1材料分析题1 / 50
金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ ）.
查看答案
B. 中国人民银行
职业资格类证劵经纪人证券市场基础
射洪营业部反洗钱测试题
50 题含答案证券市场基础
2材料分析题2 / 50
未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）
查看答案
C. 纪律处分
3材料分析题3 / 50
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）.
查看答案
A. 客户身份识别
4材料分析题4 / 50
对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作.
查看答案
C. 10个工作日
5材料分析题5 / 50
《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）规定，到（ ）年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求.
查看答案
A. 2020
6材料分析题6 / 50
以下不属于“黑钱”来源的是 （ ）.
查看答案
D. 诚实守法经营所得
7材料分析题7 / 50
《中华人民共和国反洗钱法》自（ ）起施行.
查看答案
A. 2007年1月1日
8材料分析题8 / 50
金融行动特别工作组的英文简写为（ ）
查看答案
A. FATF
9材料分析题9 / 50
金融行动特别工作组(FATF)成立于（ ）年.
查看答案
A. 1989年
10材料分析题10 / 50
金融行动特别工作组通常每几年对全体成员进行一轮互评（ ）
查看答案
C. 3年
11材料分析题11 / 50
中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（ ），成为该组织正式成员.
查看答案
A. 金融行动特别工作组
12材料分析题12 / 50
中国积极参加国际反洗钱合作，2004年10月成为（ ）创始成员国.
查看答案
C. 欧亚反洗钱与反恐融资小组
13材料分析题13 / 50
（ ）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约.
查看答案
A. 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
14材料分析题14 / 50
金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处（ ）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款：(填2个答案)
查看答案
B. 20万以上50万以下
15材料分析题15 / 50
金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证.(填2个答案)
查看答案
C. 50万以上500万以下
16材料分析题16 / 50
《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（ ）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为.
查看答案
C. 恐怖活动犯罪
17材料分析题17 / 50
金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ ）
查看答案
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
18材料分析题18 / 50
客户身份识别制度中（ ）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人.此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人
查看答案
A. 受益人
19材料分析题19 / 50
证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（ ），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式 .
查看答案
A. 信托关系当事人的身份
20材料分析题20 / 50
客户利用证券利益输送、模糊资金性质实现洗钱目的特点有（ ）
查看答案
C. 大额亏损客户且交易活跃、异常大宗交易行为
21材料分析题21 / 50
利用仓单业务洗钱属于利用哪个行业的洗钱的手法.（ ）
查看答案
D. 期货业
22材料分析题22 / 50
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（ ）
查看答案
C. 中止为客户办理业务
23材料分析题23 / 50
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（ ）来自其他国家(地区)的客户.
查看答案
A. 高于
24材料分析题24 / 50
对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（ ）进行一次集中核对.
查看答案
D. 三年
25材料分析题25 / 50
客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（ ）
查看答案
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
26多选题26 / 50
关于自然人客户的“身份基本信息”，以下说法正确的是：
（ ）
（ ）
查看答案
A. 身份基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业 B. 身份基本信息还包括：身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限.
27多选题27 / 50
客户身份识别完整性原则主要包括以下哪些内容？（ ）
查看答案
A. 完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质 ； B. 完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件； C. 完整登记客户身份基本信息； D. 完整留存各类身份证件复印件或影印件.
28多选题28 / 50
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为？（ ）
查看答案
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的. B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的. C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的. D. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为.
29多选题29 / 50
《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）中关于注重人工分析、识别，合理确认可疑交易的措施包括哪些？（ ）
查看答案
A. 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等基本信息. B. 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构. C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等. D. 整体分析与客户的业务关系，对客户全区开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符. E. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况.
30多选题30 / 50
国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）明确了哪些具体措施？（ ）
查看答案
A. 健全工作机制 B. 完善法律制度 D. 严惩违法犯罪 E. 深化国际合作、创造良好社会氛围.
31多选题31 / 50
证券期货业金融机构如何识别客户行为异常？（ ）
查看答案
A. 交易习惯异常； B. 临柜行为异常； C. 交易动机构异常； D. 异地开户；
32多选题32 / 50
证券期货业金融机构在何种情形下必须完整开展客户身份识别工作？（ ）
查看答案
A. 资金账户开户、销户、变更、资金存取等；办理转托管，指定交易、撤销指定交易等业务；代办股份确认；交易密码挂失；修改客户身份基本信息等资料； B. 开立基金账户；代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户； C. 与客户签订期货经纪合同；与客户签订融资融券等信用交易合同；为客户办理代理授权或者取消代理捐授权； D. 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；E办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务. E. 办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务
33多选题33 / 50
关于证券期货业金融机构分析客户交易异常，包括以下几种情况？（ ）
查看答案
A. 不计成本的交易行为. B. 牛市不发生交易或少量交易，资金发生频繁收付，熊市时长期闲置账户突然启用发生大量交易. C. 客户账户的活动情况与客户应有账户活动不匹配，并且客户无法提供合理解释. D. 存在频繁的不计成本代价的高买低卖，且买入证券和卖出证券时间差距比较短的. E. 客户的账户交易活动情况与客户以往或声明的账户交易运用情况不一致. F. 多个证券账户使用相同的IP地址、MAC地址进行大量委托交易，且交易存在较大雷同和关联性.
34多选题34 / 50
证券期货业金融机构识别客户身份异常，包括以下哪几项？（ ）
查看答案
A. 提供虚假资料； B. 与黑名单信息相同或类似； C. 客户信息与账户交易的关联性存疑.
35多选题35 / 50
证券期货业洗钱手法有哪些？（ ）
查看答案
A. 利用证券发行市场、转托管、非交易结算方式等洗钱； B. 用报送虚假信息、控制他人账户等方式洗钱； C. 通过佣金返还进行洗钱； D. 通过对调敲行为洗钱.
36判断题36 / 50
在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地.（ ）
查看答案
B. 错误
37判断题37 / 50
客户在开通网上交易、电话交易等非柜面交易时，证券期货业机构可以简化客户身份识别流程. （ ）
查看答案
B. 错误
38判断题38 / 50
证券期货公司客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券期货公司应中止客户资金账户的转出功能.（ ）
查看答案
A. 正确
39判断题39 / 50
某贸易公司到某证券公司开立证券账户，该公司法定代表人为刘某，控股股东为张某.因刘某与张某是夫妻关系，证券公司可将刘某信息作为该公司的实际控股股东信息进行登记. （ ）
查看答案
B. 错误
40判断题40 / 50
证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别.（ ）
查看答案
B. 错误
41判断题41 / 50
在客户出现大额亏损仍交易活跃、异常大宗交易行为时证券期货业机构只对客户进行客户信息的补充完善即可.（ ）
查看答案
B. 错误
42判断题42 / 50
证券期货业机构在与客户建立业务关系后，可以依赖已完成的客户身份识别结果，在开办融资融券、基金账户时无须进行客户身份重新识别.（ ）
查看答案
B. 错误
43判断题43 / 50
我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性.（ ）
查看答案
A. 正确
44判断题44 / 50
与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定.（ ）
查看答案
A. 正确
45判断题45 / 50
反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设.（ ）
查看答案
B. 错误
46判断题46 / 50
客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作.（ ）
查看答案
B. 错误
47判断题47 / 50
金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作.（ ）
查看答案
A. 正确
48判断题48 / 50
当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户.（ ）
查看答案
A. 正确
49判断题49 / 50
客户风险等级分类应当遵循保密性原则.（ ）
查看答案
A. 正确
50判断题50 / 50
留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”.（ ）
查看答案
B. 错误