1填空题1 / 35
存款准备金制度是中央银行的一种 ＿＿ 工具。
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货币政策
学历类自考经济类金融法(一)
浙江2002年1月高等教育自学考试金融法(一)试题
35 题含答案金融法(一)
2填空题2 / 35
中国人民银行通过一级交易商在二级市场上买卖国债或外汇，从而调节市场货币供应量或汇率，这种业务称为 ＿＿ 。
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公开市场业务
3填空题3 / 35
《商业银行法》第46条规定，商业银行同业拆借的期限最长不得超过 ＿＿ 个月。
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4
4填空题4 / 35
商业银行的组织形式、组织机构适用 ＿＿ 法的规定。
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公司
5填空题5 / 35
商业银行不得向关系人发放 ＿＿ 贷款。
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信用
6填空题6 / 35
外资银行、合资银行的最低注册资本为 ＿＿ 亿元人民币的等值自由兑换外币。
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3
7填空题7 / 35
我国目前实行贷款业务特许制度，即只有经过 ＿＿批准的金融机构才能从事贷款业务。
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中国人民银行
8填空题8 / 35
股票发行人申请其发行的股票上市，其股本总额不得少于人民币 ＿＿ 万元。
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5000
9填空题9 / 35
公司股票在上海证交所申请上市，必须由1至2个上海证交所认可的机构推荐并出具 ＿＿ 。
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上市推荐书
10填空题10 / 35
通过证交所的交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时，继续收购的应当依法向所有股东发出 ＿＿ 。
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收购要约
11单选题11 / 35
设立商业银行的最低注册资本数额为（ ）
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D. 10亿元人民币
12单选题12 / 35
下列机构中具有独立法人地位的是（ ）
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C. 福建兴业银行
13单选题13 / 35
商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ）
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A. 75%
14单选题14 / 35
我国商业银行与信托业、证券业实行（ ）
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B. 分业经营
15单选题15 / 35
下列关于设立外资银行的表述错误的选项是（ ）
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A. 申请者须有中方股东
16单选题16 / 35
外资银行经营的业务中受到限制的选项是（ ）
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D. 人民币存贷款
17单选题17 / 35
信托存款的风险由何人承担?（ ）
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A. 全部由受托人承担
18单选题18 / 35
下列关于证券经纪业务表述正确的选项是（ ）
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C. 证券公司可以获取佣金
19单选题19 / 35
《贷款通则》中规定的贷款人的义务有（ ）
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D. 应当公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件
20单选题20 / 35
贷款人的下述行为必须得到人民银行批准（ ）
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C. 对自然人发放外币币种的贷款
21多选题21 / 35
综合类证券公司可以从事下列业务（ ）
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A. 作为经纪人为客户买卖股票 B. 作为投资者自己买卖股票 E. 证券承销
22多选题22 / 35
证券公司在从事证券经纪业务时不得为下列行为（ ）
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B. 接受客户委托，代理其买卖证券，分享盈利 C. 接受客户全权委托，代理其买卖证券，赚取拥金 D. 将客户资金与自营资金组合投资 E. 与客户共担风险，共负盈亏
23多选题23 / 35
下列贷款属于不良贷款的是（ ）
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A. 呆账贷款 B. 呆滞贷款 E. 逾期贷款
24多选题24 / 35
商业银行法规定，下列部门有权查询、冻结个人储蓄账户（ ）
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A. 法院 B. 检察院 C. 公安机关 D. 海关 E. 税务
25多选题25 / 35
商业银行的下列哪些行为违反了法律规定?（ ）
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A. 给存款大户发奖品 B. 有奖储蓄 C. 帮助借款单位办理拆借 D. 给存款大户较高的利息
26主观题26 / 35
最高额抵押
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是指抵押人与抵押权人协议，在最高债权额限度内，以抵押物对一定期间内连续发生的债权作担保。
27主观题27 / 35
自营贷款
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是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收取本金和利息。
28主观题28 / 35
票据贴现贷款
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是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。
29主观题29 / 35
汇率
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是一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。
30主观题30 / 35
A股
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人民币普通股又称为A股，是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人(不含港、澳、台投资者)以人民币认购和交易的普通股股票。
31名词解释31 / 35
简述担保贷款的种类。
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(1)保证贷款，是指按《担保法》规定的保证方式，以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带保证责任为前提而发放的贷款。
(2)抵押贷款，是指按《担保法》规定的抵押方式，以借款人或者第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
(3)质押贷款，是指按《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。
(2)抵押贷款，是指按《担保法》规定的抵押方式，以借款人或者第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
(3)质押贷款，是指按《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。
32名词解释32 / 35
简述人民币发行的原则。
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(1)经济发行的原则，根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币；
(2)计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；
(3)集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。
(2)计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；
(3)集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。
33名词解释33 / 35
股票上市后持续信息披露包括哪些内容?
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(1)股票上市后，上市公司应履行持续信息披露义务。
(2)上市后的信息披露，是指按法律、法规和证券交易所的要求，公布定期报告和临时报告。
(3)定期报告包括年度报告和中期报告。
(4)临时报告包括董事会、监事会、股东大会的召开及决议、公司收购、出售资产、应当及时披露的关联交易和其他应当及时披露的重大事件。
(2)上市后的信息披露，是指按法律、法规和证券交易所的要求，公布定期报告和临时报告。
(3)定期报告包括年度报告和中期报告。
(4)临时报告包括董事会、监事会、股东大会的召开及决议、公司收购、出售资产、应当及时披露的关联交易和其他应当及时披露的重大事件。
34主观题34 / 35
试述开放式基金和封闭式基金的区别。
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根据基金是否可以增加或赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金和封闭式基金的区别：
(1)基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限(中国规定不得少于5年)，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然在特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备法定条件。
开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均在不断地变化，换言之，它始终处于“开放”状态。这是封闭式基金与开放基金的根本差别。
(2)基金单位的买卖方式不同。
(3)基金单位的买卖价格形成方式不同。
(4)基金单位的投资策略不同。
开放式基金和封闭式基金的区别：
(1)基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限(中国规定不得少于5年)，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然在特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备法定条件。
开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均在不断地变化，换言之，它始终处于“开放”状态。这是封闭式基金与开放基金的根本差别。
(2)基金单位的买卖方式不同。
(3)基金单位的买卖价格形成方式不同。
(4)基金单位的投资策略不同。
35材料分析题35 / 35
1994年5月，A公司向银行提出担保申请，请求银行为其与B公司签订的货物买卖合同(由A公司从B公司处购买一批原材料)提供履约保函。双方签订了《履约担保协议书》，约定受托银行出具有条件不可撤销的履约保函。受益人为B公司，担保金额为580万元人民币。随后，银行出具了履约保函，保函中写明，“应买方的申请，我行在此开立以你方(即B公司)为受益人的不可撤销的保函，担保金额为580万元人民币。在你方充分履行了合同义务的前提下，如果买方未能按合同规定支付贷款，我行保证代为支付。”其后，B公司以A公司未能按时支付货款为由，向银行提出索赔。
问题：该银行应承担何种保证责任?为什么?
问题：该银行应承担何种保证责任?为什么?
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该银行应承担连带保证。因为根据《担保法》，当事人对保证方式没有约定或者约定不明的，按照连带责任承担保证责任。