( )。
查看答案
A. 7.3%
98单选题98 / 100
我国外债的债务率为( )。
查看答案
C. 26.3%
99单选题99 / 100
我国经常账户收支顺差额与资本和金融账户收支顺差额之和，大于国际储备资产增加额，意味着贷方总额大于借方总额，其差额应当记入( )o
查看答案
D. 净错误与遗漏账户
100多选题100 / 100
假定其他因素不变，我国的国际收支顺差会导致我国( )。
查看答案
A. 投放本币，收购外汇，通货膨胀 B. 人民币升值 C. 增加外汇储备